Finanšu modelēšanas definīcija

Kas ir finanšu modelēšana?

Finanšu modelēšana ir uzņēmuma izdevumu un ieņēmumu kopsavilkuma izveides process izklājlapas veidā, ko var izmantot, lai aprēķinātu kāda notikuma vai lēmuma ietekmi nākotnē.

Finanšu modelim uzņēmumu vadītājiem ir daudz izmantojumu. Finanšu analītiķi to visbiežāk izmanto, lai analizētu un paredzētu, kā nākotnes notikumi vai izpildvaras lēmumi varētu ietekmēt uzņēmuma akciju darbību.

1:22

Izpratne par finanšu modeļiem

Finanšu modelēšanas pamati

Finanšu modelēšana ir dažu vai visu uzņēmuma darbības aspektu skaita attēlojums.

Šādus modeļus paredzēts izmantot kā lēmumu pieņemšanas instrumentus. Uzņēmuma vadītāji tos varētu izmantot, lai novērtētu ierosinātā jaunā projekta izmaksas un gūtu peļņu. Finanšu analītiķi tos izmanto, lai paredzētu ekonomiskās politikas izmaiņu vai jebkura cita notikuma ietekmi uz uzņēmuma akcijām.

Finanšu modeļus izmanto, lai novērtētu uzņēmuma vērtību vai salīdzinātu uzņēmējdarbību ar vienaudžiem nozarē. Tos izmanto arī stratēģiskajā plānošanā, lai pārbaudītu dažādus scenārijus, aprēķinātu jauno projektu izmaksas, lemtu par budžetiem un piešķirtu korporatīvos resursus.

Finanšu modeļu piemēri var būt diskontētās naudas plūsmas analīze, jutīguma analīze vai padziļināts novērtējums.

Taustiņu izņemšana

• Finanšu modelēšana ir dažu vai visu uzņēmuma darbības aspektu skaita attēlojums.
• Finanšu modeļus izmanto, lai novērtētu uzņēmuma vērtību vai salīdzinātu uzņēmējdarbību ar vienaudžiem nozarē.
• Pastāv dažādi modeļi, kas var dot atšķirīgus rezultātus. Modelis ir tikai tik labs, cik tajā iekļautie dati un pieņēmumi ir.

Reālās pasaules piemērs

Labākie finanšu modeļi lietotājiem nodrošina pamata pieņēmumu kopumu. Piemēram, viena parasti prognozēta rindas vienība ir pārdošanas apjoma pieaugums. Pārdošanas pieaugumu reģistrē kā bruto pieaugumu (vai samazinājumu) pēdējā ceturksnī, salīdzinot ar iepriekšējo ceturksni. Šie ir vienīgie divi dati, kas finanšu modelim nepieciešami, lai aprēķinātu pārdošanas pieaugumu.

Finanšu modelētājs izveido vienu šūnu iepriekšējā gada pārdošanas apjomam, šūnu A un vienu šūnu kārtējā gada pārdošanas apjomam, šūnu B. Trešo šūnu, šūnu C, izmanto formulai, kas atšķirību starp šūnu A un B sadala pēc šūnas. A. Šī ir izaugsmes formula. Šūna C, formula, ir grūti kodēta modelī. Šūnas A un B ir ievades šūnas, kuras lietotājs var mainīt.

Šajā gadījumā modeļa mērķis ir novērtēt pārdošanas pieaugumu, ja tiek veikta noteikta darbība vai notiek kāds iespējamais notikums.

Protams, tas ir tikai viens reālās pasaules finanšu modelēšanas piemērs. Galu galā akciju analītiķis ir ieinteresēts potenciālajā izaugsmē. Jebkuru faktoru, kas ietekmē vai varētu ietekmēt šo izaugsmi, var modelēt.

Turklāt, lai izdarītu secinājumus par akciju, ir svarīgi salīdzināt uzņēmumus. Vairāki modeļi palīdz investoram izlemt starp dažādiem nozares konkurentiem.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Jutīguma analīze Definīcija Jutības analīze nosaka, kā neatkarīgā mainīgā lieluma dažādās vērtības ietekmē noteiktu atkarīgo mainīgo lielumu noteiktā pieņēmumu kopumā. vairāk Kā darbojas vērtēšanas process Vērtēšana tiek definēta kā aktīva vai uzņēmuma pašreizējās vērtības noteikšanas process. vairāk Novērtēšanas analīze Novērtēšanas analīze ir aktīva aptuvenās vērtības vai vērtības noteikšanas process. Dažādu veidu aktīviem ir dažādas pieejas vērtēšanas analīzei, taču kopējais pavediens apskatīs aktīva pamatus. vairāk Comps Definīcija "Comps" attiecas uz līdzīgu uzņēmumu, pārdošanas vai īpašumu salīdzināšanu, lai aprēķinātu veiktspēju vai vērtību, piemēram, salīdzinot mazumtirgotāja viena veikala pārdošanas apjomus ar salīdzināma veikala pārdošanas vai mājas līdzīgām mājām. vairāk Nākotnes cenas un ienākumu iekšienē - nākotnes P / E metrika Nākotnes cenas un ienākuma (priekšu P / E) rādītājs ir P / E koeficients, izmantojot P / E aprēķināšanā prognozētās peļņas. Kaut arī šajā formulā izmantotie ieņēmumi ir aprēķini un nav tik ticami kā pašreizējie vai vēsturiskie ieņēmumu dati, aplēstā P / E analīze joprojām dod labumu. vairāk Prognozēšana Definīcija Prognozēšana ir paņēmiens, kurā vēsturiskos datus izmanto kā izejmateriālus, lai veiktu informētas aplēses, kuras ir paredzamas, nosakot turpmāko tendenču virzienu. vairāk partneru saišu