Morningstar piešķīra 3 Vanguard Fund 5 zvaigznes

Vanguard fondi, ieskaitot biržā tirgotus fondus (ETF) un kopieguldījumu fondus, ļauj ieguldītājiem iegūt risku akciju un obligāciju tirgos par saprātīgām izmaksām ar ļoti konkurētspējīgām izmaksu attiecībām fondu nozarē. Vanguard fondiem parasti nav iekasēšanas maksas, un daudzi no tiem ir pieejami bez transakcijas maksām, izmantojot daudzas ieguldījumu brokeru platformas.

Morningstar reitinga sistēma ir izstrādāta, lai nosvērtu dažādus fonda faktorus, piemēram, iepriekšējo darbību, pārvaldību, nodevas un procesu, kuru fonds izmanto, lai izvēlētos savus turējumus. Dažiem Vanguard fondiem ir piecu zvaigžņu vērtējums no Morningstar.

Vanguard Wellesley ienākumu fonds

Vanguard Wellesley ienākumu fonds tiecas sasniegt ienākumu ilgtermiņa pieaugumu un ilgtspējīgu pašreizējo ienākumu līmeni. Fonds var lepoties ar piecu zvaigžņu vērtējumu par pēdējiem trīs, piecu un 10 gadu periodiem. Fonds apmēram 60% no saviem aktīviem piešķir ASV Valsts kases obligācijām, valdības aģentūru obligācijām un ar hipotēku nodrošinātiem vērtspapīriem (MBS). Gandrīz visas Vanguard Wellesley Income Fund obligācijas ir ieguldījuma pakāpes. Tā kā fonda vidējais termiņš ir 8, 9 gadi, tā obligāciju turējumi ir pakļauti procentu likmju riskam. Atlikušie fonda aktīvi tiek ieguldīti ASV akcijās ar 30% piešķīrumu un starptautiskajos akcijās ar 6% piešķīrumu. Vanguard Wellesley ienākumu fonds atlasa akcijas, kuru dividendes pārsniedz vidējo, un paredzams, ka nākotnē tās augs.

Vanguard Wellesley Income Fund ir pieredzējusi vadība, kurai ir pierādīts, ka tā gūst ievērojamu peļņu. No 2005. gada līdz 2015. gadam fonds ir guvis vidējo ienesīgumu 6, 72% gadā un standarta novirzi 6, 25%, kā rezultātā Sharpe koeficients ir 0, 86. Turpmāk ievērojamais fonda obligāciju piešķīrums var liecināt par tā turpmāko ienesīgumu, ņemot vērā ASV Federālo rezervju gaidāmo procentu likmju paaugstinājumu. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 25%, un 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 2, 83%. Tas ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kurus interesē ienākumi, ieguldot ar ļoti zemām izmaksām.

Fonds Vanguard ar augstu ienākumu nodokli

Vanguard augstas peļņas nodoklis, kas atbrīvots no nodokļiem, iegulda savus aktīvus pašvaldību obligācijās ar kārtējiem ienākumiem, kas ir atbrīvoti no federālajiem ienākuma nodokļiem. Fondam ir ļoti konservatīvs piešķīrums, kas dod priekšroku augsti vērtētām pašvaldību obligācijām ar kredītreitingu A vai augstāku. Tikai mazāk nekā 26% no visām obligācijām tiek vērtētas ar BBB vai zemāku, savukārt atlikušie 74% no fonda turējumiem ir A vai augstāks. Fonda Vanguard augsta ienesīguma nodokļa atbrīvojums ir vidēji 6, 8 gadi, padarot to nedaudz jutīgu pret procentu likmju risku. Sākot ar 2015. gada oktobri, fonda 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 2, 75%.

No 2005. līdz 2015. gadam Vanguard augstas ienesīguma nodokļu atbrīvojuma fonds ir radījis vidējo gada ienesīguma likmi 4, 79% un standarta novirzi 5, 31%, kā rezultātā Sharpe koeficients ir 0, 66. Pēc Morningstar teiktā, fonds par vairāk nekā 90 bāzes punktiem ir pārspējis citus pašvaldību starpposma obligāciju kategorijā. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 2%, un tas ir saņēmis Morningstar piecu zvaigžņu novērtējumu pēdējo trīs, piecu un 10 gadu periodos. Fonds Vanguard ar augstu ienākumu nodokli, kas atbrīvots no nodokļiem, ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuru nodokļu likmes ir ļoti augstas un kuri vēlas iegūt riska darījumus ar augstas kvalitātes obligācijām, kas atbrīvotas no federālajiem nodokļiem.

Vanguard stratēģiskais mazkapitāla kapitāla fonds

Vanguard stratēģiskais mazkapitāla akciju fonds tiecas panākt ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus maza apjoma ASV akcijās. Aptuveni 22% no tās aktīviem tiek ieguldīti vidēja kapitāla akcijās, bet 55% - mazo kapitālu akcijās. Mikrokapitāla akcijām ir piešķirta 23%. Fonds rūpīgi izvēlas savas līdzdalības, pamatojoties uz akciju relatīvo ienesīguma potenciālu, ņemot vērā līdzsvaru starp paredzamo krājuma pieaugumu un tā novērtējumu attiecībā pret tā nozares līdziniekiem. Vanguard stratēģiskais mazkapitāla akciju fonds kvantitatīvi novērtē visus krājumus no MSCI US Small Cap 1750 indeksa, pamatojoties uz tā atlases kritērijiem. Fonds ir labi diversificēts dažādās ASV nozarēs, un neviena fonda turējuma daļa nepārsniedz 1%.

No 2010. līdz 2015. gadam fonds uzrādīja vidējo gada ienesīgumu 14, 98% un standarta novirzi 15, 62%. Pēc Morningstar teiktā, fonds par salīdzināmu svārstīguma pakāpi ir pārspējis vienaudžus mazo maisījumu kategorijā par 400 bāzes punktiem. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 38%, kas ir ievērojami mazāk nekā mazo jaukto fondu vidējais rādītājs 1, 26%. Tas ir saņēmis Morningstar piecu zvaigžņu vērtējumu par trīs un piecu gadu periodiem. Vanguard stratēģiskais mazkapitāla akciju fonds ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuri meklē riskantu un agresīvu piešķīrumu maza apjoma ASV akcijām ar zemiem izdevumiem.