Portfeļa pārvaldnieks: karjeras ceļš un kvalifikācijas

Portfeļa pārvaldnieki strādā ieguldījumu pārvaldīšanas firmās, pensiju fondos, fondos, apdrošināšanas sabiedrībās, bankās, riska ieguldījumu fondos un citās organizācijās vērtspapīru nozarē. Viņi pārrauga ieguldījumu portfeļu ikdienas pārvaldību individuālu vai institucionālu klientu vārdā. Portfeļa pārvaldnieks parasti ir atbildīgs par visiem ieguldījumu portfeļa aspektiem. Tas var ietvert visu, sākot no vispārējas investīciju stratēģijas izveidošanas un pārvaldīšanas, kas atbilst klienta vajadzībām, līdz šīs stratēģijas īstenošanai, izvēloties piemērotu vērtspapīru un ieguldījumu produktu sajaukumu un nepārtraukti pārvaldot šo apvienojumu.

Portfeļa pārvaldnieks parasti pārrauga vecāko finanšu analītiķu komandu, kas sagatavo analītiskus ziņojumus un ieteikumus, lai informētu par ieguldījumu lēmumiem un stratēģijas veidošanu. Portfeļa pārvaldnieks arī sazinās ar analītiķiem no investīciju bankām un citām pārdošanas puses firmām, lai noteiktu produktus, kas varētu būt piemēroti konkrētam portfelim. Dažiem portfeļu pārvaldītājiem, bieži vien tiem, kas strādā īpašuma pārvaldīšanas uzņēmumos, var būt nepieciešama arī tikšanās un saziņa ar atsevišķiem klientiem, lai pārrunātu ieguldījumu stratēģiju, izskaidrotu ieguldījumu lēmumus un sniegtu atjauninājumus par portfeļa darbību.

Karjeras ceļš

Ir ierasts, ka portfeļa pārvaldnieks sāk savu finanšu analītiķa karjeru, strādājot ar vērtspapīru nozares uzņēmuma akcijām, obligācijām vai citiem vērtspapīriem. Jaunāko analītiķu amati parasti ir pieejami bakalaura grāda ieguvējiem. Lai arī maģistra grāds turpmākajai karjeras izaugsmei parasti nav vajadzīgs, tas ir ļoti bieži. Pēc vairāku gadu pieredzes daudzi jaunākie analītiķi atgriežas skolā, lai iegūtu maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā (MBA) vai citus attiecīgus maģistra grādus, pirms pāriet vecāko analītiķu lomās. Atbilstošs maģistra grāds var nekavējoties kvalificēt jaunu pretendentu uz vecākā analītiķa amatu.

Vecākais finanšu analītiķis, kurš strādā pie ieguldījumiem, portfeļa pārvaldītāja vadībā parasti sagatavo pārskatus un ieteikumus par konkrētiem vērtspapīriem. Vecākie analītiķi bieži specializējas noteiktās vērtspapīru kategorijās, lielāko daļu laika veltot jaunu pētījumu un analīžu veikšanai, pētījumu aktualizēšanai atbilstoši jaunumiem, saziņai ar nozares kontaktiem un ieteikumu sniegšanai vadībai un klientiem. Vecākie analītiķi arī pārrauga un vada viena vai vairāku jaunāko analītiķu darbu.

Ar labu darba rezultātu un pierādītu kompetenci vecākais finanšu analītiķis var kļūt par portfeļa pārvaldnieku. Veicot labu lomu šajā lomā, portfeļa pārvaldnieks var pāriet uz lielākiem portfeļiem, pārvaldot vairāk naudas. Šis amats parasti ir karjeras ceļa beigas, kaut arī daži cilvēki pāriet vadošos amatos savās firmās vai paši iziet, lai dibinātu jaunus uzņēmumus.

Izglītības kvalifikācijas

Bakalaura grāds attiecīgajā jomā ir pamata kvalifikācija darbam kā portfeļa pārvaldniekam. Tomēr daudzi darba devēji pieprasa maģistra grādus, un vairums portfeļu pārvaldnieku tos pat tur, pat ja tie nav absolūti nepieciešami. Saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja (BLS) 2014. gadā apkopotajiem apsekojuma datiem 65% portfeļu pārvaldnieku Amerikas Savienotajās Valstīs bija vismaz maģistra grāds.

Dažādi bakalaura priekšmeti parasti tiek uzskatīti par labu sagatavošanos sākuma posmiem šajā jomā, ieskaitot tādas kvantitatīvas biznesa disciplīnas kā grāmatvedība, finanses un ekonomika. Citas atbilstošās disciplīnas ietver statistiku, matemātiku, inženierzinātnes un fiziku, un tās visas koncentrējas uz kvantitatīvo un analītisko prasmju attīstību. Maģistra līmenī portfeļu pārvaldītājiem ļoti izplatīta ir MBA MBA vai cita atbilstoša uzmanības centrā. Cienīgs ir arī zinātnes maģistra grāds finanšu jomā.

Citas kvalifikācijas

Lielākā daļa darba devēju pieprasa portfeļu pārvaldītājiem turēt finanšu analītiķu sertifikātus. Visredzamākā sertifikācija nozarē un vispieprasītākā no darba devēju puses ir Chartared Financial Analyst (CFA) norīkojums, ko piešķīris CFA institūts. Šo norīkošanu var veikt visi finanšu analītiķi, kuriem ir bakalaura grāds un četru gadu pieņemama darba pieredze. To piešķir kvalificētiem kandidātiem, kuri nokārto trīs eksāmenu sērijas. Daudzi darba devēji kā izvēles kvalifikāciju nosauc arī sertificēta finanšu plānotāja (KZP) norīkojumu, ko piešķīrusi KZP valde.

Portfeļa pārvaldniekiem jābūt arī atbilstošai licencei no Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA), kas ir vērtspapīru firmu un brokeru uzraudzības institūcija, kas darbojas ASV. Licencēšanas process parasti prasa sponsorēšanu no firmas, kas nodarbina licences pretendentu. Parasti finanšu analītiķis, kas strādā vērtspapīru nozarē, licenci iegūst savas karjeras sākumā.