Kļūstot par neatkarīgu finanšu konsultantu

Daudzi reģistrēti investīciju konsultanti (RIA) vienā vai otrā reizē ir apsvēruši iespēju izveidot neatkarīgu finanšu konsultāciju firmu. Bet tie atribūti, kas padara cilvēku par veiksmīgu konsultantu lielākā organizācijā, ne vienmēr pārvēršas prasmju komplektos, kas nepieciešami neatkarīga uzņēmuma vadīšanai. Tomēr, aizvien pieaugot apvienošanās un pārņemšanas skaitam nozarē, daudzi konsultanti secina, ka tagad ir īstais laiks rīkoties atsevišķi.

Tiem, kuri ir pieraduši pie darba drošības lielā uzņēmumā ar stabiliem ienākumiem, pāreja uz neatkarību var justies neparedzami un riskanti. Tas prasa arī diezgan daudz laika, plānošanu un spēju izturēt risku.

Ja mērķis ir liela algas diena, nepieciešama arī pacietība, jo daudzi konsultanti zaudē klientus, atstājot lielu firmu, lai izveidotu savu biznesu. Bet ir daži pamata soļi, ko var veikt jebkurš konsultants, un tas var palīdzēt padarīt pāreju vienmērīgāku.

Tas ir viss par attiecībām

Viens svarīgs solis, kas jebkuram konsultantam jāveic pirms aiziešanas no firmas, ir viņu klientu attiecību novērtēšana. Jūs vēlaties pārliecināties, vai klienti ir vairāk nekā apmierināti ar jūsu darbu un ka jūsu attiecības ir stipras. Klienti vēlas just, ka viņu konsultants viņus labi pazīst un raugās uz viņu ģimenes nākotni.

Šīs attiecības ir jānostiprina, bieži kontaktējoties ar klientiem. Tāpēc konsultantiem, kas plāno pārcelties, jāsāk izvērst attiecības ar klientiem mēnešus iepriekš. Parasti 60–90% klientu paliks uzticīgi savam konsultantam, pārejot uz citu firmu vai atverot jaunu. Jo spēcīgākas ir attiecības, jo lielāka iespējamība, ka apmierināts klients sekos viņu padomdevējam, lai kur arī viņi dotos.

Faktiski daudzi nozares pārstāvji piekrīt, ka panākumu atslēga, kad konsultanti dodas paši, ir pārliecināties, ka viņi klientu attiecību jomā nesākas no nulles. Galu galā ir daudz vieglāk nogādāt esošos klientus nekā veidot jaunas attiecības no jauna.

Savu klientu uzturēšana

Daudzās firmās starp brokeriem un RIA ir ieviesti daži protokoli, kas nosaka, ka firmas, kas parakstījušās, neuzsāk tiesvedību pret konsultantu, kurš, pārceļoties uz citu parakstītāju iestādi, ņem līdzi klientu pamatdatus. Arī daudzas konsultāciju firmas ļauj saviem konsultantiem, izejot no firmas, sazināties ar pašreizējiem klientiem, lai viņiem būtu zināms, kad konsultants aiziet un kur viņi pārceļas. Tas klientam dod iespēju pārcelt savu kontu, kad pārceļas viņu konsultants, un tas var būt arī viņu interesēs.

Tomēr ir zināms, ka daži uzņēmumi lūdz savus darbiniekus parakstīt konkurences aizlieguma vai aizlieguma līgumu, kad viņi pievienojas firmai. Tas var kļūt grūts tiem padomdevējiem, kuri vēlas paši uzmācīties. Šajā gadījumā ir svarīgi, lai konsultants nerīkotos tādā veidā, ko var interpretēt kā tādu, kas aktīvi aicina klientus aiziet no firmas, kad viņi to dara, jo tas būtu pretrunā ar viņu parakstīto līgumu.

Tomēr nekas neliedz konsultantam dot klientiem privātu e-pastu vai mājas tālruņa numuru, lai klienti varētu izvēlēties paši sazināties ar konsultantiem, ja viņi vēlas turpināt attiecības.

