Atbilstības departaments
Atbilstības departaments nodrošina, ka bizness ievēro ārējos noteikumus un iekšējo kontroli. Finanšu pakalpojumu nozarē atbilstības departamenti strādā, lai sasniegtu galvenos regulatīvos mērķus, lai aizsargātu investorus un nodrošinātu, ka tirgi ir taisnīgi, efektīvi un pārredzami. Viņi arī cenšas samazināt sistēmas risku un finanšu noziegumus.
Šie mērķi ir izstrādāti, lai atbalstītu patērētāju uzticēšanos finanšu sistēmai. Uz finanšu pakalpojumu organizācijām attiecas arī normatīvie uzņēmējdarbības noteikumi, kas regulē reklamēšanu, klientu komunikāciju, interešu konfliktus, klientu izpratni un piemērotību, klientu darījumus, klienta aktīvus un naudu, kā arī noteikumu pārkāpumus un kļūdas.
Izpratne par atbilstības departamentu
Atbilstības departamentam parasti ir piecas atbildības jomas - identificēšana, novēršana, uzraudzība un atklāšana, noregulēšana un konsultēšana. Atbilstības departaments identificē riskus, ar kuriem saskaras organizācija, un konsultē, kā no tiem izvairīties vai tos novērst. Tas ievieš kontroli, lai aizsargātu organizāciju no šiem riskiem. Atbilstības uzraudzība un ziņošana par kontroles efektivitāti organizāciju riska pārvaldībā tiek pārvaldīta. Departaments arī atrisina atbilstības problēmas, kad tās rodas, un konsultēja uzņēmējdarbību par noteikumiem un kontroli.
Atbilstības departamenta atbildības amatpersonām ir pienākums pret savu darba devēju sadarboties ar vadību un darbiniekiem, lai identificētu un pārvaldītu normatīvo risku. Viņu mērķis ir nodrošināt, lai organizācijā būtu iekšējā kontrole, kas atbilstoši novērtē un pārvalda riskus, ar kuriem tā saskaras. Atbilstības amatpersonas sniedz iekšēju pakalpojumu, kas efektīvi atbalsta uzņēmējdarbības jomas viņu pienākumā ievērot attiecīgos likumus un noteikumus un iekšējās procedūras. Atbilstības amatpersona parasti ir uzņēmuma galvenais padomnieks, bet ne vienmēr.
Nozares regulatori atļauj un uzrauga atbilstības noteikumus, veicot izmeklēšanu, apkopojot un daloties ar informāciju un uzliekot piemērojamās sankcijas. Faktori, ko izmanto, lai noteiktu risku organizācijā, ir organizācijas darbības un darbību raksturs, daudzveidība, sarežģītība, mērogs, apjoms un lielums.
Atbilstības departamentiem ir aktīva loma riska pārvaldībā un finanšu noziegumu mazināšanā.
Īpaši apsvērumi
2008. gada finanšu krīze izraisīja pastiprinātu regulatīvo kontroli un regulēšanu. Tas lika finanšu pakalpojumu organizācijām palielināt atbilstības departamenta lomu no konsultēšanas līdz aktīvai riska pārvaldībai un uzraudzībai. Atbilstība tagad sniedz praktiskas perspektīvas noteikumu pārvēršanai darbības prasībās.
Šī spēcīgākā riska kultūra ietver savlaicīgu informācijas apmaiņu, ātru jauno risku eskalāciju, kā arī vēlmi apstrīdēt esošo praksi. Lai efektīvi izpildītu šos paplašinātos pienākumus, ir vajadzīga dziļāka izpratne par uzņēmējdarbību un uzņēmējdarbības praksi. Atbilstības departamenta struktūra ir mainījusies, lai apvienotu biznesa vienību pārklājumu ar plašāku, dalītu kompetenci visā organizācijā. Jaunākās tēmas, kuras ir izskatījušas atbilstības departamenti, ietver uzvedības risku, Banku slepenības likumu un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (BSA / AML) risku, apakšuzņēmēju risku un vispārējo riska kultūras pārvaldību.
Taustiņu izņemšana
- Atbilstības departaments nodrošina, ka finanšu pakalpojumu bizness ievēro ārējos noteikumus un iekšējo kontroli.
- Tas arī identificē riskus, ar kuriem saskaras organizācija, un konsultē, kā no tiem izvairīties vai kā tos novērst.
- 2008. gada finanšu krīze izraisīja pastiprinātu regulatīvo kontroli un regulēšanu, kā rezultātā atbilstības departamenti sāka pāriet no padomdevēja funkcijas uz aktīvu riska pārvaldību.
Prasības atbilstības departamentam
Ja uzņēmumam ir atrašanās vietas aizjūras teritorijās, tam jātulko materiāli, kas saistīti ar atbilstību, šajā valodā. Tai būtu arī jāmeklē ārvalstu biroju informācija par uzņēmuma apmācības materiālu efektivitāti.
Tāpat atbilstības departamentam būtu jāveic darbinieku apmācība. Jābūt arī sistēmai, kā ziņot par atbilstības jautājumiem. Tas ir, atbilstības departamenta rīcības kodeksā būtu jānosaka process darbiniekiem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.