Investīciju pietūkums tiek pārtraukts

Kalifornijā bāzētais automatizēto ieguldījumu pakalpojums Swell Investing, kuru atbalsta Klusā okeāna dzīvības apdrošināšana, saviem klientiem nosūtīja e-pastu, informējot viņus, ka viņi "nespēj sasniegt nepieciešamo mērogu, lai uzturētu operācijas pašreizējā tirgū". Sākot ar trešdienu, 2019. gada 24. jūliju, Swell vairs nepieņem jaunus klientus vai noguldījumus, un visi konti ar 0 ASV dolāru vai negatīvu atlikumu tiks slēgti.

Uzbriest tika dibināta ar cēlu misiju: ​​palīdzēt saviem klientiem ieguldīt uzņēmumos, kas strādā vismaz viena no 17 ANO ilgtspējības mērķiem. Viņi bija izveidojuši sarakstus ar publiski tirgotiem uzņēmumiem, kas sakārtoti pa tēmām, ieskaitot zaļo tehnoloģiju, atjaunojamo enerģiju, tīru ūdeni un slimību izskaušanu.

Minimālā summa konta atvēršanai bija 50 USD, un to pārvaldīšanas maksa pārvaldītajiem aktīviem bija 0, 70% gadā. Tā ir lielāka maksa nekā vairumam robo-konsultantu vai automatizētu investīciju platformu, taču firma ieguldīja daudz darba, izvēloties krājumus saviem klientiem. Uzņēmumi tika pārbaudīti, lai pārliecinātos, ka viņu bizness rada pozitīvu iespaidu un kādus vides vai sociālos jautājumus uzņēmumi risina. "Mūsu portfeļus veido uzņēmumi, kas, mūsuprāt, ir labības krēms, " par krājumu izvēli stāsta Svelle.

Atklāti sakot, man ir skumji redzēt, ka viņi tiek slēgti, un dedzīgi ceru, ka viņu pārbaudes procedūra tiks integrēta citas automatizētas investīciju firmas biznesā. Veidojot mūsu pārskatus par robo-konsultantiem, es atvēru nelielu kontu un priecājos par atdevi un to, kā tie tika iesniegti.

Klientiem ir uzdots izņemt savus līdzekļus līdz 2019. gada 30. augustam un ka viņu ieguldījumi ir droši, jo visa nauda un vērtspapīri tiek turēti brokeru kontā uz katra klienta vārda Folio Investments, Inc. Vēl viena iespēja ir pārskaitīt vērtspapīrus, kas atrodas uzbriest kontu uz citu brokeru. Šis process ir jāuzsāk līdz 2019. gada 15. augustam. Visi konti, kuriem joprojām ir atlikums darba beigās piektdien, 2019. gada 30. augustā, tiks likvidēti un slēgti, un nauda tiks atgriezta konta īpašniekam.

Ja jūs meklējat uz ietekmi orientētus portfeļus, kas veidoti no atsevišķiem akcijām, apskatiet M1 Investing un Motif Investing. Šīm firmām nav ieviestas pārbaudes metodes, kuras izmantoja Swell, taču tās ļauj precīzi pielāgot portfeli, kas izveidots atbilstoši jūsu specifikācijām, un plašu citu iespējamo ieguldījumu klāstu.

RIP uzbriest.