4 labākie ASV valdības obligāciju ETF (SHY, ITE)

ASV valdības obligācijas ETF darbojas kā obligāciju kopfondi, sekojot indeksiem, kas sastāv no ASV valdības saistībām. Indeksi var sastāvēt no nomināliem un ASV Valsts kases ar inflāciju aizsargātiem vērtspapīriem jeb TIPS. Nominālās obligācijas maksā fiksētu procentu likmi, bet TIPS maksā procentu likmi, kas vienāda ar inflācijas līmeni plus fiksēta prēmija. ASV valdības ETF ir atbrīvotas no valsts un vietējo nodokļu maksāšanas par nopelnīto procentu likmi. Tie ir arī daudz drošāki salīdzinājumā ar citiem fiksēta ienākuma ETF ļoti zemā saistību neizpildes riska dēļ. Tajā pašā laikā tie piedāvā daudz zemāku ienesīgumu, salīdzinot ar citām riskantākām obligācijām.

Tā kā ASV saistību tirgus ir ļoti likvīds un nerada augstas darījumu izmaksas, ASV valdības ETF izdevumu attiecībai ir tendence būt ļoti zema. ASV valdības ETF darbība ir cieši saistīta ar prognozētajām procentu likmēm, pieaugošajām likmēm izraisot obligācijas ETF cenas krišanos.

iShares 1-3 gadu valsts kases obligācija ETF

IShares 1-3 gadu Valsts kases obligāciju ETF (SHY), kuru uzsācis BlackRock Fund Advisors 2002. gadā, mērķis ir izsekot Barclays ASV 1-3 gadu Valsts kases obligāciju indeksa rādītājiem, kas ir indekss, kas sastāv no ASV saistībām ar termiņu no viena līdz otrai. līdz trim gadiem. SHY darbības ilgums ir 1, 86 gadi, un 99% tās akciju ir ieguldītas ASV Valsts kases instrumentos. SHY nodrošina pakļaušanu īstermiņa ASV valsts obligācijām un ir vērsts uz noteiktu ASV saistību tirgus segmentu. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 15%, kas atbilst salīdzināmajiem ETF.

SHY ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuri meklē naudas konta aizstājēju un pakļaušanu ASV valdības obligācijām ar ļoti zemu saistību neizpildes risku un īsāku termiņu.

SPDR Barclays starpperioda kases ETF

SPDR 2007. gada SPDR izveidoja SPDR Barclays vidējā termiņa kasi (ITE), lai sniegtu ieguldījumu rezultātus, kas kopumā atbilst Barclays ASV kases vidējā indeksa rādītājiem. ITE galvenokārt iegulda ASV parādzīmēs un obligācijās ar dzēšanas termiņu no viena līdz 10 gadiem, un ITE vidējais svērtais termiņš ir apmēram četri gadi. Sākot no 2015. gada jūlija, ienesīgums līdz termiņa beigām ir 1, 2%, un fonda izdevumu attiecība ir 0, 1%.

ITE ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kas meklē drošu patvērumu ieguldījumiem augsti novērtētās ASV valdības obligācijās ar vidēja termiņa termiņiem.

Vanguard ilgtermiņa valdības obligāciju ETF

Vanguard sāka Vanguard ilgtermiņa valdības obligāciju ETF (VGLT) 2009. gadā, lai izsekotu Barclays ASV Long Government Float Adjused Index indeksa rādītājiem, kas ietver ASV Valsts kases un ASV valdības aģentūru emitētās nominālās obligācijas un parādzīmes, kuru dzēšanas termiņš pārsniedz 10 gadus. Sākot ar 2015. gada jūliju, fonds 93% no saviem ieguldījumiem ieguldīja ASV Valsts kases emitētajās ilgtermiņa nominālajās obligācijās un 5% savu daļu ASV aģentūru parādos. Sakarā ar ļoti zemo portfeļa apgrozījuma koeficientu, ETF ir zems gada izdevumu koeficients - 0, 12%. Fonda pašreizējā ienesīgums ir 2, 86%, un tā vidējais svērtais termiņš ir 24, 7 gadi. Tā kā fonds iegulda ļoti ilgtermiņa saistībās, tas ir īpaši jutīgs pret tirgus procentu likmju izmaiņām.

Šis ETF ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuri vēlas augstu un ilgtspējīgu pašreizējo ienākumu līmeni, veicot ieguldījumus ASV valdības obligācijās ar ļoti garu dolāra vidējo svērto dzēšanas termiņu no 10 līdz 25 gadiem.

SPDR Barclays 0-5 gadu padomi ETF

SPDR Barclays 0-5 gadu TIPS ETF (SIPE) izseko Barclays 0-5 gadu ASV valdības ar inflāciju saistīto obligāciju indeksa rādītājus, kurus galvenokārt veido TIPS ar termiņu līdz pieciem gadiem. Fonds nodrošina reālu ienesīgumu, ieguldot TIPS, kas pasargāti no inflācijas, kas, domājams, notiks nākotnē. Inflācijas aizsardzības dēļ TIPS piedāvā zemāku atdevi deflācijas laikā un augstāku atdevi inflācijas laikā. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 15%, kas atbilst līdzīgiem fiksēta ienākuma ETF, un tā vidējais svērtais termiņš ir 1, 3 gadi.

Šis fonds ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuri vēlas iegūt atdeves aizsardzību no inflācijas un veikt ieguldījumus augsta reitinga vērtspapīros ar vidēju termiņu.