Galīgais ceļvedis brokeru tirdzniecības karjerai

Ja jūs interesē finanses un domājat, ka citu cilvēku naudas pārvaldīšana, iespējams, ir jūsu soma, tad jūs varat tikt izslēgts, lai kļūtu par biržas mākleri. Kļūt par šāda veida investīciju konsultantiem nav viegli, un process dažkārt var būt diezgan intensīvs un saspringts. Tomēr daudzi cilvēki, kas iziet no skolas, vēlas pievienoties rindām. Daudziem cilvēkiem ir jautājumi, un viņiem ir nepieciešams lielāks ieskats šajā pievilcīgajā karjerā, kas tagad piedāvā vairāk iespēju nekā iepriekš.

Vēlme un prasmes

Biržas mākleris izklausās kā krāšņs darbs; mums ir tādas Holivudas filmas kā Volstrīta un Miljardi, lai par to pateiktos. Bet fakts ir tāds, ka daudzi pirmā gada brokeri pārtrauc uzņēmējdarbību, jo darbs parasti prasa ilgas stundas, var būt pārāk stresa pilns un prasa daudz centību.

Lai gan, lai kļūtu par brokeri, nav vajadzīgas īpašas personības iezīmes, parasti veiksmīgajiem ir iekšēja vēlme gūt panākumus, un viņi var pieņemt noraidījumu. Šīs ir svarīgas īpašības, ņemot vērā to, ka lielāko daļu brokeru dienas, iespējams, pavadīs pa tālruni, izvēloties krājumu idejas potenciālajiem vai esošajiem klientiem. Citas galvenās prasmes, kas var noderēt, ir šādas:

• Iespēja pārdot
• Spēja efektīvi komunicēt
• Spēja vienkārši izskaidrot sarežģītas idejas, nepiekāpjoties

Lai arī nodarbības un semināri tiek piedāvāti, lai uzlabotu komunikācijas spējas un pārdošanas prasmes, tas prasa laiku un naudu. Tāpēc parasti ir labāk, ja jums jau ir šīs prasmes pirms došanās laukumā.

Vai biržas māklera karjera ir jums?

Prasības izglītībai

Mūsdienās koledžas izglītība parasti ir obligāta, jo konkurence par iekļūšanu noteiktos uzņēmumos un apmācības programmās var būt diezgan intensīva. Tomēr nav nedzirdēts satikt veiksmīgus pārdevējus, kuriem nav oficiālu apmācību, izņemot mācības licencēšanas eksāmeniem.

Kamēr nav oficiālu izglītības prasību, lai kļūtu par brokeri (tā kā ir jākļūst par CPA vai finanšu analītiķi), daudzas firmas tagad meklē kandidātus, kuriem būtu vismaz bakalaura grāds, vēlams koncentrēties uz kādu biznesa vai finanšu aspektu; indivīdiem, kuri galvenokārt apgūst šos priekšmetus, iespējams, būs jāpiesaka sacensības. Turklāt maģistra grāds palīdz kandidātam izcelties no pūļa, jo tas nozīmē, ka kandidāts ir apguvis papildu prasmes komunikācijā un finansēs, kas var būt noderīgas darbā.

Licencēšanas prasības

Lai kļūtu par reģistrētu pārstāvi un īstenotu praksi, visiem biržas mākleriem ir jāsaņem vienādas standarta vērtspapīru licences. Jānokārto 7. un 63. sērijas eksāmeni, ko pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA). Šīs sertifikācijas pārstāvjiem dod tiesības pirkt un pārdot akcijas, obligācijas, kopfondus un cita veida vērtspapīrus, kā arī juridiski konsultēt klientus.

7. sērijas eksāmenu tradicionāli kārto brokeri. Tā ir vispārēja vērtspapīru licence, kas indivīdam ļauj pārdot vērtspapīrus, piemēram, akcijas, savukārt 63. sērijas eksāmens koncentrējas uz valsts likumiem un noteikumiem.

Topošajiem brokeriem vajadzētu saprast, ka šie eksāmeni nav viegli; lai jūs tos kārtotu, jums jābūt sponsorētam likumīgam starpniekam, un firma, kas jūs sponsorē eksāmenam, sagaida, ka jūs nokārtosit.