Tādos gadījumos, kad konsultantam ir atļauts ņemt līdzi savu klientu galveno kontaktinformāciju, kad viņi aiziet no firmas, parasti viņiem nav atļauts ņemt līdzi nekādu informāciju par viņu klientu kontiem. Šajā gadījumā konsultants var vēlēties nosūtīt vēstuli saviem klientiem, informējot viņus par atrašanās vietu, cerot, ka klienti pēc tam sekos un sniegs visu informāciju, ko viņi vēlas saviem konsultantiem.

Kustības finansēšana

Vienam brīdinājumam, kas izteikts ar piesardzību, jāapzinās, pirms patstāvīgi izdomājat naudu, ka nauda, ​​iespējams, nekavējoties netiks ienesta. Patiesībā var paiet diezgan ilgs laiks, pirms konsultants varēs saskaņot viņu iepriekšējos ienākumus. Bieži vien jauna biznesa riska pirmajos trīs līdz sešos mēnešos konsultanta ieņēmumi, visticamāk, samazināsies. Tajā pašā laikā sākuma izmaksas turpinās augt, tāpēc tikai pārtraukšana varētu būt labs mērķis pirmajam gadam.

Bez ievērojama ietaupījumu apjoma konsultantam, kurš vēlas sākt jaunu uzņēmējdarbību, var nākties uzņemties noteiktu finansējumu. To var iegūt, ņemot bankas aizdevumu vai kredītlīniju (lai gan šāda veida finansēšana nav tik vienkārša, kā tas bija agrāk) vai sarunājoties ar brokeru-tirgotāju vai turētājbanku, kurš var piedāvāt finansējumu konsultantiem, izmantojot terminu piezīmes. Jebkurā gadījumā ietaupīt vismaz deviņu mēnešu ienākumus ārkārtas fondā ir laba ideja padomdevējiem, kuri vēlas kļūt neatkarīgi. Tas var nodrošināt tik nepieciešamo spilvenu, kad bizness aug.

Sākot darbu ar konsultantiem, iespējams, vēlēsities strādāt no mājām, nevis ieliet daudz naudas biroja telpās. Viņi var arī ietaupīt naudu, lielu daļu administratīvā darba veicot paši. Bet, dodot iespēju brokerim-tirgotājam vadīt jauna biznesa atbilstības beigas un ārpakalpojumus back-office funkciju veikšanai, varētu būt laba ideja, lai arī lietas ritētu nevainojami.

Apsveriet neatkarīgu firmu

Ja pāreja uz neatkarību šķiet pārāk milzīga, riskanta vai vienkārši nav finansiāli iespējama, konsultants tā vietā var vēlēties pievienoties esošai neatkarīgai konsultāciju firmai vai neatkarīgam brokerim-tirgotājam, kas piedāvā ieguldījumu pakalpojumus. Ieguvums no tā (salīdzinājumā ar sava uzņēmuma dibināšanu) ir tāds, ka tiek izslēgtas darbības uzsākšanas un pieskaitāmās izmaksas, tāpat kā biroja izmaksas un atbilstības nodrošināšanas izmaksas, kā arī dažādas citas administratīvās izmaksas. Tā kā liela daļa infrastruktūras un atbalsta jau ir pieejams, konsultanti var vairāk laika veltīt esošo klientu attiecību uzturēšanai un jaunu veidošanai. Šīs mazās neatkarīgās firmas, iespējams, arī novērtēs, ka uz tām vērsīsies kvalificēti un pieredzējuši konsultanti, jo šie darbinieki palīdzēs novērst vajadzību tērēt laiku un naudu, pieņemot darbā jaunus talantus.

Galu galā katrs konsultants pats izlemj, kurš ceļš viņiem ir vispiemērotākais. Lai gan daži var dot priekšroku darbam uzņēmumā, kur jau ir izveidota infrastruktūra un atbalsts, citi joprojām var vēlēties brīvības doties ārā paši un izveidot savu ieguldījumu stilu un pieeju.

Grunts līnija

Daudzi padomdevēji virzās uz neatkarību un atver savas konsultāciju firmas. Lai atvieglotu pāreju, viņiem būtu jānostiprina pašreizējās attiecības ar klientiem, jānoskaidro, vai ir pieejams un vajadzīgs finansējums, un jāmeklē veidi, kā saglabāt izmaksas pēc iespējas zemākas. Tiem, kas ir gatavi ienirt, neatkarības priekšrocības var būt tā vērts.