Ierobežota pilnvara - LPOA
Ierobežota pilnvara (LPOA) ir atļauja portfeļa pārvaldniekam veikt noteiktas funkcijas klienta vārdā šī klienta kontā. LPOA piešķir portfeļa pārvaldniekam rīcības brīvību tādu funkciju veikšanā kā tirdzniecības atļauja, izmaksas iestāde, komisijas maksa par maksājumiem un atļauja veidlapām tieši nosūtīt brokerim (pilnvarnieku paziņojumi, konkursa piedāvājumi utt.). Pirms klients paraksta LPOA, viņam jāapzinās īpašās funkcijas, kuras viņš pilnvarojis veikt portfeļa pārvaldnieku, jo klients būs atbildīgs par pārvaldnieka pieņemtajiem lēmumiem.
Izpratne par ierobežotu pilnvaru
"Ierobežots" LPOA attiecas uz faktu, ka noteiktas kritiskās konta funkcijas joprojām ir pieejamas tikai konta turētājam, piemēram, skaidras naudas izņemšana, saņēmēja maiņa vai citas nozīmīgas konta darbības. Klientiem skaidri jānosaka, kuras pilnvaras viņi vēlas saglabāt.
Pēdējā desmitgadē LPOA atļaujas ir kļuvušas izplatītākas, jo daudzi investori pārvieto savus kontus no standarta brokeru firmām uz boutique naudas pārvaldības firmām, tādām kā Registered Investment Advisors (RIA). LPOA ļauj pārvaldniekam izpildīt klienta ieguldījumu stratēģiju, ne vienmēr jāsazinās ar klientu, lai apstiprinātu pasūtījumu, pirms tas tiek izpildīts.
Ierobežotas pilnvaras veidi
- Atsperes spējas: LPOA, kurai ir atsperes spējas, aktivizējas tikai tad, ja to iedarbina noteikts notikums. Atsperīgās enerģijas LPOA parasti tiek izmantoti pēc gribas vai ģimenes dzīves uzticības. Būtībā šāda veida LPOA stājas spēkā tikai tad, kad klients nomirst vai kļūst nespējīgs un vairs nevar pārvaldīt savus kontus. To nevar iedarbināt, ja klients ir spējīgs pats rīkoties.
- Izturīgs un neizturīgs: Izturīgas LPOA piešķir portfeļa pārvaldniekam pastāvīgas pilnvaras veikt noteiktas funkcijas pat pēc klienta nāves vai rīcībnespējas. Lielākā daļa LPOA nav ilgizturīgi, kas nozīmē, ka tie zaudē spēku klienta nāves vai invaliditātes gadījumā.
Ierobežotas pilnvaras formas
Parasti klienti aizpilda pilnvaras (POA) veidlapu, atverot kontu portfeļa pārvaldniekā. Lielākā daļa veidlapu dod klientiem iespēju izvēlēties starp LPOA vai pilnu pilnvaru. Klientam ir jāsniedz informācija par savu advokātu, kurš parasti ir portfeļa pārvaldnieks. Papildu pārvaldniekiem, kuri plāno pieņemt lēmumus par ieguldījumiem klienta vārdā, arī informācija par veidlapu ir jāsniedz. Pēc aizpildīšanas gan klientam, gan advokātam (iem) jāparaksta veidlapa.
Parasti portfeļa pārvaldnieki palīdz saviem klientiem aizpildīt POA veidlapas. Klienti, kuri nav pārliecināti par pilnvarotajām funkcijām vai kuriem ir sarežģīta konta struktūra, var vēlēties saņemt advokātu, lai pirms tā parakstīšanas pārskatītu POA veidlapu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.