Tad daudziem biržas mākleriem darba devējs pieprasa (vai arī izvēlas) iegūt arī citas licences, piemēram: 3. un 31. sērijas licences precēm un pārvaldītajiem nākotnes līgumiem, 65. vai 66. sērija, lai kļūtu par reģistrētu ieguldījumu konsultantu, vai dzīvības un / vai veselības apdrošināšanas licence dzīvības, invaliditātes un ilgtermiņa kopšanas līdzekļu pārdošanai, kā arī fiksēta un mainīga mūža rentes līgumi.

Arvien svarīgāka kļūst arī iespēja nokārtot stingru iepriekšējās darbības pārbaudi, kurā pārbaudīs gan potenciālā brokera kriminālo, gan finanšu vēsturi. Tie, kuriem nesen ir bankroti, ir aplikti ar nodokļiem vai ir apķīlāti nodokļi, iespējams, tikpat ātri tiks svītroti no potenciālo kandidātu saraksta tāpat kā tie, kuriem ir bijušas jebkāda veida vērā ņemamas juridiskas problēmas.

Lēmums starp konkurējošām brokeru sabiedrībām

Kā iekļūt sponsorējošā firmā? Esiet uzmanīgs uzņēmumiem, kuriem ir cienījamas un strukturētas apmācības programmas. Šie uzņēmumi var būt ārkārtīgi noderīgi, mācot noteiktas pārdošanas tehnikas, laika pārvaldības prasmes un nozares trūkumus.

Lai atrastu šo informāciju, veiciet meklēšanu internetā un, konkrētāk, atsevišķu firmu vietnēs. Labās vecmodīgās reklāmas, kas vērstas pēc palīdzības lielākajos laikrakstos, piemēram, The Wall Street Journal vai The New York Times, var arī sniegt sīku informāciju par apmācības programmām.

Papildus tam apsveriet firmas, kas atbilst jūsu personībai un vēlmēm. Piemēram, kā potenciālais brokeris apsveriet, vai vēlaties strādāt lielā, starptautiski pazīstamā finanšu lielveikalā vai mazākā specializētā uzņēmumā.

Dažreiz brokeri, kas sāk lielākos uzņēmumos, jūtas kā mazas zivis šķietami nebeidzamajā dīķī. Tomēr mazākas firmas mīnuss ir tas, ka mazāka klienta nosaukuma dēļ var būt grūtāk piesaistīt klientus vai nodrošināt uzticēšanos jūsu firmai.

Biržas mākleru veidi

Ir trīs dažādi biržas mākleru veidi, un kurš no jums kļūs, lielā mērā būs atkarīgs no jūsu personīgajām vēlmēm, kā arī no tā, cik prasmīgi jūs prasmīgi rīkojaties ar klientu.

Pilna servisa brokeris: Darbs pie pilna servisa firmas vai stiepļu mājas, piemēram, Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) vai Morgan Stanley (NYSE: MS), joprojām ir tradicionālākā pieeja ieguldījumu pārdošanai. Brokeriem, kas strādā šajās firmās, tiks nodrošināta visaptveroša apmācību pakete, kas ietver pārdošanas un produktu apmācību, kā arī izglītību par administratīvajām procedūrām un atbilstības noteikumiem. Viņiem parasti tiks nodrošinātas arī biroja telpas (vai vismaz rakstāmgalds), vizītkartes, garantēta alga vai atlīdzība pret komisiju, kā arī liela pārdošanas kvota, kas viņiem jāizpilda salīdzinoši īsā laika posmā, ja viņi vēlas palikt nodarbināti.

Daži uzņēmumi ir mainījuši modeļus un ļauj viņu pārstāvjiem ilgāku laiku izmantot lielākas sākuma algas, lai viņiem būtu lielākas izredzes gūt panākumus. Bet samērā liels procents katras apmācāmo klases izdalīsies no šīm programmām, jo ​​viņi nespēj radīt pietiekami daudz biznesa, lai izpildītu savas kvotas.

