7 nosaukumi pārdošanas pusei
"Pārdošanas puse" attiecas uz finanšu pakalpojumu nozares sadaļu, kas pārdod vērtspapīrus un sniedz ieguldījumu pakalpojumus ieguldītājiem gan mazumtirdzniecībā, gan institucionāli. Pakalpojumi, kas saistīti ar pārdošanu, ietver plašu darbību klāstu - akciju starpniecību, investīciju banku darbību, ieguldījumu konsultācijas, pārdošanas un tirdzniecības un investīciju izpēti; Turklāt dažas firmas piedāvā galvenos starpniecības un klīringa pakalpojumus.
Pārdošanas blakus firmu lielums ir ļoti atšķirīgs, sākot no mazām veikaliņu firmām, kas specializējas noteiktā tirgus sektorā vai nišā, līdz pat lielāko starptautisko banku milzu brokeru mājām. Izņemot investīciju veikaliņus, vairums firmu, kas pārdod mazumtirdzniecības pakalpojumus, saviem klientiem piedāvā pilnu pakalpojumu klāstu.
Kaut arī tipiskas pārdošanas puses uzņēmuma konfigurācija dažos līmeņos var atšķirties, vairumam pārdošanas puses uzņēmumu struktūrā ir daudz kopīguma. Pārdošanas uzņēmuma galvenos departamentus var plaši iedalīt tādos, kas galvenokārt ir vērsti uz uzņēmējdarbības institucionālo pusi - Investīciju bankas, Pārdošana un tirdzniecība un Pētniecība -, un nodaļās, kurās galvenā uzmanība ir pievērsta mazumtirdzniecības (ieguldītājiem), piemēram, Wealth Vadības un investīciju konsultācijas. (Protams, šie departamenti nav vērsti tikai uz institucionālo vai mazumtirdzniecības pusi, jo to darbībā ir ievērojama sinerģija un pārklāšanās).
Kaut arī tipiskai pārdošanas puses firmai ir arī palīgnodaļas, kas nodrošina tādas būtiskas atbalsta funkcijas kā atbilstība, riska pārvaldība, operācijas un cilvēkresursi, šajā rakstā uzmanība tiek vērsta uz vēlamajām apzīmējumiem galvenajām pārdošanas puses funkcijām, kas minētas iepriekš.
Biznesa vadības maģistrs (MBA)
Tas, iespējams, ir visuresošākais apzīmējums lielākajā daļā pārdoto blakus firmu. MBA var izmantot prasmes, kas iegūtas, apgūstot priekšmetus, piemēram, finanses, mārketingu un vadību, praktiski visās pārdošanas puses funkcijās - investīciju bankā, pārdošanā un tirdzniecībā, pētniecībā vai bagātības pārvaldībā.
MBA programmas lielākais spēks ir arī tās būtiskā vājā puse piemērošanā pārdošanas pusē; lai arī tā ir vispārināta programma, kuru plaši izmanto biznesā un finansēs, tā nav īpaši pielāgota investīciju nozarei. MBA programmas parasti piedāvā pēcdiploma (maģistra) līmenī daudzās iestādēs visā pasaulē. Labāko MBA institūciju rindās dominē ASV biznesa skolas, sadalot skolas no Eiropas un Āzijas. Šo skolu absolventiem nodarbinātība faktiski tiek nodrošināta, parasti ar studentu pieņemšanu pilsētiņā; otrs nozīmīgais ieguvums ir kontaktu tīkls, kuru attīsta vairums MBA kandidātu.
MBA programmas lielākais trūkums ir tās izmaksas, gan tiešo izdevumu ziņā, kas dažās skolās var sasniegt sešus skaitļus, gan alternatīvo izmaksu, kas rodas, paņemot pāris gadus ilgus gadus, lai studētu tajā. Stingrie uzņemšanas kritēriji, kurus izmanto augstākās biznesa skolas, padara pieņemšanu tajās par herculean feat.
