Jaunlaulātie? Naudas taupīšanas padomi nodokļu deklarācijas iesniegšanai

Viena lieta, kas mainās jaunlaulātajiem, ir labākais padoms nodokļu deklarācijas iesniegšanai. Jūs vairs neesat vientuļš (vai mājsaimniecības galva). Pēc IRS jums piešķirtās varas jūs esat apprecējies, iesniedzot kopīgi vai varbūt iesniedzot atsevišķi. Tas, kā iesniedzat iesniegto dokumentu, var noteikt, vai palielinās vai samazinās jūsu nodokļu rēķins vai atmaksa. Veiciet šīs darbības, lai iegūtu kā zemu iespējamo nodokļu maksājumu vai lielāko atmaksu kā precētam pārim:

Nosakiet, vai jūs varat iesniegt failu kā precēts pāris

Jums jābūt precētiem taksācijas gada pēdējā dienā, kuru jūs un jūsu dzīvesbiedrs iesniedzat kā precēts pāris. Piemēram, jūs nevarēsit deklarēt sevi kā precētu savā 2019. gada nodokļu deklarācijā, ja apprecējāties 2020. gada 1. janvārī. Uz likumīgi precētiem viendzimuma pāriem attiecas tie paši noteikumi kā uz visiem citiem likumīgi precētiem pāriem.

Taustiņu izņemšana

• Izlemjot, vai iesniegt laulātos, iesniedzot tos atsevišķi vai kopīgi, nodokļu deklarācijā var ietaupīt tūkstošiem dolāru.
• Lai reģistrētos kā precēts pāris, ir jābūt precētiem taksācijas gada pēdējā dienā.
• Studentu aizdevuma procentu atskaitījumi, mācību un nodevu atskaitījumi, izglītības kredīti un nopelnīto ienākumu kredīti ir pieejami tikai tad, ja jūs kopā iesniedzaties kā precējušies.
• Ja esat parādā nodokļus, jūsu laulātais netiks sodīts, ja viņi kopā ar jums iesniegs prasību, kamēr jūsu laulātais aizpildīs veidlapu par cietušā laulātā piešķiršanu.
• Pirms izlemjat, kā iesniegt dokumentu, izmantojiet nodokļu programmatūru, lai aizpildītu prakses veidlapas gan precētiem, gan atsevišķi reģistrētiem pieteikumiem.

Pārskatiet ierobežojumus precētu dokumentu iesniegšanai atsevišķi

Precēti kopīgi iesniegti laulības ir pāriem visizplatītākais veids, kā iesniegt pieteikumus, un ir daudz iemeslu, kāpēc tas tā ir, ieskaitot piekļuvi atskaitījumiem un kredītiem. Bet tas nav taisnība katram pārim. Dažreiz pieteikties atsevišķi ir daudz jēgas. Dzīvošana kopīpašuma stāvoklī, nodokļu uzlikšana vienam laulātajam vai ierobežojumi pieprasīt atskaitījumus varētu pieņemt lēmumu par to, kā iesniegt dokumentus vienkāršāk vai grūtāk. Lūk, kas jums jāņem vērā katrā no šiem jautājumiem:

Aizliegti atskaitījumi un kredīti

Iesniedzot laulībā, iesniedzot atsevišķi, jums nav tiesības pieprasīt studentu aizdevuma procentu atskaitījumus, mācību un nodevu atskaitījumus, izglītības kredītus un nopelnīto ienākumu kredītus. Iesniedzot dokumentus atsevišķi, jūs varat samazināt nodokļu atmaksu vai palielināt nodokļu rēķinu par vairāk nekā tūkstoš dolāriem.

Ja esat precējies, iesniedzot dokumentus atsevišķi, abiem laulātajiem ir jādefinē dati vai jāveic standarta atskaitījums - jūs nevarat izdarīt vienu no abiem.

Laulātajiem, kas iesniedz nodokļus atsevišķi, arī tiek ierobežotas jūsu iespējas veikt detalizētus vai standarta atskaitījumus. Piemēram, ja kādam no jums ir pietiekami daudz atskaitījumu, piemēram, uzņēmējdarbības vai medicīniskiem izdevumiem, lai uzskaitītu nodokļu deklarāciju, otram laulātajam ir arī jāprecizē, pat ja viņi zaudētu nodokļus nodokļu samazināšanas un nodarbinātības likumā. atskaitīšana. Ja atskaitījumi ir pietiekami lieli - it īpaši, ja tas ir mazāk labi apmaksāts dzīvesbiedrs, kam, piemēram, gadā bija 40 000 ASV dolāru medicīniskie izdevumi, tad atsevišķa iesnieguma izvēle var būt tā vērta.