Daudzi veiksmīgi brokeri galu galā pamet šīs pilna servisa firmas un pāriet pie neatkarīgiem brokeru tirgotājiem, piemēram, Raymond James (NYSE: RJF, RJD) vai Linsco Private Ledger. Šīs firmas parasti piedāvā plašāku produktu un pakalpojumu klāstu un neprasa, lai viņu pārstāvji pārdotu jebkāda veida patentētus produktus. Viņi parasti arī piedāvā daudz lielākas izmaksas komisijām nekā pilna servisa firmas, un dažreiz siltāku un draudzīgāku atmosfēru. Tomēr parasti tie spēj sniegt administratīvu atbalstu tikai birojam un nesniedz tādas ērtības kā biroja telpas. Tiem, kas strādā šajās firmās, ir jāsedz visi viņu pašu izdevumi un pieskaitāmie izdevumi.

Tiem, kuriem nav iepriekšējas apmācības vai licences, varētu būt prātīgi sākt strādāt pilna servisa firmā, kas šīs lietas nodrošinās bez maksas; pat ja šāda veida apģērbs galu galā ir tur, kur viņi vēlas atrasties, viņi iegūs prasmes, kas viņus aizvedot padara daudz pieprasītākus.

Brokeru atlaides: ja jūs pēc savas būtības neesat superpārdevējs, bet tomēr vēlaties izmēģināt savu ieguldījumu ieguldījumu pārvaldībā, jums varētu noderēt atlaižu brokeris, piemēram, Čārlzs Švābs (NYSE: SCHW) vai uzticība (NYSE: FNF). Šīs firmas ir orientētas uz efektīvu pakalpojumu sniegšanu klientiem, kas ieiet pastaigā, un parasti saviem brokeriem maksā fiksētu algu (kaut arī ar nelielām prēmijām vai citiem stimuliem).

Daudzi brokeri, kuri to nedara pilna servisa uzņēmumos, nonāk pie atlaižu firmām, kur viņiem ir iespēja patiesi apgūt biznesu un izjust tirgus intereses. Daži brokeri galu galā var izveidot pietiekami daudz neoficiālu klientu, lai viņi galu galā varētu atgriezties pie pilna servisa vai neatkarīga brokera-tirgotāja un nopelnīt sev iztiku.

Brokeri ar atlaidēm, iespējams, iegūs daudz plašāku pieredzes bāzi nekā daudzi pilna servisa brokeri, kuri parasti specializējas noteiktās jomās, piemēram, IRA pagarināšana vai darbinieku akciju opcijas. Paredzams, ka pārstāvis, kurš strādā tādos uzņēmumos kā Schwab vai Fidelity, spēs nodrošināt plašu pētījumu un pakalpojumu klāstu, ieskaitot pamata tehnisko un fundamentālo analīzi, atjaunošanu, akciju opcijas, maržas uzskaiti, atvasinātos instrumentus, obligāciju kāpnes, atvērtos, slēgti un biržā tirgoti kopfondi, partnerības, labdarības dāvanas, 1035 biržas un daudzas citas ieguldījumu, pensionēšanās un īpašuma plānošanas jomas.

Atkārtotajiem pārstāvjiem bieži būs nepieciešami arī tādi administratīvie pienākumi kā kases nokārtošana, jauna konta iestatīšana, krājumu sertifikātu apstrāde un citi dokumenti. Bet tie nav pakļauti tāda veida pārdošanas spiedienam kā viņu pilna servisa kolēģi, un parasti viņiem ir vai nu ļoti zemas ražošanas kvotas, vai arī tiem nav nekādu ražošanas kvotu.