Chartered Financial Analyst (CFA)
CFA apzīmējums tiek plaši atzīts par investīciju izglītības akreditācijas zelta standartu. Lai gan CFA hartu īpašnieki var izmantot zināšanas, kas iegūtas stingrā programmā, jebkurā pārdošanas pusē, viņi, visticamāk, tiks nodarbināti vai nu kā analītiķi pētniecības vai investīciju banku departamentos (ņemiet vērā, ka stingrs “ķīniešu mūris” novērš mijiedarbību starp divas funkcijas visās pārdotajās blakus esošajās firmās) vai kā portfeļu pārvaldītājus ieguldījumu pārvaldes / ieguldījumu konsultāciju segmentā.
CFA programmas lielākās priekšrocības ir tās milzīgā ieguldījumu atdeve - kopējās izmaksas ir daži tūkstoši dolāru, kamēr hartu īpašnieku karjeras ienākumu iespējas tiek ievērojami palielinātas - un tās pašmācības raksturs, kas kandidātiem ļauj studēt programma strādājot. Bet to ir vieglāk pateikt nekā izdarīt, jo mazāk nekā katrs otrais kandidāts iziet programmas divus pirmos līmeņus. Milzīgās "kandidātu zināšanu kopas" apgūšanas milzīgās grūtības, iespējams, ir CFA programmas lielākais trūkums.
CFA kandidātiem ir jāapgūst visprogresīvākā mācību programma, kuras priekšmetos ietilpst ētika, ekonomika, finanšu analīze, kvantitatīvās metodes, investīciju analīze, atvasinātie instrumenti un portfeļa pārvaldība. CFA kandidātiem ir jānokārto trīs līmeņu eksāmeni, kas prasa vismaz apvienotās 1000 mācību stundas, un viņiem jābūt četru gadu kvalificētai darba pieredzei CFA hartas iegūšanai. Pamata prasība CFA kandidātam ir iegūt bakalaura vai līdzvērtīgu grādu vai būt grāda programmas pēdējā gadā vai izpildīt četru gadu pieredzes prasību.
Zvērināts grāmatvedis (CPA) vai Zvērināts grāmatvedis / Zvērināts grāmatvedis (CGA) / Zvērināts grāmatvedis (CMA)
Grāmatveži atrod darbu pārdošanas uzņēmumos vai nu kā iekšējie grāmatveži operācijās vai riska pārvaldībā, vai kā analītiķi pētniecības vai investīciju banku jomā, kur viņu zināšanas grāmatvedībā un finanšu analīzē ir kritiska analītiķu prasmju kopuma sastāvdaļa.
Kaut arī grāmatvedības grādi praktiķiem nodrošina ievērojamu kompetenci tādās jomās kā investīcijas, piemēram, finanšu analīze, finanšu prognozes, nodokļu plānošana un novērtēšana, grāmatveži joprojām tiek uzskatīti par grāmatvedības, nevis investīciju profesionāļiem. Rezultātā daudzi pārdevēji, kas strādā ar grāmatvedību, arī izmanto CFA norīkojumu, lai iegūtu padziļinātas zināšanas par ieguldījumiem un pilnvaras.
Lai iegūtu grāmatvedības grādu Ziemeļamerikā, studentiem nepieciešama izglītības un atbilstošas pieredzes kombinācija, un viņiem ir jānokārto sarežģīti kvalifikācijas eksāmeni. Amerikas Savienotajās Valstīs sertificēts valsts grāmatvedis ir visizplatītākais grāmatvedības akreditācijas akts. Kanādā ir trīs galvenie grāmatvedības apzīmējumi - CA, CGA un CMA; tomēr ir plānots apvienot trīs apzīmējumus ar Chartered Professional Accountant reklāmkarogu. CPA apzīmējums Kvebekā jau ir pieņemts no 2012. gada 16. maija, un apzīmējuma lietošana Ontario kļūst obligāta no 2013. gada 1. jūlija.
Sertificēts finanšu plānotājs (KZP)
Kā finanšu plānošanas speciālisti, KZP, visticamāk, tiks nodarbināti kā ieguldījumu konsultanti vai brokeri pārdošanas darījumu uzņēmumu kapitāla pārvaldības vai mazumtirdzniecības brokeru nodaļās.
