Krāpšana
Krāpšana ir apzināti maldinoša darbība, kuras mērķis ir sniegt vainīgajam nelikumīgu labumu vai liegt tiesības uz upuri. Krāpšanās var rasties finanšu, nekustamā īpašuma, ieguldījumu un apdrošināšanas jomā. To var atrast nekustamā īpašuma, piemēram, zemes, personīgā īpašuma, piemēram, mākslas un kolekcionējamo priekšmetu, kā arī nemateriāla īpašuma, piemēram, akciju un obligāciju, pārdošanā. Krāpšanas veidi ir krāpšanās nodokļu jomā, krāpšanās ar kredītkartēm, krāpšanās ar kredītkartēm, krāpšana ar vērtspapīriem un krāpšana bankrota gadījumā.
Krāpnieciskas darbības var veikt viena persona, vairākas personas vai biznesa uzņēmums kopumā.
Krāpšana
Krāpšana ir saistīta ar nepatiesu faktu atspoguļojumu, apzināti nesniedzot svarīgu informāciju vai sniedzot nepatiesus paziņojumus citai pusei ar mērķi iegūt kaut ko tādu, kas, iespējams, nav sniegts bez maldināšanas.
Bieži vien krāpšanas izdarītājs zina informāciju, kas paredzētā upura nav, ļaujot vainīgajam maldināt upuri. No sirds indivīds vai uzņēmums, kas izdara krāpšanu, izmanto informācijas asimetrijas priekšrocības; it īpaši, ka resursu izmaksas, pārskatot un pārbaudot šo informāciju, var būt pietiekami nozīmīgas, lai radītu kavēkli pilnībā ieguldīt krāpšanas novēršanā.
Piemēram, rūpīga apdrošināšanas pieprasījuma pārskatīšana var aizņemt tik daudz stundu, ka apdrošinātājs var noteikt, ka, ņemot vērā prasības lielumu, ir nepieciešama sīkāka pārskatīšana. To zinot, indivīds var iesniegt nelielu prasību par zaudējumiem, kas patiesībā nav radušies. Apdrošinātājs var nolemt samaksāt prasību, rūpīgi neizmeklējot, jo prasība ir maza. Šajā gadījumā ir veikta krāpšanās apdrošināšanas jomā.
Gan štatos, gan federālajā valdībā ir likumi, kas kriminalizē krāpšanu, lai gan krāpnieciskas darbības ne vienmēr var izraisīt kriminālprocesu. Valdības prokuroriem bieži ir ievērojama rīcības brīvība, nosakot, vai lietu nodot tiesai, un tā vietā var panākt izlīgumu, ja tā rezultātā tiks panākta ātrāka un lētāka izšķiršana. Ja krāpšanas lieta nonāk tiesā, vainīgo var notiesāt un nosūtīt cietumā.
Kamēr valdība var nolemt, ka krāpšanas gadījumu var izšķirt ārpus kriminālprocesa, nevalstiskās partijas, kas apgalvo, ka nodarīts kaitējums, var ierosināt civillietu. Krāpšanas upuri var iesūdzēt vainīgo personu par līdzekļu atgūšanu vai, ja nav radušies zaudējumi naudas izteiksmē, var iesniegt prasību par upura tiesību atjaunošanu.
Lai pierādītu, ka krāpšana ir notikusi, vainīgajam ir jāveic īpašas darbības. Pirmkārt, vainīgajam ir jāsniedz nepatiess paziņojums kā būtisks fakts. Otrkārt, vainīgajam bija jāzina, ka paziņojums nav patiess. Treškārt, varmākam vajadzēja nodomāt maldināt upuri. Ceturtkārt, cietušajam jāpierāda, ka tas ir paļāvies uz nepatiesu paziņojumu. Piektkārt, cietušajam bija jācieš zaudējumi, rīkojoties ar tīši nepatiesu paziņojumu.
Krāpšana var postoši ietekmēt biznesu. 2001. gadā ASV enerģētikas uzņēmumā Enron tika atklāta plaša korporatīvā krāpšana. Uzņēmuma vadītāji izmantoja dažādus paņēmienus, lai maskētu uzņēmuma finansiālo stāvokli, ieskaitot apzinātu ieņēmumu izkropļošanu un nepareizu ienākumu atspoguļošanu. Pēc krāpniecības atklāšanas nedaudz vairāk nekā gada laikā akcionāri redzēja akciju cenu kritumu no aptuveni USD 90 līdz mazāk nekā USD 1. Pēc Enron bankrota pasludināšanas uzņēmuma darbiniekiem tika likvidēts pašu kapitāls un viņi zaudēja darbu. Enronas skandāls bija galvenais virzītājspēks aiz noteikumiem, kas tika atrasti 2002. gadā pieņemtajā Sarbanes-Oxley likumā.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.