Ieguldīšanas stils

Kas ir investīciju stils

Ieguldīšanas stils ir visaptveroša stratēģija vai teorija, kuru ieguldītājs izmanto, lai noteiktu aktīvu sadalījumu un izvēlētos atsevišķus vērtspapīrus ieguldījumiem.

Ieguldīšanas stils

Atsevišķu investoru ieguldījumu stili parasti tiek veidoti, ņemot vērā viņu riska toleranci, ko parasti var klasificēt kā konservatīvu, mērenu vai agresīvu. Nosakot ieguldījumu stilu un pieņemot lēmumus par ieguldījumiem, risks parasti ir individuālo investoru galvenais uztraukums. Analizējot pārvaldītos fondus ieguldījumiem, risks parasti ir arī galvenais ieguldītājiem atklāšanas aspekts.

1:45

Kā izvēlēties savu investīciju stilu

Optimāli portfeļi

Mūsdienu portfeļa teorija liek domāt, ka ieguldītājiem jābūt praktiskiem diversificējot ieguldījumus, lai sasniegtu optimālu risku un atdevi. Tomēr, ņemot vērā risku kā galveno apsvērumu, ieguldītājiem joprojām ir daudz investīciju individuālu vērtspapīru vai pārvaldītu fondu personīgā portfeļa veidošanai. Investīciju jomā investori atradīs gan vērtspapīru, gan fondu pārskata raksturlielumus, kas atbilst investora ieguldīšanas stilam.

Individuālie vērtspapīri

Ieguldot atsevišķos vērtspapīros, investori bieži meklē krājumus, obligācijas un preces. Katram no tiem ir atšķirīgs riska līmenis un ieguldījumu raksturojums. Konservatīvie ieguldītāji ienākumiem var meklēt individuālus vērtspapīrus. Daudzi stabili, liela apjoma akcijas maksā dividendes, kas nodrošina konservatīvu vai mērenu risku ar vienmērīgiem ienākumiem. Obligācijas var būt arī vislabākais ieguldījums ienākumu gūšanas investoriem, jo ​​tās nodrošina vienmērīgas kuponu izmaksas.

Katrā aktīvu klasē investori atradīs arī apakšaktivitātes klases, kas var vadīt viņu ieguldījumu stilu. Krājumos apakš aktīvu klases var ietvert pieaugumu vai vērtību. Obligāciju ietvaros investori var izvēlēties ieguldīt lielākus riska spektrā, izmantojot obligācijas ar augstu ienesīgumu vai konservatīvāk - ar augstas kvalitātes obligācijām.

Pārvaldītie konti un fondi

Finanšu pakalpojumu sniedzēji un ieguldījumu pārvaldītāji visā nozarē nodrošina gan pārvaldītus kontus, gan pārvaldītus fondus, kas var atbalstīt stila vai tematiskus ieguldījumus.

Pārvaldītie konti

Investori, kas meklē atbalstu, lai pārvaldītu noteiktu ieguldījumu stilu, ir Robo konsultanti, iesaiņotie konti un atsevišķi pārvaldītie konti. Robo konsultanti un iesaiņotie konti bieži balstās uz stila ieguldīšanu, pamatojoties uz investora riska profilu, turklāt aktīvā vadība piedāvā arī pielāgotas investīciju stila iespējas. Motif Investing ir viens uzņēmums, kas sniedz robo konsultācijas investoriem, kuri vēlas izveidot pielāgotu portfeli, pamatojoties uz personīgajām vēlmēm un tēmām. Šis pakalpojums atbalsta gan tematiskus ieguldījumus, gan arī sociāli atbildīgus ieguldījumus.

Pārvaldītie fondi

Ieguldīšana pārvaldītos fondos var būt viens no labākajiem veidiem, kā ieguldīt stilā, vienlaikus gūstot labumu arī no profesionālās diversifikācijas. Lielākajai daļai kopfondu un biržā tirgoto fondu (ETF) tiks izmantots konsekvents ieguldījumu veids. 1940. gada likuma fondiem pārvaldnieka ieguldījumu stilam jābūt skaidri formulētam un atklātam fonda prospektā, kas iesniegts kopā ar tā reģistrāciju.

Pārvaldīto fondu ieguldījumu nozarē investori atradīs visu veidu ieguldījumu stila iespējas, kuras parasti ietilpst riska tolerances kategorijās.

