5 nodokļu pārtraukumi, kurus mazie uzņēmumi ir pamanījuši

Mazo uzņēmumu īpašniekiem nodokļu sezona var būt saspringta, un izredzes uzkrāt valdībai naudas slodzi nav aizraujoši. Tāpēc mazo uzņēmumu īpašniekiem patīk nodokļu atvieglojumi. Šeit ir 5 nodokļu priekšrocības, kuras mazo uzņēmumu īpašnieki bieži neievēro, un tādējādi var ietaupīt jūsu uzņēmuma naudu.

Pirms ievērojat kādu no tālāk sniegtajiem ieteikumiem, lūdzu, konsultējieties ar nodokļu speciālistu. Ja jūs pats maksājat nodokļus, ir resurss, kas salīdzina TurboTax, TaxAct un HR Block tiešsaistes piedāvājumus.

Taustiņu izņemšana

• Kā mazā uzņēmuma īpašniekam jums ir daudz iespēju kontrolēt nodokļu atlaides, kuras varat atskaitīt no uzņēmuma ienākumiem.
• Daudzus no šiem atskaitījumiem var nepamanīt, jo tie šķiet diezgan nekaitīgi.
• Pusdienu sanāksmes, tālruņa pakalpojums un veselības apdrošināšanas prēmijas, cita starpā, parasti tiek piemērotas uzņēmējdarbības nodokļa atskaitījumiem.

1. Sarīkojiet pusdienas

Ja darba laikā bieži pērkat pusdienas (ieejat vai paņemat), jūs varētu atskaitīt 50% no ēdienreizēm. Ja jums un jūsu biznesa partneriem vai darbiniekiem ir tikšanās, apsveriet iespēju rīkot sanāksmes pusdienu laikā. Kamēr ēdināšanas izdevumi ir samērīgi, jums ir atļauts atskaitīt 50% no ēdienreizēm, ēdot kopā ar biznesa partneriem un darbiniekiem, veicot biznesa operācijas.

Tātad, ja katru dienu pērkat pusdienas un iztērējat apmēram USD 8, varat atskaitīt 4 USD. Ja jūs veicat matemātiku, tas pārsniedz USD 1000 gadā pieprasāmos atskaitījumos (USD 4 / dienā x 5 dienas x 52 nedēļas).

2. Izmantojiet personīgo mobilo tālruni biznesa zvaniem

Pieņemsim, ka jūs izmantojat aptuveni 30 000 minūtes gadā tālrunī gan personisku, gan biznesa iemeslu dēļ. Apmēram 60 minūtes dienā jūs tērējat biznesa sarunām par vidējo darba nedēļu. Tas ir apmēram 15 600 minūtes gadā, ko jūs tērēsit biznesa sarunām (60 minūtes dienā x 5 dienas x 52 nedēļas) - vairāk nekā 50% no jūsu ikgadējām tālruņa minūtēm. Balstoties uz skaitļiem šajā scenārijā, jūs kā biznesa izdevumus varētu atskaitīt vairāk nekā 50% no personīgo mobilo tālruņu kopējām gada izmaksām.

Galvenais ir pārliecināties, vai saņemat detalizētu ikmēneša tālruņa rēķina sarakstu, lai jums būtu pierādījumi gadījumam, ja IRS kādreiz nolemtu veikt jūsu uzņēmuma revīziju. Būtu prātīgi iegūt atsevišķu uzņēmuma numuru, kas ved uz jūsu tālruni, padarot ienākošos zvanus daudz vieglāk atdalāmus. Pieņemot, ka telefona rēķins mēnesī ir USD 100 mēnesī (vidējais rēķins pārsniedz USD 100 mēnesī) un 50% atskaitījums, jūs varētu ietaupīt papildu USD 500 atskaitījumos (100 USD mēnesī x 12 mēneši x 0, 50 atskaitījumi).

3. Atskaitiet savas veselības aprūpes prēmijas

Ja jums ir individuāls veselības plāns (nevar būt grupas plāns) un veselības aprūpes prēmijas maksājat tieši no kabatas (nevar aplikt pirms nodokļu nomaksas) bez nodokļu atvieglojumiem vai subsīdijām, jūs, iespējams, varat pieprasīt šīs prēmijas kā ienākuma nodokļa atskaitījumu. Lai pieprasītu šo atskaitījumu, jums jābūt individuālajam īpašniekam, partneriem partnerībās vai LLC, vai S korporācijas akcionāriem, kuriem pieder vairāk nekā 2% uzņēmuma akciju. Pieņemsim, ka jūs esat individuālais īpašnieks, un jūsu uzņēmuma / personīgie ienākumi bija USD 60 000 un jūsu štata un federālās ienākuma nodokļa saistības ir aptuveni 30%. Ja jūs iztērējāt USD 10 000 veselības apdrošināšanas prēmijām par jums, jūsu laulāto un apgādājamiem, jūs varat to atskaitīt, lai jūsu kopējie ienākumi būtu USD 50 000, nevis USD 60 000, ietaupot apmēram 3000 USD no kopējiem ienākuma nodokļa maksājumiem.

