Galvenie izaicinājumi finanšu konsultantiem

Finanšu konsultantiem šodien ikdienas darbā ir neskaitāmas problēmas. Lai gūtu panākumus, viņiem jāvalkā daudzas cepures, ieskaitot aktīvu pārvaldītāja, finanšu plānotāja, psihologa un tirgotāja cepures. Un, lai gan vairums konsultantu var labi valkāt dažas no šīm cepurēm, vienmēr ir viena vai divas lomas, kuras visvairāk cīnās.

Šie ir daži no lielākajiem izaicinājumiem, ar kuriem konsultanti šodien saskaras, cenšoties attīstīt savu biznesu un reklamēt savu zīmolu sabiedrībai.

Taustiņu izņemšana

• Neviens neteica, ka būt par finanšu konsultantu ir viegls darbs, taču daudziem izaicinājumiem, ar kuriem saskaras konsultanti, ir maz sakara ar finansēm vai investīciju izvēli.
• Liela daļa izaicinājumu ir attiecību uzturēšana ar klientiem un viņu cerību pārvaldīšana.
• Neatkarīgi konsultanti, kas nestrādā lielākos uzņēmumos, var arī vēlēties atrast atbalstu no profesionālām organizācijām, nevis vadīt to pilnībā atsevišķi.

Klientu cerību vadīšana

Šī ir joma, kurā konsultantiem ir jāsaprot klienta psiholoģija, lai gūtu panākumus. Lai gan klienta portfeļa pārvaldīšana var būt ļoti tiešs mēģinājums, viņu cerību pārvaldīšana var būt daudz grūtāka. Daudziem klientiem ir nereālas cerības attiecībā uz ieguldījumu atdevi un procentu likmēm.

Padomniekiem jāspēj parādīt saviem klientiem, kā viņi pievieno vērtību investīciju vienādojumam. Viens no veidiem, kā viņi to var izdarīt, ir palīdzēt klientiem saglabāt ieguldījumu ilgtermiņa perspektīvu, lai viņi neietu pie katras tirgus kustības. Protams, tas prasa laiku, lai to izdarītu konsekventi, bet klienti, kuri var sākt redzēt, kā viņu konsultants viņus ved uz ceļa, daudz biežāk paliks uzticīgi savam padomdevējam.

Uzturēt kontaktus

Padomniekiem ir vairāk nekā jebkad agrāk iespēju uzturēt ciešus kontaktus ar klientiem, taču daudzi to nedara, kad viss notiek labi. Nepārtraukta komunikācijas plūsma ir nepieciešama, lai uzturētu stabilas attiecības ar lielāko daļu klientu neatkarīgi no tā, ko tirgi dara. Padomnieki, iespējams, vēlēsies izmantot tādus pakalpojumus kā Skype un tūlītējās ziņojumapmaiņas, lai uzturētu kontaktus ar speciālistiem.

Informācijas pārvaldīšana

Daži konsultanti nokļūst cenšoties neatpalikt no informācijas okeāna, kas ir pieejama tiešsaistē un citur. Gudrie konsultanti vairāk koncentrējas uz klientu izturēšanos, nevis reaģē uz jaunākajām ziņām. Padomniekiem arī jāspēj novirzīt savus klientus uz uzticamiem datu avotiem, kuru precizitāte ir izturējusi laika pārbaudi. Tas var palīdzēt novērst pārpratumus un neļaut klientiem pieļaut kļūdas, pamatojoties uz dezinformāciju.

Emocionālā iesaiste

Daudzi finanšu konsultanti ir ļoti racionāli, analītiski cilvēki, kas domā loģiski. Tomēr daudzi klienta lēmumi ir balstīti uz emocijām. Lai uzturētu darba attiecības, konsultantiem jāspēj būt attiecībās ar saviem klientiem emocionālā līmenī. Tas var ietvert investīciju vai plānošanas lēmuma emocionālo seku izskaidrošanu, lai viņi klienti redzētu, kā tas tos ietekmēs emocionālā līmenī.

Grupas atbalsts

Neatkarīgi finanšu konsultanti savā praksē bieži var justies vieni, un viņiem ir maz iespēju plānot atbalstu. Padomnieki, kas cīnās ar to, var atrast atbalstu tādās organizācijās kā Finanšu plānošanas asociācija un Nacionālā apdrošināšanas un finanšu konsultantu asociācija (NAIFA) vai Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija (NAPFA). Šīs grupas var nodrošināt daudz resursu mārketingā, pārdošanā, prakses vadībā un citos profesijas aspektos, kas var atvieglot konsultantu dzīvi.

Grunts līnija

Ir daudz svarīgāk nekā jebkad agrāk konsultantiem saprast, no kurienes nāk viņu klienti, un likt viņiem saprast viņu piedāvāto vērtību. Tie, kas spēj veiksmīgi vadīt klientu vēlmes, var uzlabot saglabāšanu un viņu pamatvirzienus. Pievienošanās kādai no profesionālajām asociācijām var sniegt arī papildu atbalstu.