Galvenie padomi jaunajiem finanšu konsultantiem

Gandrīz viena trešdaļa finanšu konsultantu ietilpst vecuma grupā no 55 līdz 64 gadiem, saskaņā ar Cerulli Associates 2014. gada ziņojumu, kas liek domāt, ka brokeru tirgotāji un turētājbankas ir pakļauti riskam zaudēt aktīvus, jo konsultanti aiziet no nozares. Tajā pašā laikā dati rāda, ka šie novecošanās konsultanti ir vilkuši savas pēdas, kad runa ir par pēctecības plānošanu. Jaunie finanšu konsultanti drīz var piedzīvot darba meklētāju tirgu, kā rezultātā konsultanti steidzas atbalstīt savu praksi.

Šeit ir daži padomi jaunajiem finanšu konsultantiem, kad viņi sāk iesaistīties nozarē, lai maksimāli palielinātu savus panākumus.

Taustiņu izņemšana

• Jaunajiem finanšu konsultantiem ir daudz iespēju atrast veiksmīgu biznesu un palīdzēt arī klientiem gūt panākumus.
• Jaunāki speciālisti ir vairāk pieslēgti digitālajiem rīkiem, kas var palīdzēt viņiem nolaisties līdzīgi kā klientiem, piemēram, roboadvisoriem.
• Tomēr jaunajiem konsultantiem nevajadzētu aizmirst par izglītību un saskarsmes prasmēm, kas vajadzīgas, lai klienti būtu apmierināti ar cilvēcisku pieskārienu.
• Ja jums ir daudz gadu priekšā, savlaicīgi investējiet savā biznesā, lai veicinātu izaugsmi un ļautu izmantot riskantās iespējas.

Nekad nepārstājiet mācīties

Globālie finanšu tirgi nepārtraukti attīstās, kas nozīmē, ka finanšu konsultantiem ir nepārtraukti jāmācās sekot līdzi savam ātrumam. Piemēram, daudzi nesenie ekonomiskie pētījumi ir atbalstījuši ideju pasīvi ieguldīt zemu izmaksu indeksu biržās tirgotos fondos (ETF) un kopieguldījumu fondos, jo tie var nodrošināt vislabāko ilgtermiņa atdevi, kamēr nepārtraukti parādās jaunas tehnoloģijas, kas var palīdzēt optimizēt klientu portfeļus un uzlabot viņu ilgtermiņa risku koriģēto ienesīgumu.

Papildus pētījumiem finanšu konsultantiem būtu arī jāatspoguļo jaunākās likumdošanas tendences, lai izvairītos no jebkādām problēmām. Finanšu konsultantiem vajadzētu arī sekot līdzi gan pētniecības, gan nozares tendencēm, abonējot nozares publikācijas, apmeklējot konferences un iesaistoties citās aktivitātēs, kuru mērķis ir uzlabot vērtību klientiem. Sekojot līdzi šīm izmaiņām, jaunie finanšu konsultanti var nodrošināt, ka viņi vislabāk sevi pozicionē nākotnē, vienlaikus palīdzot novecojošajiem darba devējiem pielāgoties jaunām un gaidāmajām tendencēm.

Sazinieties personīgi ar saviem klientiem

Nekad nav bijušas citas iespējas kādam, kurš meklē finanšu konsultācijas, ar fondiem, kas tiek tirgoti biržā, padarot “dari pats” pieeju, un robo konsultantiem rūpējoties par detaļām. Daudzos veidos finanšu konsultanti izceļas, sazinoties ar klientiem personīgā līmenī, lai ilgtermiņā nodrošinātu labāku vērtību. Jaunajiem finanšu konsultantiem nevajadzētu aizmirst par attiecību nozīmi arvien digitalizētākajā sabiedrībā.

Personisko savienojumu nepieciešamība ir daudz vairāk nekā jauka iezīme, kas piemīt jebkurai praksei. Saskaņā ar MyPrivateBanking Research datiem līdz 2020. gada beigām robo konsultanti un automatizētas ieguldījumu platformas visā pasaulē pārvaldīs vairāk nekā četrus triljonus dolāru. Jaunajiem finanšu konsultantiem laika gaitā nāksies cīnīties ar šīm tendencēm daudz vairāk nekā novecojošiem konsultantiem atlikušos dažus gadus finanšu konsultāciju biznesā.

Finanšu konsultanti varētu vēlēties apsvērt iespēju sadarboties ar robo konsultantiem, lai apstrādātu automatizētus finanšu plānošanas aspektus, vienlaikus saglabājot kontroli pār plašāku ainu un jebkuriem pēkšņiem notikumiem. Izmantojot šo pieeju, jaunie konsultanti var vislabāk sevi pozicionēt, koncentrējoties uz jomām, kuras viņi var radīt pievienoto vērtību, nevis cenšoties tieši konkurēt, kas varētu maksāt dividendes pa ceļu līdz ar nozares nobriešanu.

Investējiet savā profesionālajā izaugsmē

Finanšu konsultanti, iespējams, ir labi pārzinājuši procentu salikšanas jēdzienu attiecībā uz finansēm, taču tie paši principi attiecas uz laiku, kas tiek pavadīts profesionālajai izaugsmei. Piemēram, jaunajiem konsultantiem vienmēr vajadzētu lasīt grāmatas un rakstus, apmeklēt tiešsaistes apmācības kursus, brīvprātīgi iesaistīties profesionālajās organizācijās un laika gaitā iegūt jaunus izglītības akreditācijas dokumentus, lai turpinātu celt savu vērtību gan klientiem, gan darba devējiem.

Papildus savu vērtību veidošanai jaunajiem konsultantiem būtu jācenšas agri un bieži atdot citiem. Jaunāku finanšu konsultantu vai studentu mentorēšana ir lielisks veids, kā sekot pamatzināšanām, vienlaikus palīdzot citiem un veidojot spēcīgu ziņojumu. Dalība valdības pieprasījumos pēc informācijas par politiku ir vēl viens lielisks veids, kā dot atpakaļ sabiedrībai veidā, kas veicina ikviena intereses.

Grunts līnija

Novecojošais finanšu konsultāciju bizness drīz radīs daudz darba iespēju jaunajiem padomdevēju kandidātiem, kuri vēlas kļūt par biznesa vietu. Kad pienāks laiks, šie jaunie konsultanti var sevi uzstādīt uz panākumiem, vienmēr mācoties, uzturot personisko pieskaņu un ieguldot sevī un citos.