Dzīve kopienas īpašuma valstī

Ja jūs dzīvojat Arizonā, Kalifornijā, Aidaho, Luiziānā, Nevadas štatā, Jaunajā Meksikā, Teksasā, Vašingtonā vai Viskonsīnā, jums būs jāiztur viss sarežģīto noteikumu kopums, lai izlemtu, kas tiek uzskatīts par kopienas vai ģimenes ienākumiem, un kas tiek uzskatīts par jūsu ienākumi.

Noteikumi var atšķirties atkarībā no valsts. Jūsu apvienotos ienākumus varētu vienādi sadalīt starp nodokļu deklarācijām un noliegt mērķi iesniegt atsevišķi. Apsveriet nodokļu programmatūras izmantošanu vai grāmatveža algošanu, ja dzīvojat kopienas īpašuma stāvoklī un vēlaties iesniegt dokumentus atsevišķi.

Apspriediet visas iespējamās nodokļu ķīlas tiesības

Viens no iemesliem, kāpēc daudzi precētie pāri iesniedz prasību atsevišķi, ir tāds, ka viņiem ir iepriekšējs parāds, kura termiņš ir nokavēts un kuru var atskaitīt no viņu nodokļiem. Tas ietver bērna nokavējuma naudu, nokavēto studentu aizdevumus vai nodokļu saistības, kas vienam laulātajam radušās pirms laulībām.

Labās ziņas: nodokļu aizturēšanas dēļ, iespējams, nav jāiesniedz atsevišķi dokumenti. Pāris katru gadu var iesniegt IRS veidlapu 8379, cietušā laulātā piešķīrums, kopā ar viņu precētām deklarācijām iesniedzot deklarāciju par laulāto iesniegšanu, līdz laulātais ar apgrūtinājumiem tiek pieķerts viņu parādos. Tas neļauj sodīt laulāto, kuram nav parādu, par atgriešanos un zaudēto nodokļu atmaksas daļu. Turklāt, iesniedzot kopīgu pieteikumu, pāris joprojām var deklarēt atskaitījumus un kredītus, kas nav pieejami tiem, kas iesniedz atsevišķi.

Apsveriet ienākumu koeficientu

Kad viens laulātais pelna vairāk nekā otrs, nodokļu atvieglojumi abām pusēm varētu būt labākā kāzu dāvana, kādu viņi jebkad ir saņēmuši.

Piemēram, pieņemsim, ka Džūlija un Džeina apprecējas 2019. gada 27. decembrī. Džūlija ir mārketinga vadītāja, kuras ar nodokli apliekamais ienākums 2019. gadā būs USD 55 000. Džeina maģistra grādu pabeidza 2019. gada 15. decembrī, un no stipendijas ar nodokli apliekams ienākums būs 8000 USD. Ja viņa nebūtu apprecējusies ar Džeinu vai ja viņa nodokļus apliktu kā precējusies, iesniedzot dokumentus atsevišķi, Džūlijai būtu bijis jāmaksā nodokļi 22% no viņas apliekamā ienākuma, kas pārsniedz 39 475 USD. Kopīgi iesniedzot un iesniedzot kopīgi, viņu robežlikme nekad nepārsniegs 12%. Turklāt viņi prasīs atskaitījumus un kredītus, kas būtu aizliegti precētiem, iesniedzot tos atsevišķi.

Apkopojiet visus nepieciešamos dokumentus iesniegšanai

Abiem laulātajiem ir jāapkopo kvītis un dokumenti, kas apstiprina viņu atskaitījumus un kredītus. Piemēram, jums ir nepieciešams rezerves pierādījums, ka varat atskaitīt studentu aizdevuma procentus.

Sagatavojiet divas nodokļu deklarācijas (vai jautājiet grāmatvedim)

Ja izvēlētā opcija nav acīmredzama, sagatavojiet nodokļus par abām pieteikuma variantiem: precējies iesniedz kopīgi un precējies atsevišķi. Izmantojot nodokļu programmatūru, tas var aizņemt papildu pāris stundas. Tomēr potenciālais ietaupījums ir tā vērts. Mazāk laikietilpīga stratēģija ir jautāt grāmatvedim, kura iespēja ir vislabākā, ņemot vērā jūsu individuālos apstākļus.

Grunts līnija

Ja jūs iesniedzat laulību, iesniedzot atsevišķi, jūs pārcietīsit sarežģītāku nodokļu procesu, it īpaši, ja jūs dzīvojat kopienas īpašuma stāvoklī. Jūs, iespējams, zaudēsit arī galvenos atskaitījumus un kredītus. No otras puses, ja vienam no laulātajiem ir ievērojami atskaitāmi izdevumi - vai arī viņiem ir tiesības apķīlāt tiesības -, atsevišķi iesniegt dokumentus var būt jēga.

Ja atbilde nav acīmredzama, veltiet laiku, lai izmēģinātu abas iespējas, aizpildot prakses formas, pēc tam izvēloties vislabāko veidu. Tā kā viens no lielākajiem pāru cīņas iemesliem ir nauda, ​​liela atmaksa ir labākā kāzu dāvana, ko IRS jums varētu dot.