6 noteikumi veiksmīgai dividenžu ieguldīšanai

Ieguldīšana akcijās, kas izmaksā dividendes, ir stratēģisks veids, kā izveidot uzticamu ienākumu plūsmu un veidot bagātību. Kamēr investori uzņemas lielāku risku, pastāv arī lielāka atdeves iespēja.

Panākumu gūšana ar šīm investīcijām nebūt nav raķešu zinātne, taču tas prasa dažu pamatprincipu izpratni. Šeit ir seši pārbaudīti un patiesi noteikumi, kas jāapzinās katram prasmīgam investoram, veicot ieguldījumus dividendēs.

Izvēlieties Kvalitāte pār daudzumu

Viens no vissvarīgākajiem investoriem, izvēloties ieguldījumus, ir dividenžu ienesīgums. Jo augstāka raža, jo labāka peļņa, taču skaitļi var būt maldinoši. Ja akciju pašreizējais izmaksas līmenis ilgtermiņā nav noturīgs, tad tirgū ienesošās dividendes var ātri izžūt. REIT ir labs piemērs tam, kā tirgus svārstības var tieši ietekmēt dividenžu izmaksas.

Izvēlēties tādu ieguldījumu, kas piedāvā lielāku stabilitāti, var nozīmēt noteikta ienesīguma līmeņa samazināšanu īstermiņā, taču rezultāts var būt labvēlīgāks, it īpaši ieguldītājiem, kuri dod priekšroku pirkšanas un turēšanas pieejai. Ienākumi, kas gūti no zemāka riska dividenžu krājumiem, var būt mazāki, taču laika gaitā tie, visticamāk, būs ticamāki.

Stick ar nodibinātiem uzņēmumiem

Akciju tirgus mainās ciklos, un tam ir tendence atkārtot sevi šad un tad. Izvēloties dividenžu ieguldījumus, nav labāka mēraukla kā akciju iepriekšējie rādītāji. Konkrēti, ieguldītājiem vajadzētu būt orientētiem uz tiem uzņēmumiem, kuri ir nopelnījuši “dividenžu aristokrāta” statusu.

Tie ir izveidoti uzņēmumi, kas iepriekšējo 25 gadu laikā konsekventi ir palielinājuši dividenžu izmaksas investoriem. Viņu zīmoli ir viegli atpazīstami, un tie rada vienmērīgu skaidrās naudas plūsmu, ar lielu varbūtību, ka to turpinās darīt arī turpmāk.

Meklējiet izaugsmes potenciālu

Kaut arī jaunāki uzņēmumi var izmaksāt iespaidīgas dividendes, ieguldītājiem nevajadzētu lēkt uz vagoniņa, neveicot pētījumu. Papildus tam, lai apskatītu pagātnes un pašreizējos ienākumus, ir svarīgi apsvērt arī uzņēmuma nākotnes iespējas palielināt dividenžu izmaksas.

Šī ir galvenā atšķirība starp ieguldījumiem izaugsmē un ieguldījumiem vērtības ziņā. Ieguldot izaugsmē, tā vietā, lai koncentrētos uz to, ar kādu akciju šobrīd tiek tirgots, jūs varētu apskatīt ilgtermiņa izaugsmes perspektīvas, lai novērtētu, cik rentabla tā būtu no dividenžu viedokļa.

Esiet piesardzīgs attiecībā uz izmaksu koeficientu

Uzņēmuma dividenžu izmaksas koeficients var atklāt, cik drošs ir ieguldījums. Šis koeficients norāda investoriem ne tikai to, cik daudz tiek izmaksāts akcionāriem, bet arī to, cik lielu ienākumu uzņēmums var saglabāt.

Ja jūs saskaraties ar lielu ienesīgumu dividenžu akcijām, bet uzņēmums izmaksā ievērojamu daļu no saviem ienākumiem investoriem, tas ir pazīme, ka jums ir jārīkojas piesardzīgi. Ja uzņēmuma ienākumu plūsma samazinātos, saņemto dividenžu summa tiktu samazināta.

Sajauc to

Ir spēcīgs arguments, lai aktīvus koncentrētu uz nedaudziem krājumiem vai mērķētu uz noteiktu tirgus sektoru. Ja uzņēmumiem vai nozarēm, kurās esat nonācis nulles vērtībā, ir izcili sasniegumi, tas ir labs jūsu ienākumu no dividendēm nākotnē. No otras puses, tas var būt problemātisks tirgus centrā.

Aktīvu sadalīšana pa vairākām dividendēm izmaksājošām investīcijām palielina jūsu līdzdalību un ļauj samazināt risku. Ja vienā jomā tiek samazinātas dividendes, zaudējumi var nebūt tik dziļi jūtami, kad pārējais jūsu portfelis turpina darboties.

Ziniet, kad turēt un kad salocīt

Ieguldījumu guru Vorens Bafets ir pārliecināts, ka, ņemot vērā ieguldījumus, uzskata garu skatījumu, taču tāpat kā jebkurš gudrs investors zina, kad samazināt zaudējumus. Izmantojot dividenžu akcijas, ir precīza robeža starp gaidīšanu, kamēr ieguldījums atmaksāsies, un pārāk garu.

Tas ir īpaši viegli pieļaujams, pērkot krājumus, kuru cena virspusē šķiet lieliska. Problēma rodas, ja uzņēmums nespēj sasniegt izaugsmi. Spēja atpazīt, kad krājums nogrimst, ir vitāli svarīga, taču jums arī jāzina, kad uz to rīkoties un kad cieši sēdēt.

Grunts līnija

Izmantojot pareizo pieeju, dividenžu ieguldīšana var pievienot eksponenciālu vērtību investora portfelim. Galvenais ir zināt, kā novērtēt krājumus, lai precīzi noteiktu tos, kuri piedāvā vislielāko ienesīgumu, vienlaikus samazinot risku un saglabājot dažādību.

Tas ir nekas cits kā žonglēšanas akts, taču, ievērojot šeit izklāstītās vadlīnijas, investori, iespējams, varēs labāk pozicionēt sevi maksimālu panākumu gūšanai.