Kā uzņēmuma īpašnieks, kurš atbilst iepriekšminētajiem kritērijiem, jūs varat pieprasīt ienākuma nodokļa atlaidi USD 10 000 apmērā, bet ne pārtraukumu pašnodarbinātības nodoklim, kas paliktu pie USD 60 000 apliekamā ienākuma (mazie uzņēmumi maksā abus). Tomēr, ja jūsu laulātais ir jūsu uzņēmuma darbinieks, jūs varat saņemt abus. Jūs varat iegādāties plānu uz viņa vārda (nevis uz uzņēmuma vārda), kas aptver abus jūs un jūsu apgādājamos. Tā kā viņa ir gan darbiniece, gan jūsu laulātais, jūs varat atskaitīt visus maksājumus 10 000 ASV dolāru apmērā gan no uzņēmuma ienākuma nodokļa, gan no pašnodarbinātības nodokļa, pieņemot, ka iesniedzat kopīgi. Šajā scenārijā jūs varētu ietaupīt 3000 USD no ienākuma nodokļa un papildu 1 530 USD pašnodarbinātības nodoklī par kopējiem ietaupījumiem 4530 USD apmērā. (Lai uzzinātu par citiem nodokļu atvieglojumiem, kurus var izmantot pašnodarbinātas personas, lasiet rakstā: 10 nodokļu atvieglojumi pašnodarbinātajiem .)

4. Pārvaldiet savus ar nodokli apliekamos ienākumus

Atkarībā no jūsu ar nodokli apliekamajiem ienākumiem nodokļu likmes var ievērojami atšķirties - līdz pat 10% fiziskām un juridiskām personām no vienas nodokļu grupas uz otru.

Pieņemsim, ka jūsu uzņēmums ir LLC, un jūs atrodaties vairāku nedēļu attālumā no biznesa gada beigām. Jūs pārbaudāt savus ar nodokli apliekamos ienākumus un secināt, ka līdz šim tie ir 80 000 USD. Jums jāiegādājas jauns aprīkojums, kas kopumā maksās 15 000 USD. Ja jūs veiksit šos pirkumus tagad, tie samazinās jūsu ienākumus, kas apliekami ar nodokli, līdz USD 65 000 vai tā apmēram, kas liek jums iekasēt ienākumu nodokļa likmi no USD 50 000 līdz USD 75 000 (25%). Ja jūs gaidāt, jūsu bizness būs $ 75 000–100 000 USD (34%).

Ja jūs ejat uz priekšu un veicat pirkumus, lai jūs iekļautu zemākā nodokļu kategorijā, jūs varētu ietaupīt līdz 11 600 USD ienākuma nodokļos. Protams, tas var kļūt sarežģīti, jo tad jums nav šo uzkrājumu nākamajā taksācijas periodā. Bet, ja jūs pastāvīgi iegādājaties jaunu aprīkojumu savam biznesam un pareizi pārvaldāt lietas, katru gadu varat ietaupīt naudu, skatoties nodokļu iezīmes un attiecīgi pielāgojot uzņēmuma pirkumus.

Ja vēlaties redzēt pašreizējās nodokļu iekavas un saņemt vairāk padomu par nodokļu priekšrocībām, skatiet Fitsmallbusiness.com 25 veidus, kā mazo uzņēmumu īpašnieki var ietaupīt uz nodokļiem.

5. Atskaitīt ceļa izmaksas

Uzņēmumu īpašnieki bieži savākt punktus jūdzes kartē un secināt, ka viņi var samazināt biznesa ceļa izmaksas, izmantojot jūdzes biznesa lidojumiem. Tomēr, ja viņi diezgan bieži lido arī personīgos ceļojumos, tā ir kļūda. Darījumu brauciena izmaksas ir pilnībā atskaitāmas kā biznesa izdevumi; personīgās ceļa izmaksas acīmredzami nav.

Pieņemsim, ka jūs tērējat 5000 USD gadā biznesa lidojumiem un 2000 USD gadā personīgiem lidojumiem, jūsu biznesa ienākumi ir 60 000 USD gadā, jūs maksājat apmēram 30% no valsts un federālajiem ienākuma nodokļiem un uzkrājat 2000 USD gadā aviosabiedrību jūdzēs. Tā vietā, lai samaksātu nodokļus 18 000 ASV dolāru (60 000 ASV dolāru x .30), jūs maksājat nodokļos 16 500 ASV dolāru (60 000 ASV dolāru - 5000 USD ceļa izmaksas x. 30). Tā rezultātā jūs ietaupīsit USD 1500 ienākumu nodokļos un vēl USD 2 000 personīgajos ceļa izdevumos (kurus segsit ar aviokompānijas jūdzēm), tādējādi ietaupot kopumā USD 3500 gadā.

Grunts līnija

Izmantojot šos 5 padomus, jums šogad vajadzētu ietaupīt naudu no nodokļiem. Protams, nodokļu atvieglojumi var kļūt diezgan sarežģīti, tāpēc noteikti konsultējieties ar nodokļu speciālistu par šīm priekšrocībām. (Par saistīto lasīšanu skatiet slaidrādi: Vispretrunīgākie nodokļu atskaitījumi .)

5 lielākie izaicinājumi, ar kuriem saskaras jūsu mazais bizness

Atteikšanās: Izteiktie ir “Fit Small Business” viedokļi, un tie jebkurā laikā var mainīties tirgus vai ekonomisko apstākļu izmaiņu dēļ. Komentārus nevajadzētu interpretēt kā ieteikumus atsevišķām saimniecībām vai tirgus sektoriem. Šis materiāls nav īpašs juridisks, nodokļu vai grāmatvedības padoms. Lūdzu, konsultējieties ar kvalificētiem speciālistiem, lai saņemtu šāda veida padomus.

Investopedia un Fit Small Business tieši vai netieši ir bijušas vai var būt bijušas reklāmas attiecības. Šī ziņa netiek apmaksāta vai sponsorēta Fit Small Business, un tā ir nodalīta no visām reklāmas partnerībām, kas varētu pastāvēt starp uzņēmumiem. Tajā atspoguļotie uzskati ir tikai Fit Small Business un to autoru viedoklim.