5 populāri portfeļu veidi

Akciju investori pastāvīgi dzird par dažādošanas gudrību. Šis jēdziens nozīmē vienkārši visu olu neievietošanu vienā grozā, kas palīdz mazināt risku un parasti nodrošina labāku ieguldījumu atdevi. Grūti nopelnīto dolāru dažādošanai ir jēga, taču dažādot ir dažādi veidi, un ir arī dažādi portfeļu veidi. Ir svarīgi saprast, ka jebkura veida portfeļa izveidošanai būs nepieciešami pētījumi un jāpieliek zināmas pūles. Šeit ir sniegta pamatinformācija par pieciem dažādiem portfeļu veidiem un to, kā sākt ar katru.

5 populāri portfeļu veidi

Agresīvais portfelis

Agresīvs portfeļa portfelis ietver tos akcijas ar paaugstināta riska / augsta ienesīguma piedāvājumiem. Šīs kategorijas krājumiem parasti ir augsta beta vai jutība pret kopējo tirgu. Lielāki beta krājumi konsekventi piedzīvo lielākas svārstības salīdzinājumā ar kopējo tirgu. Ja jūsu atsevišķajam krājumam ir beta versija 2, 0, tas parasti pārvietosies divreiz vairāk nekā kopējais tirgus abos virzienos.

Lielākā daļa uzņēmumu ar agresīvu akciju piedāvājumu ir agrīnā izaugsmes stadijā, un tiem ir unikāls vērtības piedāvājums. Lai izveidotu agresīvu portfeli, ir nepieciešams ieguldītājs, kurš vēlas meklēt šādus uzņēmumus, jo vairums no tiem, izņemot dažus izņēmumus, nebūs parasti mājsaimniecību nosaukumi. Tiešsaistē meklējiet uzņēmumus ar strauji paātrinātu ienākumu pieaugumu, Volstrīta nav atklājusi. Visizplatītākā rūpīgā nozare ir tehnoloģija, taču var apsvērt daudzus citu nozaru uzņēmumus, kas īsteno agresīvu izaugsmes stratēģiju. Veidojot un uzturot agresīvu portfeli, riska pārvaldība kļūst ļoti svarīga. Zaudējumu samazināšana līdz minimumam un peļņas gūšana ir veiksmes atslēga šāda veida ieguldījumos. (Papildinformāciju lasiet sadaļā Ieguldījumu priekšrocības agresīvos uzņēmumos .)

Aizsardzības portfelis

Aizsardzības krājumiem parasti nav augsta beta līmeņa un tie ir diezgan izolēti no plaša tirgus kustības. Cikliskie krājumi, no otras puses, ir tie, kas ir visjutīgākie pret pamatā esošo ekonomikas biznesa ciklu. Piemēram, lejupslīdes laikā uzņēmumiem, kas izgatavo pirmās nepieciešamības preces, ir tendence darīt labāk nekā tiem, kas koncentrējas uz iedoma vai greznību. Neskatoties uz to, cik slikta ir ekonomika, uzņēmumi, kas ražo produktus, kas nepieciešami ikdienas dzīvē, izdzīvos. Padomājiet par ikdienas dzīves pamatjautājumiem un atrodiet uzņēmumus, kas ražo šos plaša patēriņa preces.

Ciklisko krājumu pirkšanas priekšrocība ir tā, ka tie piedāvā papildu aizsardzības līmeni pret kaitīgiem notikumiem. Vienkārši klausieties biznesa ziņas, un jūs dzirdēsit portfeļu pārvaldniekus runājam par "narkotikām", "aizsardzību" un "tabaku". Šie patiešām ir tikai krājumi groziem, kurus vadītāji iesaka, ņemot vērā to, kur šobrīd ir biznesa cikls un kur, viņuprāt, tas notiek. Tomēr šo uzņēmumu produkti un pakalpojumi ir pastāvīgi pieprasīti. Daudzi no šiem uzņēmumiem piedāvā arī dividendes, kas palīdz samazināt kapitāla zaudējumus. Aizsardzības portfelis ir piesardzīgs lielākajai daļai investoru.

