KZP eksāmena panākumu atslēga

Lielākā daļa studentu, kas nokārtojuši sertificēta finanšu plānotāja (CFP) padomes eksāmenu, piekrīt, ka gadījumu izpēte ir visgrūtākā un vissvarīgākā testa daļa.

Pats eksāmens ir sešas stundas garš, ar divām trīs stundu sesijām, starp kurām ir 40 minūšu pārtraukums. Eksāmens sastāv no 170 jautājumiem ar atbilžu variantiem, daži no kuriem balstās uz gadījumu izpēti vai scenārijiem. Tas nozīmē, ka studentiem ir absolūti nepieciešams zināt, kā analizēt un pamatot situāciju izpēti, lai nokārtotu eksāmenu. (Skatīt arī: Studijas KZP eksāmenam .)

Gadījuma izpētes formāts

Gadījumu izpēte apraksta hipotētisku klienta situāciju. Tas var ietvert demogrāfisko informāciju, kurā uzskaitīti visi iesaistītie cilvēki (parasti ģimene vai bizness vai abi), viņu vecums, fiziskā un garīgā veselība, kā arī visi attiecību konflikti vai grūtības starp katru varoni.

Bieži vien šie pētījumi ietvers šķiršanos vai citu satraukumu ģimenē, vai arī viņiem ir jātērē bērns, kurš jārisina. Gadījuma analīzē var būt iekļauta arī pamata naudas plūsmas un bilances informācija, iespējams, redzēsit visus klienta personiskos un biznesa aktīvus un saistības, ienākumus un izdevumus, kā arī visus apdrošināšanas seguma veidus. Aktīvi tiks sīkāk sadalīti klienta ieguldījumu un aiziešanas kontos, un ienākumu grāmata parādīs katra ieguldījuma atdeves likmi.

Turklāt gadījuma izpētē var izskaidrot īpašuma sadalījumu, ieskaitot visus attiecīgos testamentus, trastu un citu juridisko dokumentāciju. Ja ir bizness, informācija var ietvert tā naudas plūsmu un bilanci un vispārējo uzņēmuma nākotnes perspektīvu. Pēc visa šī lasījuma jums tiks uzdoti jautājumi par sniegto informāciju.

Ar zināšanām vien nepietiek

KZP eksāmens prasa daudz vairāk nekā tikai kursa materiāla pārzināšanu. Studentam arī jāspēj šīs zināšanas pareizi novērtēt, sintezēt un pareizi piemērot, atbildot uz jautājumiem. Tas attiecas arī uz jautājumiem, kas nav gadījuma izpēte, taču šie jautājumi bieži koncentrējas uz vienu konkrētu jautājumu vai tēmu. Gadījumu izpēte efektīvi piespiež studentu proaktīvi precīzi noteikt, kāds noteikums vai tēma attiecas uz informāciju, kas sniegta informatīvajā iedalījumā.

Gadījumu izpētes jautājumi bieži nav vērsti uz konkrētu tēmu, piemēram, jautā, vai pētījumā prezentētie klienti ir tiesīgi dot ieguldījumu Rota IRA. Gadījumu izpētes jautājumi bieži liek studentam izskatīt daudz plašākus jēdzienus, piemēram, vai klienta portfelī ir pārāk liels risks vai pareizā veida riski. Tas nozīmē pietiekami labi pārzināt katra ieguldījuma vai ieguldījuma veida īpašās iezīmes, lai matemātiski vai ar ieguldījumu principa palīdzību pamatotu, vai portfelis ir stabils vai jāmaina.

Tas, protams, ir tikai piemērs. Studentam katrā gadījuma izpētē tiks lūgts veikt vairākus trīsdimensiju šāda veida novērtējumus, kas attiecas uz visām klienta finanšu jomām. Īpašuma plānošanas jautājums var prasīt, lai students proaktīvi pārzina visus dažādos testamentu un trasta veidus un zina, kuri tipi attiecīgajā situācijā būtu piemēroti klientam. Apdrošināšanas jautājums piespiedīs studentu veikt viena un tā paša veida novērtējumu visiem klienta veiktajiem apdrošināšanas veidiem. Jautājumi par ieguldījumiem un aiziešanu pensijā prasīs klienta vispārējā finansiālā stāvokļa novērtējumu.

