ETF, kas paredzēts pensionāriem

Citu iespēju starpā pensionāri var izvēlēties iestatīt ikgadējos maksājumus, lai saņemtu pastāvīgu naudas plūsmu par laiku pēc tam, kad viņi ir pārtraukuši nopelnīt regulārus ienākumus. Lai arī mūža rentes parasti tiek uzskatītas par bezriska ieguldījumu veidiem, tām tomēr ir trūkumi; Piemēram, mūža rentes tiek uzskatītas par lielākoties nelikvīdu, un tās ir tikai tik spēcīgas kā apdrošināšanas sabiedrība vai cita institūcija, kas tos nodrošina.

Tā kā ir 79 miljoni mazuļu paaudzes un tūkstošiem no viņiem dodas pensijā katru dienu, tagad vairāk nekā jebkad agrāk ir vajadzīgas papildu iespējas, lai nodrošinātu, ka šie cilvēki turpina regulāri saņemt naudu iztikas izdevumiem. Investors.com ziņojumā ir uzsvērts jauns apmaiņas-tirdzniecības fonds (ETF), kas sevi parāda kā alternatīvu ikgadējiem maksājumiem un kura mērķis ir piedāvāt vienmērīgu 7% gada sadales likmi. (Plašāku informāciju skatiet: Gada rentes salīdzinājumā ar fiksēta ienākuma ETF: kurš no tiem ir labāks .)

Nasdaq 7HANDL Index ETF (HNDL) stratēģiskās akcijas

Jauno ETF sauc par stratēģijas akcijām Nasdaq 7HANDL Index ETF, un tas piedāvā pensionāriem risinājumu jautājumam par piesaistīšanu no aktīviem, kas uzkrāti ieguldīšanas laikā. HNDL apgalvo, ka tas ir pirmais ETF, kas paredzēts, lai ieguldītājiem maksātu par konsekventu sadalījumu mēnesī. Turklāt sadalījuma mērķis ir līdz 7% no fonda aktīvu vērtības katra gada beigās. Salīdzinot ar citiem transporta līdzekļiem, 7% ir milzīgs piedāvājums; ar zemām procentu likmēm krājkonti un kompaktdiski parasti maksā 1% vai mazāk, bet ASV kases maksā no 2% līdz 3%.

HNDL portfeļa pārvaldnieks Deivids Millers skaidro, ka "unikāls [par HNDL] ir 7% mērķa sadalījums. Atšķirībā no tā, ka viņam pieder tikai diversificēts portfelis, ieguldītājiem nevajadzēs ķerties pie pūles, lai pārdotu daļu no viņu akcijām, lai ģenerētu to, ko viņi iegūtu no sadalījumiem. " (Skatīt arī: Boomers: 4 drošākie ieguldījumi jūsu portfelī .)

Nav dividendes

Būtiski, ka sadalījums, ko saņem HNDL investori, nav dividendes, bet gan konsekventa un uzticama izmaksa. Neskatoties uz to, daļu vai visu sadali var veidot kapitāla atdošana, kas nozīmē, ka vajadzības gadījumā sadali varētu finansēt no kapitāla, ko investori ir iemaksājuši. Newfound Research galvenā investīciju speciāliste Koreja Hofšteina atbalsta fonda ideju, sakot, ka "tā ir unikāla un novatoriska pieeja, it īpaši vidē ar zemu ienesīgumu, kur cilvēkiem ir grūti atrast avotus izplatīšanai." (Plašāku informāciju skatiet: Labākās ieguldījumu stratēģijas videi ar zemu ienesīgumu .)

ETF sastāvs

HNDL mērķis ir gan ilgtermiņa izaugsme, gan stabilitāte, darbojoties kā fondu fondam, turot citus ETF un sekojot diviem indeksiem proporcijā 50-50. Šajā laikā HNDL indeksu veido pamatportfelis un Dorsey Wright izpētes portfelis. Pirmais no tiem piedāvā ilgtermiņa iedarbību uz ASV akciju un fiksēta ienākuma tirgiem, piešķirot 70% obligācijas un 30% akcijas. Šajā portfelī ir trīs lētākie kopsummas obligāciju ETF un lielkapitāla jauktā kapitāla ETF, kā arī lētākais NASDAQ-100 indeksa ETF, pārbalansējot katru mēnesi.

Dorsey Wright izpētes portfelis darbojas kā taktiskais pašreizējo ienākumu sadales indekss. To veido lielākie, lētākie un likvīdākie ETF 12 dažādās kategorijās. Šajās kategorijās ietilpst vēlamie dividenžu krājumi, segtie maksājumi, pieauguma un ienākumu kapitāls, nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT), komunālo ieguldījumu akcijas, augsta ienesīguma obligācijas, hipotēkas nodrošināti vērtspapīri, vidēja termiņa korporatīvās obligācijas, dividenžu kapitāls, aktīvs fiksētais ienākums, pamatkapitāls komandītsabiedrības (MLP) un Build America Bonds (ar nodokli apliekamas pašvaldību obligācijas).

Fonda pārvaldnieki izmanto sviras efektu, kas vienāds ar 23% no portfeļa, lai palielinātu ienesīgumu. HANDLS (High Distribution AND Liquid Solutions) indeksu līdzdibinātājs Deivids Koens skaidro, ka "mums nepatīk runāt par aizņemto līdzekļu daļu, jo tā satrauc cilvēkus, bet piesaistītie līdzekļi var būt tavs draugs. Ņemiet zema riska portfeli un piesaistīto kapitālu. līdz tādam riska līmenim, kuru jūs vēlaties uzņemties, un jums ir labāka vispārējā investīciju pieredze. "

Bloomberg Intelligence vecākais ETF analītiķis Ēriks Balčūns HNDL 7% ienesīgumu sauc par "patiešām sulīgu", bet piebilst, ka "tas ir diezgan dārgs, un ir vēl viens produkts, kas dara kaut ko līdzīgu un maksā gandrīz tādu pašu ienesīgumu". HNDL izdevumu attiecība ir 0, 95%. No otras puses, First Trust Multi-Asset Diversified Income Index Fund (MDIV) mērķis ir 6, 7% ienesīgums, un tā maksā tikai 0, 70%. Tā kā šajā ETF telpas stūrī parādās vairāk ienācēju, iespējams, ka iespējas turpināt uzlaboties tikai pensionāriem investoriem. (Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet: Kā pensionāriem vajadzētu padomāt par ieguldījumiem .)