Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana attiecas uz likumu, noteikumu un procedūru kopumu, kas paredzēts, lai noziedznieki nelikumīgi iegūtus līdzekļus varētu slēptu kā likumīgus ienākumus. Lai arī nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas (AML) likumi attiecas uz relatīvi nelielu darījumu un noziedzīgas uzvedības spektru, to ietekme ir tālejoša. Piemēram, AML noteikumi pieprasa bankām un citām finanšu iestādēm, kas izsniedz kredītus vai ļauj klientiem atvērt depozītu kontus, ievērot noteikumus, lai pārliecinātos, ka viņi nepalīdz naudas atmazgāšanā.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas amatpersonas bieži tiek ieceltas, lai pārraudzītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politiku un nodrošinātu banku un citu finanšu iestāžu darbības atbilstību.
1:08Kas ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana?
Kā darbojas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas likumi un normatīvie akti ir vērsti uz noziedzīgām darbībām, ieskaitot tirgus manipulācijas, nelegālu preču tirdzniecību, valsts līdzekļu korupciju un izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, kā arī metodēm, kuras izmanto, lai slēptu šos noziegumus un no tiem iegūto naudu.
Taustiņu izņemšana
- Noziedznieki noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai izmanto, lai slēptu savus noziegumus un no tiem iegūto naudu.
- Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas mērķis ir atturēt noziedzniekus, apgrūtinot viņu laupīšanas slēpšanu.
- Finanšu iestādēm tiek prasīts uzraudzīt klientu darījumus un ziņot par visu aizdomīgo.
Noziedznieki bieži mēģina "atmazgāt" naudu, ko viņi iegūst nelegāli, izmantojot tādas darbības kā narkotiku tirdzniecība, lai to nevarētu viegli izsekot. Viens no visizplatītākajiem paņēmieniem ir naudas vadīšana, izmantojot likumīgu skaidras naudas biznesu, kas pieder noziedzīgai organizācijai vai tās konfederātiem. Domājams, likumīgais bizness var noguldīt naudu, kuru noziedznieki pēc tam var izņemt.
Naudas atmazgātāji var arī ielīst skaidru naudu ārvalstīs, lai to noguldītu, iemaksātu skaidru naudu mazākās daļās, kas, iespējams, rada aizdomas, vai izmantotu to citu naudas instrumentu iegādei. Atmazgātāji dažreiz iegulda naudu, izmantojot negodīgus brokerus, kuri ir gatavi ignorēt noteikumus apmaiņā pret lielām komisijām.
Naudas atmazgātāji bieži cenšas maskēt nelikumīgi iegūtu naudu, vadot to caur likumīgu skaidras naudas biznesu.
Finanšu iestāžu pienākums ir uzraudzīt klientu noguldījumus un citus darījumus, lai pārliecinātos, ka tie neietilpst naudas atmazgāšanas shēmā. Iestādēm jāpārbauda, no kurienes radušās lielas naudas summas, jāuzrauga aizdomīgas darbības un jāziņo par skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz 10 000 USD. Finanšu institūcijām ir ne tikai jāievēro ANL likumi, bet arī jāpārliecinās, ka klienti tos zina.
Policijas un citu tiesībaizsardzības aģentūru veiktie izmeklējumi par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu bieži ietver finanšu dokumentu pārbaudi, lai konstatētu neatbilstības vai aizdomīgas darbības. Mūsdienu normatīvajā vidē tiek veikta plaša uzskaite par gandrīz visiem nozīmīgiem finanšu darījumiem. Kad policija mēģina izsekot noziegumu tā izdarītājiem, dažas metodes ir efektīvākas nekā to finanšu darījumu uzskaites atrašana, kuros viņi bija iesaistīti.
Laupīšanas, piesavināšanās vai laupīšanas gadījumos tiesībaizsardzības aģentūra bieži var atdot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas izmeklēšanas laikā atklātos līdzekļus vai mantu nozieguma upuriem. Piemēram, ja aģentūra atrod naudu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai, lai segtu piesavināšanos, aģentūra to parasti var izsekot tiem, no kuriem tā piesavinājusies.
AML pret KYC
Atšķirība starp AML un KYC (pazīsti savu klientu). Banku nozarē KYC ir process, kas iestādēm jāveic, lai pirms pakalpojumu sniegšanas pārbaudītu klienta identitāti. AML darbojas daudz plašākā līmenī, un tie ir pasākumi, ko iestādes veic, lai novērstu un apkarotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un citus finanšu noziegumus. Bankas izmanto AML / KYC atbilstību, lai uzturētu drošas finanšu iestādes.
AML turēšanas periods
Viena no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas metodēm ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas periods, kas paredz, ka noguldījumiem kontā jāpaliek vismaz piecas tirdzniecības dienas. Šis turēšanas periods ir paredzēts, lai palīdzētu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā un riska pārvaldībā.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas vēsture
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iniciatīvas kļuva vispasaules uzmanības centrā 1989. gadā, kad visu pasaules valstu un organizāciju grupa izveidoja Finanšu darbības darba grupu (FATF). Tās misija ir izstrādāt starptautiskus standartus, lai novērstu naudas atmazgāšanu, un veicināt šo standartu ieviešanu. 2001. gada oktobrī, neilgi pēc 11. septembra teroristu uzbrukumiem Amerikas Savienotajām Valstīm, FATF paplašināja savas pilnvaras, iekļaujot centienus apkarot teroristu finansēšanu.
Vēl viena svarīga organizācija, kas iesaistīta cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, ir Starptautiskais Valūtas fonds (SVF). Tāpat kā FATF, arī SVF ir aicinājis 189 dalībvalstis ievērot starptautiskos standartus, lai kavētu teroristu finansēšanu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.