KZP sertifikācijas prasības ir balstītas uz četrām "Es:" izglītību, eksāmeniem, pieredzi un ētiku. Amerikas Savienotajās Valstīs izglītības prasības ietver bakalaura grāda iegūšanu un koledžas līmeņa personīgās finanšu plānošanas kursa pabeigšanu. Kandidātiem ir arī sekmīgi jānokārto KZP sertifikācijas eksāmens un viņiem ir trīs gadu profesionālā pieredze finanšu plānošanas procesā.
Chartered Market Technician ® (CMT)
CMT ® apzīmējumu piešķir Ņujorkā bāzētā CMT asociācija. CMT ir visaugstākais apmācības līmenis tehniskās analīzes disciplīnā, un tas ir praktizējošo ārstu vispiemērotākais nosaukums visā pasaulē. Tehniskā analīze nodrošina instrumentus, lai sekmīgi pārvietotu plaisu starp patieso vērtību un tirgus cenu visās aktīvu klasēs, izmantojot disciplinētu, sistemātisku pieeju tirgus uzvedībai un piedāvājuma un pieprasījuma likumiem. CMT nopelnīšana parāda pamatzināšanas par ieguldījumu risku pārvaldīšanu portfeļa pārvaldībā; ieskaitot kvantitatīvas pieejas tirgus izpētei un uz noteikumiem balstītu tirdzniecības sistēmu projektēšanu un testēšanu. CMT, visticamāk, nodarbina pārdošanas puses uzņēmuma pārdošanas un tirdzniecības nodaļā, kā analītiķi strādā to firmu pētniecības nodaļās, kuras saviem klientiem sniedz tehnisko analīzi vai ir portfeļu pārvaldītāji un investīciju konsultanti.
Lai saņemtu CMT apzīmējumu, kandidātiem ir jānokārto visi trīs CMT eksāmena līmeņi, jāiegūst dalībnieka statuss CMT asociācijā un jābūt vismaz trīs gadu pieredzei profesionālās analītiskās vai investīciju vadības jomā.
Chartered Investment Manager (CIM)
Kanādā CIM piešķir CSI (iepriekš pazīstams kā Kanādas Vērtspapīru institūts) ieguldījumu profesionāļiem, kuri vēlas saviem klientiem sniegt izvēles izvēles portfeļa pārvaldības pakalpojumus. Kandidātiem ir sekmīgi jāiziet bagātības pārvaldīšanas, ieguldījumu pārvaldības un portfeļa pārvaldības kursi, kā arī jābūt divu gadu atbilstošai darba pieredzei. CIM hartu turētājus parasti nodarbina Kanādas pārdošanas uzņēmumu ieguldījumu pārvaldīšanas / ieguldījumu konsultāciju nodaļās.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV ir vēl viens Kanādas apzīmējums, kuru piešķīris Kanādas Chartered Business Valutors institūts. CBV ir īpašas zināšanas uzņēmējdarbības un vērtspapīru novērtēšanā, un tām ir līdzīgas iespējas kā grāmatvežiem piedāvāt pārdošanas iespējas. Lai iegūtu CBV, kandidātiem jābūt bakalaura grādam vai Kanādas grāmatvedības vai CFA norīkojumam, jānokārto dalības kvalifikācijas eksāmens un vismaz 1500 stundu atbilstošas uzņēmējdarbības vērtēšanas pieredzes.
Grunts līnija
Kaut arī daži apzīmējumi, piemēram, MBA un CFA, piešķir prasmes, kuras var izmantot lielākajā daļā pārdošanas firmu, citi, piemēram, CFP un CMT, ir vairāk specializēti un ir vērsti uz konkrētu prakses jomu. Visiem šiem septiņiem nosaukumiem ir viena kopīga iezīme - tie prasa ievērojamas saistības laika, naudas un pūļu ziņā. Bet gala rezultāts gandrīz vienmēr ir tā vērts, pateicoties iegūtajām zināšanām un prasmēm, klientu uzticamības pieaugumam un karjeras izredžu un ienākumu potenciāla palielinājumam.