Kā tam sagatavoties?

Ir vairāki veidi, kā uzlabot savas izredzes gūt panākumus eksāmenā. Lai arī jebkura stratēģija jāsāk ar izpratni par informācijas formātu un veidu, kas tiks sniegta pētījumos, ar to vien pietiek, lai sniegtu jums priekšvēsturi, kas jums būs jāspēj efektīvi izskaidrot, izmantojot gadījumu izpētes jautājumus.

Pāris kopīgu stratēģiju ir aprakstītas šādi:

• Rūpīgi izlasiet gadījuma pētījumu: Cik acīmredzams šķiet šis ieteikums, pirms mēģināt atbildēt uz kādu no jautājumiem, ir jāizlasa un jāizvērtē viss gadījuma izpēte. Lielākā daļa pētījumā sniegtās informācijas būs būtiska vismaz vienam no uzdotajiem jautājumiem. Ikreiz, kad tiek uzrādīta šķiršanās vai cits ģimenes jautājums, bieži tiek uzdoti jautājumi par to, kāda veida uzticību izmantot. Rūpīgi novērtējot pētījuma bilances informāciju, tiks noskaidrots, vai problēma būs nekustamā īpašuma nodoklis utt. Pat šķietami nekaitīga informācija var sniegt kritiskas piezīmes, kuras var izmantot, lai atbildētu uz jautājumiem.
• Doties uz pārskatīšanas sesiju: Viens no viedākajiem gājieniem, ko var veikt jebkurš students, kurš sēž uz eksāmenu, ir reģistrēšanās pārskatīšanas kursos. Šie kursi bieži palīdzēs apkopot mācību materiālus un atsegt neskaidrākās tēmas. Vissvarīgākais ir tas, ka daudzi no šiem pārskatīšanas kursiem sniegs tiešas instrukcijas par to, kā katrā pētījumā efektīvi izskaidrot un atklāt, kādus jēdzienus konkrētais pētījums prasa studentam piemērot.
• Veikt parauga eksāmenu: CFP padomes vietnē ir pieejams eksāmena paraugs, kuru varat kārtot. Kad esat atbildējis uz jautājumiem, varat redzēt arī atbilžu paraugus.
• Neuzņemiet tajā reālo dzīvi : Viena kļūda, ko nepieredzējuši studenti bieži pieļauj, ir pajautāt sev, ko viņi darītu, ja gadījuma izpētē parādītais scenārijs būtu reālās dzīves situācija. Šo jautājumu nevar piemērot gadījumu izpētei. KZP valde izstrādā gadījumu izpēti, lai pieprasītu īpašu akadēmisko koncepciju atzīšanu. Šī pieeja liek studentam sagremot materiālu un pēc tam to pareizi pielietot. Piemēram, gadījuma izpētē varētu būt jautājums par kāda aktīva sadales piemērotību. Reālajā dzīvē jums var šķist, ka sadalījums ir kārtībā, taču testa veikšanai jums jāsaprot, ka ir īpaši akadēmiskie kritēriji, kas jārisina, piemēram, portfelis ir pārāk svērts dotajā nozarē.

Secinājums

Tā kā gadījumu izpēte ir visgrūtākā eksāmena daļa, spēja tos apgūt palīdzēs nodrošināt panākumus arī pārējā ieskaites daļā. Studenti nedrīkst ļauties sevi iebiedēt materiāla sarežģītības dēļ, jo viņi, iespējams, karjeras laikā saskarsies ar līdzīgām situācijām. Apgūstot argumentācijas procesu studijās, students iegūs vērtīgu spriešanas un domāšanas pieredzi, ko pēc tam varēs izmantot saviem reālajiem klientiem.

Lai uzzinātu vairāk par gatavošanos finanšu eksāmeniem, skatiet mūsu profesionālās izglītības arhīvus.