5 veidi, kā palīdzēt klientiem, kuri piedzīvo skumjas

Vai jūs zinājāt, ka līdz 70% atraitņu nolemj veikt finanšu konsultanta maiņu pēc viņu dzīvesbiedra pazušanas? Šī statistika, kā arī varbūtība, ka pensijas vecumu sasniegs tie, kuri piedzīvos vecāku, brāļa vai brāļa vai cita tuvinieka zaudējumu, nozīmē, ka jūs, visticamāk, tiksit galā ar daudziem klientiem, kuri pārdzīvo skumjas.

Taustiņu izņemšana

• Kā finanšu konsultants jūs redzēsit, ka, veidojot viņu mājsaimniecības finanses un iepazīstot viņu ģimenes, jūs izveidojat diezgan jēgpilnas attiecības ar klientiem.
• Kad klienti aiziet prom, bieži viņu atraitne / atraitne nomainīs finanšu konsultantus, lai izveidotu tīru šīfera materiālu un virzītos tālāk.
• Finanšu konsultanti var izmantot savu stāvokli, lai palīdzētu skumjošajām ģimenēm, un, to darot, viņi var arī saglabāt klientus pat pēc tam, kad viens no viņiem ir pagājis.

Sērojoši klienti: ko darīt?

Kā uzticības personas, mūsu uzdevums ir rūpēties ne tikai par mūsu klientu finanšu interesēm, bet arī par viņiem kā cilvēkiem. Kāds, kurš piedzīvo skumjas, ir jākontrolē noteiktā veidā, lai nodrošinātu, ka viņš spēj pāriet garām savām skumjām, kā arī lai nepieļautu visus skumju izraisītos lēmumus, kas varētu negatīvi ietekmēt viņu finansiālo nākotni.

Kad es strādāju ar klientiem, kas nodarbojas ar skumjām, es secinu, ka es daudz ko novilku no studijām mīksto zinātņu jomā. Nedarbojas sarunu loģika sērojošai atraitnei, kura nevēlas šķirties no mirušā vīra uzņēmuma krājumiem, jo ​​tā jūtas kā nodevība pret viņu. Jums jāspēj saprast, ko viņa varbūt pārdzīvo, un uzmanīgi virzīt viņu uz pareizā ceļa. Šeit ir pieci padomi, kurus esmu uzskatījis par noderīgiem, lai mentorētu klientus, kuri piedzīvojuši dzīvesbiedra (nāves vai šķiršanās) vai cita tuvinieka zaudējumu.

Izmantojiet savas empātijas spējas

Lai arī jūs, iespējams, neesat piedzīvojis tādus pašus sarežģītus apstākļus, kādus piedzīvo jūsu klients, jūs tomēr varat būt līdzjūtīgs pret viņiem. Izvelieties no savas pieredzes ar bēdām un mēģiniet iebāzt sevi klienta kurpēs.

Vai šajā laikā viņu vērtēšanas prasmes ir traucētas? Vai viņiem ir grūti pieņemt lēmumus? Vai viņiem ir vajadzīgs kāds laiks, pirms viņi var pat padomāt par savām finansēm? Jūs zināt, ka jūsu klienta interesēs ir veikt tūlītējas finanšu izmaiņas, taču tas nenozīmē, ka tas ir labākais solis šajā brīdī.

Iet uz viņiem

Kad cilvēks izjūt bēdas, viņam dažreiz var būt grūti sapulcēties pietiekami, lai pamestu māju. Viņi var baidīties, ka sabruks sabiedrībā vai vienkārši vēlēsies palikt mājās starp mirušajiem. Var būt ļoti noderīgi apmeklēt sērojošu klientu viņa mājās, nevis prasīt, lai viņš ierodas jūsu birojā vai tiekas ar jums publiskā vietā. Apmeklējot, jūs pat varat viņiem atnest pusdienas vai dažus mājās gatavotus sīkfailus, lai vēl vairāk parādītu rūpes. Pat ja jums nav par ko runāt finanšu jomā, jūs joprojām varat apmeklēt savu klientu, lai pārliecinātos, ka viņam viss ir kārtībā, it īpaši, ja viņu sērojošais periods šķiet ilgstošs vai īpaši intensīvs.

Apmeklējiet bēres

Ja jūs gadiem ilgi konsultējat savu klientu un it īpaši, ja jūs atradāties tuvu mirušajam dzīvesbiedram, parasti ir lietderīgi (un ieteicams) doties uz bērēm. Jūs varat piedāvāt atbalstu savam klientam, kā arī parādīt, ka esat ne tikai padomdevējs, bet arī draugs. Lai arī bēres nevienam nav jautri apmeklēt, jūs atradīsit, ka jūsu klients ļoti novērtēs žestu.

Atsaucieties uz Skumju padomniekiem

Daži cilvēki varēs pārvietoties bēdu stadijās paši un ar spēcīga atbalsta tīkla palīdzību. Citiem tomēr var būt vajadzīga neliela palīdzība. Ja jums ir klients, kurš, šķiet, cīnās, varat nodot viņu bēdu konsultantam, kuram uzticaties, lai sniegtu papildu norādījumus. Pārliecinieties, ka jūsu norādītais konsultants ir kāds, kuru jūs personīgi pazīstat vai ar kuru esat sadarbojies iepriekš, lai pārliecinātos, ka viņš ir piemērots jūsu klientam.

Iesakiet grāmatu

Jums vajadzētu būt resursam savam klientam daudzās jomās, kas nav tikai finanšu nozare. Ja pamanāt, ka klientam ir grūtības tikt galā, varat ieteikt labu grāmatu, piemēram, Grieving: Beginner's Guide . Tas kopā ar turpmāku nosūtījumu bēdu konsultantam, ja tas ir nepieciešams, parāda, ka jūs saprotat, ko viņi pārdzīvo, un viņi ir gatavi palīdzēt visādā ziņā, kā jūs varat.

Neatkarīgi no tā, vai strādājat ar pilnīgi jaunu klientu, kurš pārdzīvo skumjas procesu, vai palīdzat klientam, ar kuru esat strādājis gadiem ilgi, vadīt bēdu ceļojumu, šiem pieciem padomiem jums vajadzētu palīdzēt.