Finanšu analītiķis: karjeras ceļš un kvalifikācijas

Finanšu analītiķi izstrādā finanšu plānus, prognozes un analītiskus pārskatus, lai tos izmantotu uzņēmumu, sabiedrisko un privāto organizāciju, kā arī privātpersonu lēmumos par ieguldījumiem. Atkarībā no analītiķa darba veida pienākumi var nedaudz atšķirties.

Daži finanšu analītiķi strādā vērtspapīru nozarē, analizējot krājumus, obligācijas un citus vērtspapīrus bankām, brokeru sabiedrībām, naudas pārvaldības firmām un citām organizācijām. Šie finanšu analītiķi parasti attīsta zināšanas šaurā akciju vai obligāciju kategorijā, piemēram, piemēram, Kanādas korporatīvās obligācijas vai tehnoloģiju akcijas.

Citi finanšu analītiķi strādā lielās korporācijās, analizējot iekšējos finanšu datus un izstrādājot finanšu plānus, ieņēmumu un izdevumu prognozes, kā arī uzņēmuma vadītāju ieteikumus par budžeta un investīciju lēmumiem. Bezpeļņas organizācijas un valdības struktūras arī šāda veida darbā pieņem finanšu analītiķus. (Papildinformāciju lasiet sadaļā “Diena finanšu analītiķa dzīvē”)

Taustiņu izņemšana

• Finanšu analītiķis izkauj datus, lai palīdzētu uzņēmumiem pieņemt lēmumus par uzņēmējdarbību vai ieguldītājiem rīkoties, piemēram, pirkt vai pārdot akciju vai citu vērtspapīru.
• Viņi izsver makroekonomikas un mikroekonomikas jautājumus un uzņēmuma pamatus, lai izteiktu prognozes par uzņēmumiem, nozarēm un rūpniecības nozarēm.
• Bakalaura grāds kaut kas ar matemātiku vai finansēm saistīts ir piešķirta, un virzīties uz vecāko līmeni nozīmē iegūt sertifikātu un / vai MBA.
• Nesenis koledžas absolvents var cerēt uz startu junioru līmenī vecāka analītiķa uzraudzībā.
• Kāds ar dažu gadu pieredzi, vairākiem galvenajiem sertifikātiem un MBA no prestižās universitātes var pāriet vecākā amatā.

Karjeras ceļi

Nesen bakalaura grāda ieguvējs, kurš vēlas kļūt par finanšu analītiķi, var cerēt, ka sāksies junioru amatā vecākā analītiķa vadībā. Pēc vairāku gadu pieredzes daudzi jaunākie finanšu analītiķi apsver iespēju atgriezties augstāko grādu absolventu skolā. Lai arī jaunākajiem analītiķiem nav liegts virzīties uz priekšu, turpinot virzību uz amatiem ar lielāku atbildību, parasti ir nepieciešams atgriezties skolā. Absolvents ar maģistra grādu var gaidīt, ka sāks strādāt par vecāko finanšu analītiķi vai ļoti ātri paaugstināsies šajā amatā.

Ar lielāku pieredzi un kompetenci vecākais finanšu analītiķis var turpināt darboties uzraudzības stāvoklī. Vērtspapīru nozares vecākais analītiķis bieži kļūst par portfeļa pārvaldnieku vai fondu pārvaldnieku, kurš pārrauga vecāko analītiķu komandu. Var būt arī iespēja ieņemt augstākās vadības lomu. Korporatīvajā pasaulē vecākie analītiķi var kļūt par finanšu līdzekļu pārvaldītājiem, kas uzrauga darba grupas savās nodaļās. Izcils izpildītājs var pacelties rindās, lai kļūtu par galveno finanšu amatpersonu (CFO) vai galveno ieguldījumu speciālistu (CIO), kurš ir atbildīgs par visām uzņēmuma finanšu darbībām.

Augstam finanšu analītiķa amatam parasti ir nepieciešams MBA grāds ar atbilstošu priekšmetu vai maģistra grāds finansēs.

Prasības izglītībai

Kaut arī bakalaura grāds ir obligāta prasība sākuma līmeņa finanšu analītiķa amatam, ASV Darba statistikas biroja (BLS) apkopotie dati liecina, ka maģistra grāds parasti ir nepieciešams pastāvīgām un augstām pozīcijām šajā jomā.

Darba devēji parasti pieņem dažādus bakalaura priekšmetus, ieskaitot tādas uzņēmējdarbības jomas kā finanses, grāmatvedība un ekonomika. Tā kā šajā jomā ir uzlabotas kvantitatīvās prasmes, statistikas, matemātikas, inženierzinātņu un fizikas bakalaura grādi finanšu analītiķu vidū nav retums. Tomēr pretendenti, kuriem ir šīs pakāpes, var gūt labumu no uzņēmējdarbības kursa, it īpaši grāmatvedības un finanšu jomā.

85 660 USD

Visu pieredzes līmeņu finanšu analītiķu gada vidējie ienākumi, saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja (BLS) 2018. gada maija datiem.

Robo padomnieku skaita pieaugums

Citas kvalifikācijas un prasmes

Dažiem finanšu analītiķiem ir jāsaņem atbilstoša licence no Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA), kas ir atbildīga par noteikumu izstrādi un izpildi vērtspapīru firmām un brokeriem, kas darbojas Amerikas Savienotajās Valstīs. Licencēšana parasti prasa sponsorēšanu no nodarbinātā uzņēmuma, tāpēc lielākā daļa finanšu analītiķu licenci iegūst tikai pēc darba uzsākšanas. Tomēr ilgtermiņa nodarbinātība var būt atkarīga no veiksmīgas licencēšanas.

Daudzi darba devēji sagaida, ka finanšu analītiķi veiks sertifikātu iegūšanu šajā jomā. Galvenā sertifikācija šajā jomā ir Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojums, ko piešķīris CFA institūts. Tas ir pieejams finanšu analītiķiem ar vismaz četru pilnu gadu kvalificēta darba pieredzi. Tādējādi to parasti uzskata par kvalifikāciju paaugstināšanai augstākos finanšu analītiķu amatos. Kvalifikācijas iegūšanai ir nepieciešams arī bakalaura grāds un nokārtots vērtējums trīs eksāmenu sērijās, ko pārvalda CFA institūts.

Paredzams, ka finanšu analītiķu algošana no 2016. līdz 2026. gadam pieaugs par 11%, kas ir straujāks temps nekā vidējais rādītājs visās profesijās, liecina jaunākā Darba statistikas biroja informācija.

Tiek sagaidīts, ka finanšu analītiķi prezentēs un izskaidros savu darbu klientiem un priekšniekiem, tāpēc spēcīgas komunikācijas un prezentācijas prasmes ir ļoti svarīgas. Analītiskās un kritiskās domāšanas prasmes ir būtiskas, novērtējot alternatīvas un pieņemot galīgo ieteikumu.

Papildus zināšanām par statistiku, matemātiku un finansēm, vērtīga ir pieredze, izmantojot programmatūras rīkus, kas saistīti ar šīm disciplīnām. Lai gan tas nav nekas neparasts, ka darba devēji izmanto ļoti specializētas tehnoloģijas un patentētus rīkus, kas nav pieejami ārpus firmas, sarežģītas kvantitatīvas programmatūras apgūšana un paļaušanās uz tām nodrošina prasmes, kuras labi pārveido citās sistēmās. (Papildinformāciju lasiet sadaļā "Finanšu analītiķis pret investīciju baņķieri")