Konservatīvie ieguldījumi
Konservatīvie ieguldījumi ir ieguldījumu stratēģija, kurā kapitāla saglabāšana tiek uzskatīta par svarīgāku par tirgus ienesīgumu. Konservatīvo ieguldījumu mērķis ir aizsargāt ieguldījumu portfeļa vērtību, veicot ieguldījumus zemāka riska vērtspapīros, piemēram, fiksēta ienākuma un naudas tirgus vērtspapīros, un bieži vien vērtspapīros ar paaugstinātu kapitālu. Konservatīvā ieguldījumu stratēģijā visa puse vai vairāk portfeļa parasti tiek turēta parāda vērtspapīros, nevis akcijās.
Izpratne par konservatīvajiem ieguldījumiem
Konservatīvajiem investoriem ir pieļaujama riska pakāpe, sākot no zema līdz mērena. Tādējādi konservatīvam ieguldījumu portfelim būs liels daudzums zema riska, fiksēta ienākuma ieguldījumu un nedaudz augstas kvalitātes akciju vai fondu dalījums. Lai arī konservatīva ieguldījumu stratēģija var aizsargāt pret inflāciju, laika gaitā tā, iespējams, nenopelnīs ievērojamu atdevi, salīdzinot ar agresīvākām stratēģijām. Investorus bieži mudina pievērsties konservatīviem ieguldījumiem, tuvojoties pensijas vecumam, neatkarīgi no individuālās riska tolerances.
Konservatīvas ieguldījumu un portfeļa stratēģijas
Kapitāla un pašreizējo ienākumu saglabāšana ir populāra konservatīva ieguldījumu stratēģija. Kapitāla centru saglabāšana, lai saglabātu pašreizējo kapitāla līmeni un novērstu portfeļa zaudējumus. Kapitāla saglabāšanas stratēģija ietver drošus, īstermiņa instrumentus, piemēram, valsts parādzīmes un noguldījumu sertifikātus. Kapitāla saglabāšanas stratēģija varētu būt piemērota vecākam investoram, kurš vēlas maksimizēt viņas pašreizējos finanšu aktīvus bez nozīmīgiem riskiem.
Pašreizējā ienākumu stratēģija var būt piemērota vecākiem ieguldītājiem ar zemāku riska toleranci, kuri meklē veidu, kā turpināt nopelnīt vienmērīgu naudas plūsmu pēc aiziešanas pensijā un bez viņu parastās algas. Pašreizējās ienākumu stratēģijas darbojas, lai noteiktu ieguldījumus, kuru maksājumi pārsniedz vidējo, piemēram, dividendes un procenti. Pašreizējās ienākumu stratēģijas, lai arī kopumā ir samērā stabilas, var iekļaut daudzos lēmumos par līdzekļu piešķiršanu visā riska spektrā. Uz ienākumiem vērstas stratēģijas varētu būt piemērotas ieguldītājam, kurš interesējas par izveidotiem uzņēmumiem, kuri maksā konsekventi (ti, bez saistību neizpildes riska vai nav nokavējuši dividenžu izmaksas termiņu), piemēram, liela apjoma kapitāla vērtspapīriem vai vērtspapīriem.
Alternatīvas konservatīvajiem ieguldījumiem
Konservatīvās ieguldījumu stratēģijas parasti atdod mazāk nekā agresīvas stratēģijas, piemēram, izaugsmes portfelis. Piemēram, kapitāla pieauguma stratēģija cenšas palielināt kapitāla pieaugumu vai portfeļa vērtības pieaugumu ilgtermiņā. Šāds portfelis varētu ieguldīt augsta riska mazkapitāla akcijās, piemēram, jaunu tehnoloģiju uzņēmumos, obligācijās vai zem investīciju līmeņa obligācijās, starptautiskajās akcijās topošajos tirgos un atvasinātos instrumentos.
Kopumā kapitāla pieauguma portfelī būs aptuveni 65–70% akciju, 20–25% vērtspapīri ar fiksētu ienākumu un atlikums skaidrā naudā vai naudas tirgus vērtspapīros. Lai arī uz izaugsmi orientētās stratēģijas pēc definīcijas prasa augstu ienesīgumu, maisījums tomēr nedaudz aizsargā investoru no nopietniem zaudējumiem. Investori, kas pārzina tirgu un akciju izpēti, var gūt panākumus arī vērtīgu ieguldījumu portfelī, kas smags akcijām, vai pat pasīvi ieguldītā biržā tirgoto fondu (ETF) portfelī, sajaucot akciju un obligāciju fondus.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.