Portfeļa atgriešana
Portfeļa atdeve attiecas uz ienākumiem vai zaudējumiem, kas gūti no ieguldījumu portfeļa, kas satur vairāku veidu ieguldījumus. Portfeļu mērķis ir nodrošināt atdevi, pamatojoties uz noteiktajiem ieguldījumu stratēģijas mērķiem, kā arī uz riska toleranci attiecībā uz ieguldītāju tipu, uz kuru attiecas portfelis.
BREAKING DOWN Portfolio atgriešanās
Portfeļa ienesīgums cenšas sasniegt noteiktos etalonus, tas nozīmē, dažādotu, teorētisku akciju vai obligāciju turējumu portfeli, un dažos gadījumos abu aktīvu šķiru sajaukumu. Investoriem parasti ir viens vai vairāki portfeļu veidi starp ieguldījumiem, un viņi laika gaitā cenšas panākt līdzsvarotu ieguldījumu atdevi.
Investoriem ir pieejami daudzi portfeļu veidi, sākot no mazkapitāla fondiem līdz līdzsvarotiem fondiem, kas sastāv no akciju, obligāciju un naudas apvienojuma. Daudzos portfeļos būs arī starptautiskas akcijas, un daži koncentrējas tikai uz ģeogrāfiskiem reģioniem vai topošajiem tirgiem.
Daudzi ieguldījumu pārvaldnieki izvēlas portfeļus, kuru mērķis ir kompensēt samazinājumu dažās ieguldījumu kategorijās, izmantojot īpašumtiesības uz citām kategorijām, kurām ir tendence virzīties pretējos virzienos. Piemēram, daudziem ieguldījumu pārvaldītājiem ir tendence sajaukt gan obligācijas, gan akcijas, jo obligāciju cenām ir tendence pieaugt, kad akcijas piedzīvo strauju izņemšanu no apgrozības. Tas palīdz laika gaitā sasniegt vēlamo portfeļa ienesīgumu un izlīdzināt nepastāvību.
Vecums, kurā ieguldītājs plāno izņemt naudu no portfeļa, joprojām ir būtisks faktors, izvēloties piemērotu ieguldījumu mērķi. Piemēram, ieguldītājs, kas atrodas tikai dažus gadus pēc aiziešanas pensijā, vēlas aizsargāt savus portfeļa ienākumus un, iespējams, ieguldīs skaidrā naudā, naudas tirgos un īstermiņa obligācijās. Pretēji tam, jauns ieguldītājs parasti cenšas uzņemties salīdzinoši lielāku risku, ieguldot akcijās, augsta ienesīguma obligācijās un, iespējams, pārvaldītajos nākotnes darījumos, no kuriem katrs laika gaitā var pārsniegt inflācijas līmeni.
Jāatzīmē, ka interneta laikmeta ienākšana investoriem nodrošināja gandrīz reālā laika piekļuvi tirgus ienākumiem, kā arī viegli pieejamus datus par relatīvajiem rezultātiem. Ieguldot kopieguldījumu fondā, investori var izvēlēties diagrammas un fondu ienesīgumu, salīdzinot ar etalona indeksu, kā arī salīdzinošās grupas vidējo rādītāju, kas parasti ir desmit vai vairāk gadi atpakaļ, kā arī konkrēto fondu aktīvu sadales lielākās vērtības.
Portfeļa atgriešanās un līdzsvarošana
Labākā prakse, ko ievēro daudzi investori, ir pārskatīt savus portfeļus katra gada beigās un veikt korekcijas, lai turpinātu sasniegt savus ieguldījumu mērķus. Piemēram, ieguldītājam varētu būt izņēmuma gads izaugsmes fondā un viņš nolemj daļu no šiem ieguvumiem ieskaitīt vērtības fondā, paredzot, ka citi investori galu galā var atgriezties vērtībā.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.