Aktīva dalībnieka statuss
Aktīva dalībnieka statuss ir atsauce uz indivīda dalību dažādos darba devēju sponsorētos pensijas plānos.
PĀRBAUDE Aktīvā dalībnieka statuss
Aktīva dalībnieka statuss attiecas uz personām, kuras piedalās šādos pensionēšanās plānos:
- Kvalificēti plāni, piemēram, peļņas sadales plāni, noteiktu pabalstu plāni, naudas pirkšanas pensijas vai mērķa pabalstu plāni un 401 (k) plāni
- SEP IRA
- VIENKĀRŠI IRA
- 403 (b) plāni
- Kvalificēti mūža rentes plāni
- Darbinieku fondētie pensiju fondi (izveidoti pirms 1959. gada 25. jūnija)
- Plāns, ko saviem darbiniekiem izveidojis Amerikas Savienotās Valstis, Amerikas Savienoto Valstu štats vai politiska apakšvienība vai Amerikas Savienoto Valstu vai jebkuru tās apakšvienību aģentūra vai instrumenti.
Parasti darba devējs personas W-2 veidlapā norāda, ja šī persona ir aktīvs dalībnieks, atzīmējot rūtiņu “Pensijas plāns”. Personām jāpārliecinās par savu darba devēju.
Aktīva dalībnieka statuss un pensijas uzkrājumi
Aktīvā dalībnieka specifikācija ietekmē to, vai kāds ir tiesīgs pieprasīt nodokļu atskaitījumu par ieguldījumu tradicionālajā IRA, un dažus noteikumus par norīkošanu var būt grūti noskaidrot.
"Jums ir tiesības veikt pilnīgu atskaitījumu par tradicionālo IRA ieguldījumu, ja neesat aktīvs dalībnieks vai esat precējies ar aktīvu dalībnieku, " teikts Appleby Retirement Dictionary. "No otras puses, ja jūs esat aktīvs dalībnieks vai esat precējies ar aktīvu dalībnieku, jūsu tiesības atskaitīt tradicionālo IRA iemaksu ir atkarīgas no jūsu mainītā koriģētā bruto ienākuma un nodokļu deklarēšanas statusa.
"Vispārējā definīcija ir tāda, ka aktīvs dalībnieks ir indivīds, kurš saņem iemaksas vai pabalstus saskaņā ar darba devēja sponsorētu pensijas plānu, " teikts šajā vietnē, kurā ir detalizēts saraksts ar sarežģītajiem noteikumiem par to, kā aktīvi dalībnieki var vai nevar kvalificēties dažādi plāni. "Bet noteikumi, kas nosaka, kurš ir aktīvs dalībnieks, dažādos darba devēju sponsorēto plānu veidos atšķiras, un tie var būt atkarīgi no tā, kad iemaksas tiek veiktas dalībnieka kontā (saskaņā ar darba devēja sponsorēto plānu)."
Appleby Retirement Dictionary iesaka pensionēšanās investoriem neietilpt "aktīvo dalībnieku neskaidrību slazdā". Tajā norādīts, ka "personas ir iesniegušas IRS tiesā, apstrīdot viņu nostāju par aktīva dalībnieka statusu, un viņi ir zaudējuši."
Vietne piebilst, ka darba devējiem "obligāti jāatzīmē 13. rūtiņa jūsu W-2, ja esat aktīvs dalībnieks gadu. Bet kļūdas var tikt pieļautas. Pārbaudiet nodokļu vai finanšu speciālistu, kurš ir eksperts pensijas plānu jomā, ja pastāv zināma nenoteiktība ".
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.