Ienākumu portfelis

Ienākumu portfelis ir vērsts uz naudas pelnīšanu ar dividenžu vai cita veida sadali ieinteresētajām personām. Šie uzņēmumi nedaudz līdzinās drošiem aizsardzības krājumiem, bet tiem vajadzētu piedāvāt augstāku ienesīgumu. Ienākumu portfelim vajadzētu radīt pozitīvu naudas plūsmu. Nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT) un komandītsabiedrības (MLP) ir lieliski ienākumu gūšanas ieguldījumu avoti. Šie uzņēmumi lielāko daļu no savas peļņas atdod atpakaļ akcionāriem apmaiņā pret labvēlīgu nodokļu statusu. REIT ir vienkāršs veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, neradot īpašumtiesības. Tomēr paturiet prātā, ka uz šiem krājumiem attiecas arī ekonomiskais klimats. REIT ir krājumu grupas, kas ekonomikas lejupslīdes laikā pārspēj, jo nekustamā īpašuma celtniecības un pirkšanas aktivitātes izzūd.

Ienākumu portfelis ir jauks papildinājums lielākajai daļai cilvēku algas vai citiem pensijas ienākumiem. Investoriem jāmeklē krājumi, kuriem nav piešķirta labvēlība un kuri joprojām ir saglabājuši augstu dividenžu politiku. Tie ir uzņēmumi, kas var ne tikai papildināt ienākumus, bet arī nodrošināt kapitāla pieaugumu. Komunālie pakalpojumi un citas lēnas izaugsmes nozares ir ideāla vieta, kur sākt meklēšanu. (Par saistīto lasīšanu skat. Dividendes joprojām izskatās labi pēc visiem šiem gadiem .)

Spekulatīvais portfelis

Spekulatīvs portfelis ir vistuvāk tīrā azartspēlei. Spekulatīvs portfelis rada lielāku risku nekā jebkurš cits šeit apskatītais. Finanšu guru pārstāvji iesaka spekulatīvā portfeļa finansēšanai izmantot ne vairāk kā 10% no viena ieguldāmā aktīva. Spekulatīvas "spēles" varētu būt sākotnēji publiski piedāvājumi (IPO) vai akcijas, par kurām tiek ziņots, ka tie ir pārņemšanas mērķi. Šajā kategorijā ietilpst arī tehnoloģiju vai veselības aprūpes firmas, kas izmeklē novatorisku produktu, vai jaunāki naftas uzņēmumi, kas gatavojas publiskot sākotnējos ražošanas rezultātus.

Varētu apgalvot, ka piesaistīto līdzekļu ETF plašā popularitāte mūsdienu tirgos ir spekulācija. Atkal šie investīciju veidi ir pievilcīgi, jo, izvēloties pareizo, īsā laikā var iegūt milzīgu peļņu. Iespējams, ka spekulācijas ir tas portfelis, kura veiksmīgai veikšanai ir nepieciešams visvairāk mājasdarbu. Spekulatīvās akcijas parasti ir darījumi, nevis jūsu klasiskais pirkšanas un turēšanas ieguldījums.

Hibrīdais portfelis

Hibrīda portfeļa izveidošana nozīmē iesaistīšanos citās investīcijās, piemēram, obligācijās, precēs, nekustamajā īpašumā un pat mākslā. Hibrīda portfeļa pieeja ir ļoti elastīga. Tradicionāli šāda veida portfelī būtu “blue chip” akcijas un dažas augstas kvalitātes valdības vai korporatīvās obligācijas. REIT un MLP var būt arī ieguldāma tēma līdzsvarotajam portfelim. Kopēja fiksēta ienākuma ieguldījumu stratēģijas pieeja aizstāv obligāciju pirkšanu ar dažādiem termiņiem un būtībā ir diversifikācijas pieeja pašā obligāciju aktīvu klasē. Būtībā hibrīda portfelī ietilptu akciju un obligāciju sajaukums salīdzinoši fiksētās proporcijās. Šāda veida pieeja piedāvā diversifikāciju vairākās aktīvu kategorijās, kas ir izdevīgi, jo akcijām un fiksēta ienākuma vērtspapīriem ir negatīva korelācija viena ar otru. (Papildinformāciju lasiet sadaļā Ievads investīciju dažādošanā .)

Grunts līnija

Dienas beigās ieguldītājiem jāapsver visi šie portfeļi un jāizlemj par pareizo sadalījumu visiem pieciem. Investīciju portfeļa izveidošana prasa vairāk pūļu nekā pasīva, indeksējoša pieeja. Dodoties atsevišķi, jums būs jāuzrauga savs (-ie) portfelis (-i) un biežāk jāveic līdzsvars, tādējādi palielinot komisijas maksu. Pārāk liela vai pārāk maza pakļaušana jebkuram portfeļa veidam rada papildu riskus. Neskatoties uz papildu nepieciešamajām pūlēm, portfeļa definēšana un veidošana palielinās jūsu uzticēšanos ieguldījumiem un ļaus jums kontrolēt savas finanses. (Par saistīto lasījumu skatiet: 4 soļi rentabla portfeļa veidošanā .)