Galvenie 3 finanšu konsultanta akreditācijas dati

Vai esat kādreiz domājis par burtu alfabēta zupu, kas seko finanšu konsultanta vārdam? Saskaņā ar Kiplinger.com rakstu, 5 galvenie akreditācijas dati, kas jāmeklē finanšu konsultantam, ir vairāk nekā 100 dažādu finanšu konsultantu sertifikātu un apzīmējumu. Šeit ir trīs labākie. (Plašāku informāciju skatiet: Finanšu sertifikātu alfabēta zupa .)

Sertificēts finanšu plānotājs

Sertificētam finanšu plānotājam (KZP) ir saistošas ​​stingras prasības, kuras noteikusi Sertificētā finanšu plānotāja Standartu padome, Inc (KZP valde). Sākotnējai KZP sertifikācijai ir četras daļas; izglītība, eksāmens, pieredze un ētika. KZP kandidātam būs jāpavada līdz 1000 stundām, lai pabeigtu nepieciešamo kursa darbu un eksāmenu. KZP pretendentam jābūt minimālam bakalaura izglītības līmenim un kursa darbam finanšu plānošanā. Ētikas sastāvdaļa pieprasa pretendentam ievērot kandidātu un reģistrētāju piemērotības standartus un apsolu sekot Rīcības noteikumi, kas pirmajā vietā izvirza klientu intereses. (Papildinformāciju lasiet sadaļā Kāpēc finanšu konsultantiem jāpelna KZP marķējums, un KZP valde atver tiešsaistes darba portālu .)

Pēc KZP valdes domām, pirms KZP apzīmējuma piešķiršanas pretendentam ir jānokārto visaptverošs datorizēts vienas dienas (sešu stundu) eksāmens. Tā kā KZP jāspēj strādāt bez uzraudzības, viņam pirms titula iegūšanas jābūt vismaz trīs gadu profesionālās finanšu plānošanas pieredzei. (Papildinformāciju lasiet sadaļā: Vai karjera finanšu plānošanā ir jūsu nākotnē? )

Chartered Financial Analyst

Prestižo Chartered Financial Analyst (CFA) akreditācijas sertifikātu izdod starptautiski atzīts CFA institūts. CFA ir īpaši nozīmīga investīciju izpētes un portfeļa pārvaldības jomā. Līdzīgi kā KZP, CFA ir noteiktas stingras izglītības, pieredzes un eksaminācijas prasības. (Par saistīto lasījumu skatīt: Ievads CFA nozīmējumā .)

“Lai kļūtu par pastāvīgu CFA institūta locekli, jums būs jābūt akreditētas institūcijas bakalaura grādam vai ar līdzvērtīgu izglītību vai darba pieredzi, ” teikts CFAinstitute.org tīmekļa vietnē . CFA turētājam jābūt arī 48 mēnešu profesionāla darba pieredzei ar investīcijām saistītā jomā. Visgrūtākie CFA sertifikāta iegūšanas aspekti ir trīs nepieciešamie eksāmeni. Katrai no tām ir sešas stundas, un tās jāpārņem vairāku gadu laikā. CFA eksāmenā tiek pārbaudītas šo disciplīnu tēmas: grāmatvedība, ekonomika, ētika, finanses un matemātika. (Papildinformāciju skatiet: CPA, CFA vai CFP: Rūpīgi izvēlieties saīsinājumu .)

Tāpat kā KZP, CFA ir jāievēro arī noteiktas ētikas pamatnostādnes. Šis apzīmējums ir ļoti koncentrēts investīciju jomā, un, strādājot ar CFA, iespējams, jūs saņemsiet augsta līmeņa konsultācijas par ieguldījumiem. (Papildinformāciju lasiet sadaļā: ētikas jautājumi finanšu konsultantiem .)

Personīgais finanšu speciālists

Personīgo finanšu speciālistu (PFS) akreditē augsti novērtētais Amerikas sertificēto valsts grāmatvežu institūts (AICPA). Šis profesionālis ir sertificēts valsts grāmatvedis (CPA) ar papildu zināšanām visos finanšu un bagātības pārvaldības aspektos. (Papildinformāciju lasiet sadaļā Labākās skolas finanšu plānošanai .)

PFS pēta nekustamā īpašuma plānošanu, pensiju plānošanu, investīcijas, apdrošināšanu un personīgās finanšu plānošanas papildu jomas. Šī iecelšana prasa arī trīs gadu darba pieredzi, stingru pastāvīgu profesionālo izglītību un augstus ētikas standartus. Līdzīgi kā iepriekšējie augsta līmeņa sertifikāti, PFS ir jānokārto eksāmens. (Par saistīto lasīšanu skatiet: Kā kļūt par CPA un vēlaties būt par finanšu plānotāju? Noklikšķiniet šeit .)

Grunts līnija

Svarīgi ir finanšu konsultanta akreditācijas dati. Pajautājiet konsultantam, kas bija nepieciešams, lai iegūtu viņa / viņas īpašo sertifikātu. Saprotiet, ka galvenajiem finanšu konsultanta akreditācijas datiem ir nepieciešami stingri pētījumi, pieredze un augsti ētikas standarti. (Par saistīto lasījumu skatiet: Kas būtu jāieņem finanšu konsultantam, kurš vēlas kļūt? )