9 galvenie līdzekļi aizsardzībai pret inflāciju

Lai arī inflācija šobrīd ir stagnācija, daudzi uzskata, ka dažu gadu laikā tā varētu atriebties ar atriebību, pēc tam, kad notiks liela samazināšana, uzlabojas ASV darbaspēka līdzdalības līmenis un organiskā izaugsme atgriežas pasaules ekonomikā. Lai arī pagaidām nav jāspiež panikas poga, disciplinēti investori var sākt plānot inflāciju, attīstot idejas aktīvu klasēm, kas labi darbojas inflācijas klimatā.

Taustiņu izņemšana

• Lai arī pašlaik neatrodas inflācijas periodā, iespējams, mēs virzāmies uz to.
• Daži aktīvi inflācijas klimatā darbojas labāk nekā citi.

Aktīvi, kas saistīti ar inflāciju

2012. gadā Fidelity no 1973. gada līdz 2012. gadam pārbaudīja deviņus aktīvus pret inflāciju, salīdzinot ar inflāciju gadā. Lai gan neviens aktīvs nepārspēja inflāciju 100% laika, daži aktīvi darbojās labāk nekā citi. Šis saraksts atspoguļo deviņu dažādu aktīvu izturēšanos inflācijas periodos.

Nr. 9: Zelts

Balstoties uz pētījumu, zelts pārspēj inflāciju tikai 54% laika. Ja jūs interesē nākotnē nodrošināt plašu zelta iedarbību, apsveriet SPDR zelta akcijas, kas nosaka zelta cenu.

Nr. 8: preces

Preces ir plaša kategorija, kurā ietilpst graudi, dārgmetāli, elektrība, eļļa, liellopu gaļa, apelsīnu sula un dabasgāze, kā arī ārvalstu valūtas, emisijas kredīti un daži finanšu instrumenti. Par laimi, ir iespējams plaši investēt precēs, izmantojot ETF. Un, ņemot vērā to, ka preces pārspēj inflāciju 66% laika, iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ir vērts apskatīt.

Nr. 7: 60/40 akciju / obligāciju portfelis

Akciju / obligāciju portfelis 60/40 pārspēj inflāciju 69% laika. Ja jūs nevēlaties veikt darbu pats un nevēlaties maksāt ieguldījumu konsultantam, lai izveidotu šādu portfeli, apsveriet iespēju ieguldīt DFA Global Allocation 60/40 I.

Nr. 6: REIT / Nekustamā īpašuma kapitāls

Arī nekustamā īpašuma kapitāls / ieguldījumu fondi pārspēj inflāciju 69% laika. Ja vēlaties panākt plašu nekustamā īpašuma ekspozīciju, kā arī nelielu izmaksu attiecību, apsveriet iespēju Vanguard REIT ETF.

Nr. 5: S&P 500

Krājumi piedāvā visaugstāko potenciālu. Interesanti, ka, apkopojot maksimālo VNQ un S&P 500 diagrammu salīdzinājumu, jūs atklāsit, ka tie tirgojas gandrīz tandēmā, lielāko daļu laika S&P 500 atrodot nedaudz zemāk. Tas ir jēga, ņemot vērā, ka S&P 500 pārspēj inflāciju 70% laika, kas ir nedaudz labāk nekā VNQ. Ja vēlaties ieguldīt S&P 500 vai ja vēlaties ETF, kas to izseko jūsu skatīšanās sarakstam, izpētiet SPDR S&P 500 ETF.

Nr. 4: ienākumi no nekustamā īpašuma

Ienākumi no nekustamā īpašuma pārspēj inflāciju 71% laika. Par nākotnes ekspozīciju apsveriet tirgus vektoru hipotēkas REIT ienākumu ETF.

Nr. 3: Barclays kopējo obligāciju indekss

Barclays kopējo obligāciju indekss pārspēj inflāciju 75% laika. Tātad, ja vēlaties ekspozīciju, apsveriet iShares Core US Aggregate Bond ETF, kas izseko indeksu.

Obligāciju reitinga sadalījums (% no aktīviem):

Nr. 2: Kredīti ar aizņēmumu

Aizdevumi ar aizņēmumu pārsniedz inflāciju 79% laika. Ja jūs kādā brīdī interesējas par šo pieeju, apsveriet PowerShares vecāko aizdevumu ETF.

Obligāciju reitinga sadalījums (% no aktīviem):

Nr. 1: PADOMI

Šeit nevajadzētu būt pārsteigumam, galu galā vērtspapīrus, kas aizsargāti no inflācijas (TIPS), indeksē ar inflāciju, lai skaidri aizsargātu investorus. Rezultātā TIPS pārspēja inflāciju 80% laika, padarot to par labāko šajā kategorijā. Ja vēlaties izmantot ETF kā savu transportlīdzekli, trīs tālāk norādītās izvēles varētu jums patikt. Pirmie divi seko Barclays ASV Valsts kases inflācijas aizsargāto vērtspapīru indeksam, bet pēdējie seko iBoxx 3 gadu mērķa ilguma TIPS indeksam.

iShares TIPS obligācija (TIP)

Schwab ASV padomi ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Grunts līnija

Mēs, visticamāk, neredzēsim niknu inflāciju vairākus gadus, tāpēc šie ieguldījumi šodien nav obligāti piesardzīgi. Bet šo aktīvu klašu saglabāšana uzraudzības sarakstā un pēc tam pārsteidzoša, kad redzat, ka inflācija sāk veidoties reālā, organiskā izaugsmes ekonomikā, var palīdzēt jūsu portfelim plaukt, kad inflācija galu galā sasniegs.

Danam Moskovičam nav pozīciju GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP vai TDTT.