Banku brokeri: Būt brokerim bankā ir pavisam cits ierosinājums nekā strādāt Merrill Lynch vai Fidelity. Tāpat kā vairums firmu ar atlaidēm, arī daudzas bankas meklē licencētus brokerus ar iepriekšēju pieredzi, taču banku sistēma ir tik atšķirībā no brokeru pasaules, ka jaunpienācējiem parasti vajadzīgs zināms laiks, lai iegūtu savus ienākumus. Brokeri, kas strādā bankās, ir pilna servisa brokeri tehniskā nozīmē, taču viņiem bieži tiek samazināta komisijas nauda par atlīdzību par piekļuvi bankas klientu bāzei. Banku brokeru pozīcijas kādreiz tika uzskatītas par strupceļa darba vietām, kas bija paredzētas tikai brokeriem, kuri cieta neveiksmes citur, taču šī uztvere lielā mērā ir izzudusi, pieaugot šim brokeru nozares segmentam.

Tagad lielākā daļa banku un krājaizdevu sabiedrību nodarbina iekšējos investīciju konsultantus, kuri var piedāvāt produktus un pakalpojumus, kas nav FDIC. Arvien vairāk banku arī sagaida, ka viņu pārstāvji izkops klientūru ārpus bankas, tomēr veiksmīgākie ir strādājuši pie tādas sistēmas izstrādes, kas banku darbiniekiem atalgo to, ka viņi atsaucas uz klientiem, kā arī sava veida izpētes platformu, kas ienes jaunu Bizness.

Pieredzējuši brokeri saprot, ka viņiem jābūt redzamiem un klātesošiem bankas darbiniekiem un jāstrādā, lai izglītotu viņus par to, ko viņi dara, bet arī jāspēj palikt prom no ceļa, kad viņi ir aizņemti ar saviem banku pienākumiem. Daudzi no viņiem aicinās vairumtirgotājus un citus produktu pārdevējus atnest pusdienas darbiniekiem un tad izskaidrot, kā viņu produkti var dot labumu banku klientiem.

Banku brokeri var arī sagaidīt, ka sadarbosies ar konservatīvāku klientu loku, nekā viņi sastapsies citur, un daudzi no viņiem, veidojot biznesu, ir ļoti atkarīgi no fiksētām ikgadējām izmaksām un citiem zema riska produktiem. Bet banku brokeri parasti izvairās no augstām pārdošanas kvotām un spiediena pārdot patentētus produktus, ar kuriem saskaras tie, kas strādā citās pilna servisa firmās. Banku vidē parasti valda daudz mierīgāka atmosfēra, bet brokeriem bieži ir jāpieliek papildu pūles, lai klienti saprastu, ka tas, ko viņi piedāvā - atšķirībā no parastajiem bankas kontiem, nav apdrošināts ar FDIC.

Klientu veidošana

Visur, kur nolaižas jauns brokeris, viņu centienu pamatā ir biznesa grāmatas veidošana. Ir daudz veidu, kā meklēt klientus, tostarp:

• Tālruņu grāmata un rīkojums “smaidīt un zvanīt”, kas nozīmē veikt aukstus zvanus, lai atvērtu kontus.
• Iepriekš kvalificētu potenciālo klientu saraksts, no kuriem sākt sazināties, lai pabeigtu uzņēmējdarbību (tos jums var sniegt jūsu firma vai iegādāties no mārketinga firmām.)
• Pieskaršanās radiem vai draugiem, lai iegūtu nosūtījumus
• Organizācijas biedri, piemēram, vietējā tirdzniecības kamera, lai izveidotu tīklu un satiktu potenciālos klientus.

Grunts līnija

Mūsdienās finanšu nozarē ir vairāk iespēju nekā jebkad agrāk tiem, kuri vēlas smagi strādāt un tikt galā ar negatīvajiem aspektiem (ilgas stundas, liels stress), kas pavada sākotnējos karjeras posmus šajā jomā. Mūsdienu biržas māklerim ir vairākas lielas arēnas, kur veidot biznesu, taču pirms praktizēšanas viņam jāiegūst nepieciešamās licences. Viss šis process var būt laikietilpīgs un dārgs piedzīvojums, taču daudzi uzskata, ka finansiālais ieguvums ir sākotnējās cīņas vērts. Kas attiecas uz "robo-padomnieku" pieaugumu, tas, visticamāk, pārāk daudz neietekmēs karjeras jomu, jo daudziem cilvēkiem ir nepieciešama pielāgošanās un empātija kādam, kam viņi var uzticēties.