Konservatīvs

Konservatīvie investori bieži meklēs produktus ar fiksētu ienākumu, piemēram, naudas tirgus fondus, aizdevumu fondus un obligāciju fondus. Šie fondi ir arī labi ieguldījumi ienākumu gūšanas investoriem, jo ​​tie maksā vienmērīgas sadales. Ieguldīšanas stili šajā konservatīvajā grupā var atšķirties atkarībā no īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa termiņiem, kā arī kredīta kvalitātes.

Mērens

Vidēja riska ieguldītājiem bieži tiek pievērsta liela apjoma investīciju iespējas, “blue chip” akcijas un ieguldījuma vērtība. Liela apjoma, “blue chip” akcijas piedāvā nobriedušu uzņēmumu priekšrocības un regulāras dividendes. Tiek uzskatīts, ka vērtības ieguldījumi neatbilst patiesajai vērtībai, un tie var piedāvāt dividendes ar ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumu, kas kalpo arī ilgtermiņa līdzdalībai.

Agresīvs

Agresīvi investori meklēs augstāka riska ieguldījumu stilus tirgū, piemēram, izaugsmes fondus, agresīvas izaugsmes fondus, kapitāla iespēju fondus un alternatīvos riska ieguldījumu fondu ieguldījumu stilus, kuriem ir plašāka elastība piesaistīto līdzekļu un atvasināto finanšu instrumentu izmantošanā. Starptautiski akcijas, piemēram, fondi, kas koncentrējas uz jaunattīstības tirgiem, BRIC valstīm vai Āziju, izņemot Japānu, arī var būt pievilcīgi ieguldījumu stili agresīvākiem ieguldītājiem.

Pasīvs pret Aktīvu

Starp visām riska kategorijām investori atradīs arī pasīvus un aktīvos fondus. Daži investori var izvēlēties pasīvu ieguldījumu veidu, kas piedāvā ekspozīciju dažādiem tirgus segmentiem, bieži ar zemākām izmaksām un zemāku risku.

Pienācīga pārbaude

Katram investoram būs savs ieguldīšanas stils un metodes ieguldījumu pārvaldīšanai. Ieguldītāji, kas paši rīkojas, izmantos neatkarīgāku pieeju, savukārt ieguldītāji, kas izmanto pilna servisa finanšu konsultāciju platformas, parasti vairāk paļaujas uz profesionāliem padomiem, lai palīdzētu veidot savu ieguldījumu stilu.

Neatkarīgi no ieguldītāja stila, kuru ievēro ieguldītājs, pienācīga rūpība ir svarīgs aspekts, lai nodrošinātu ieguldījuma atbilstību investora stilam, kā arī lai saglabātu ieguldījumu stilu. Fondu izvēle ar skaidri ievērotiem ieguldījumu veida mērķiem var palīdzēt ieguldītājiem pārvaldīt mērķtiecīgu portfeli. Darbs ar finanšu konsultantu vai ieguldījumu dienestu, kas veic regulāru līdzsvara atjaunošanu, var arī palīdzēt ieguldītājiem izvairīties no stila novirzēm un nodrošināt, ka viņu ieguldījumi tiek uzturēti atbilstoši viņu ieguldīšanas stila vēlmēm.

Plašāku informāciju par personīgo ieguldījumu stilu skatiet arī: 6 investīciju stili: kurš jums der?, Kā izvēlēties savu ieguldījumu stilu un Vorena Bafeta ieguldījumu stils pārskatīts.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Diversifikācija Diversificēšana ir investīciju pievienošanas portfelim process tādā veidā, ka tiek pasliktināts riska / ienesīguma kompromiss. vairāk Kas ir fonda kategorija? Fondu kategorija ir veids, kā diferencēt kopfondus pēc to ieguldījumu mērķiem un galvenajām ieguldījumu īpašībām. vairāk Investīciju stils Investīciju stils ir metode un filozofija, kuru ievēro institucionāls naudas pārvaldītājs, pārvaldot atsevišķus kontus vai pārvaldītos fondus. vairāk Pārvaldītas naudas definīcija Pārvaldīta nauda ir ieguldījumu veids, kurā investori paļaujas uz profesionālu ieguldījumu pārvaldītāju lēmumiem, nevis viņu pašu. vairāk Ieguldījumu fonda definīcija Ieguldījumu fonds ir ieguldījumu veida tips, kas sastāv no akciju, obligāciju vai citu vērtspapīru portfeļa, kuru pārrauga profesionāls naudas pārvaldītājs. vairāk Etalona definīcija Etalons ir standarts, pēc kura var izmērīt vērtspapīra, kopfonda vai ieguldījumu pārvaldītāja darbību. vairāk partneru saišu