Ieguldījums formulā
Ieguldīšana formulā ir ieguldīšanas metode, kas stingri ievēro noteikto teoriju vai formulu, lai noteiktu ieguldījumu politiku. Ieguldīšana formulu var būt saistīta ar to, kā ieguldītājs rīkojas ar aktīvu sadali, iegulda fondos vai vērtspapīros vai izlemj, kad un cik daudz naudas ieguldīt.
Ieguldīšana Formula Ieguldīšana
Ieguldīšana formulu jomā lielāko daļu izvēles lēmumu pieņemšanas prasa ieguldījumu procesā, kas var mazināt stresu ieguldītājiem un palīdzēt automatizēt viņu stratēģijas; investori vienkārši ievēro noteikumus vai formulu un attiecīgi iegulda. Ieguldījumu formulas trūkums ir nespēja pielāgoties mainīgajiem tirgus apstākļiem. Piemēram, ārkārtējas nepastāvības periodā ieguldītājs var sasniegt labākus rezultātus, veicot diskrecionāru pielāgojumu savai ieguldījumu stratēģijai.
Ieguldītājam ir jāpārliecinās, ka formula atbilst viņa riska panesamībai, laika periodam un likviditātes prasībām, lai tā būtu efektīva. Vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība, dividenžu atkārtotā ieguldīšana un kāpnes ir vienkāršu formulu ieguldījumu stratēģiju piemēri.
Formulēšanas investīciju stratēģijas
- Vidējā dolāru izmaksu aprēķināšana: šī stratēģija ietver fiksēta ieguldījuma dolāra pirkšanu noteiktā grafikā neatkarīgi no ieguldījuma veiktspējas. Piemēram, investoram var būt USD 12 000, lai ieguldītu akcijās, un nākamo 12 mēnešu laikā katra mēneša pirmajā dienā nolemj ieguldīt USD 1000. Vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība var palīdzēt ieguldītājiem veidot savus portfeļus pakāpeniski, pievienojot nelielas naudas summas nemainīgā laika posmā. (Plašāku informāciju skatiet: Vidējie dolāru izmaksu plusi un mīnusi .)
- Dividenžu atkārtota ieguldīšana: Investori var izveidot dividenžu reinvestēšanas plānu (DRIP), lai dividendes reinvestētu, lai iegādātos papildu akcijas. Šīs stratēģijas priekšrocība ir bagātības apvienošana, nodrošinot, ka uzņēmums, kas ir ieguldīts, izmaksā konsekventas dividendes. Piemēram, pieņemsim, ka ieguldītāja akcijas maksā 5% ienesīgumu gadā, un viņa vai viņas akciju vērtība ir 10 000 USD. Pēc pirmā gada ieguldītājs reinvestē dividendes 500 ASV dolāru apmērā, un tagad viņam ir 10 500 USD akciju. Pēc otrā gada ieguldītājs reinvestē USD 525 dividendes, un tā akciju turēšana ir 11 025 USD. Kompozīcijas efekts saglabājas tik ilgi, kamēr ieguldītājs turpina ieguldīt dividendes. Šajā piemērā tiek pieņemts, ka akciju cena divu gadu laikā nemainījās.
- Trepes: Investori izmanto šo stratēģiju fiksēta ienākuma ieguldījumiem, piemēram, obligācijām. Investori iegādājas obligāciju portfeli ar dažādiem dzēšanas termiņiem. Pārkārtojot termiņu, īstermiņa obligācijas kompensē ilgtermiņa obligāciju nepastāvību. Nauda, kas saņemta no obligācijām, kuru termiņš beidzas, tiek izmantota papildu obligāciju pirkšanai, lai saglabātu noteikto struktūru. (Sīkāku informāciju lasiet sadaļā Boost Bond atgriešanās ar kāpnēm .)