Vai finanšu konsultantiem būtu jāveic CFA?

Chartered Financial Analyst (CFA) apzīmējums ir viens no visvairāk ievērotajiem un pieprasītākajiem apzīmējumiem finanšu un investīciju pasaulē.

Kas ir CFA apzīmējums?

CFA norīkojumu CFA institūts piešķir kandidātiem, kuri nokārto stingru eksāmenu kopumu un atbilst citām īpašajām prasībām. Programma kandidātiem un CFA statūtu īpašniekiem nodrošina spēcīgu progresīvu investīciju analīzes un portfeļa pārvaldības prasmju pamatus. Uzsvars tiek likts uz pielietojumu reālajā pasaulē, nevis uz akadēmisko teoriju. Daudzi to uzskata par labāko pieejamo ieguldījumu pārvaldes apzīmējumu.

CFA iecelšanas programmā ir iekļautas 10 galvenās tēmas. Kopumā kandidātiem tiek prasīts apgūt analīzes rīkus, piemērot rīkus un koncepcijas dažādu ieguldījumu vērtspapīru vērtēšanai un sintezēt visu mācību programmu, ļaujot viņiem to izmantot reālās dzīves portfeļa pārvaldībā un bagātības plānošanas situācijās. Tēmas ir: ētiskie un profesionālie standarti, kvantitatīvās metodes, ekonomika, finanšu pārskati un analīze, korporatīvās finanses, kapitāla ieguldījumi, fiksētie ienākumi, atvasinātie instrumenti, alternatīvās investīcijas, kā arī portfeļa vadība un bagātības plānošana.

Caurlaides ātrums un testēšanas prasības

Lai nopelnītu CFA apzīmējumu, kandidātam vispirms jāiziet trīs līmeņu eksāmeni secīgā secībā. Pirmo eksāmenu pārvalda divas reizes gadā, vienu reizi jūnijā un vienu reizi decembrī. Divus pārējos līmeņus jūnijā administrē tikai vienu dienu gadā. Pirmā līmeņa eksāmena 10 gadu vēsturiskā nokārtošanas likme ir 42%, bet otrā līmeņa eksāmena 10 gadu vēsturiskā nokārtošanas likme - 39%. Trešā līmeņa eksāmenu 10 gadu vēsturiskā nokārtošanas likme ir 53%. Apskatot šīs nokārtotās likmes, ir svarīgi atzīmēt, ka visi kandidāti, kas kārto trešā līmeņa eksāmenu, jau ir nokārtojuši pirmo un otro līmeni. Pēc trīs eksāmenu nokārtošanas kandidātam jābūt vismaz 48 mēnešu kvalificētam darba stāžam, jākļūst par CFA institūta locekli un jāmaksā ikgadējās nodevas, un katru gadu jāparaksta CFA institūta ētikas kodekss un profesionālās izturēšanās standarti.

CFA iecelšanas plusi un mīnusi

CFA iecelšanas nopelnīšana neapšaubāmi palielina kandidāta zināšanas par ieguldījumiem. Ja finanšu konsultants tiek nodarbināts lielākā organizācijā, piemēram, bankā vai citā finanšu iestādē, CFA nozīmēšanas nopelnīšana var dot karjeras izaugsmes iespējas, jo kandidāts kļūst vērtīgāks organizācijai. Ņemot vērā, ka viena līmeņa iegūšana prasa apmēram 300 mācību stundas un apmēram četrus gadus, ja algotajam finanšu konsultantam ir laiks norīkošanai, gandrīz nav trūkumu. Kandidātu personīgo zināšanu pieaugums strauji palielinās, un tas nozīmē labākus, efektīvākus risinājumus viņu darba devējiem.

Ja finanšu konsultants ir pašnodarbināts un veido praksi ārpus organizācijas, tad ir jāveic kritiskāka lēmuma analīze. Iecelšana noteikti palielinās konsultanta zināšanas, taču laika ziņā ir lielas alternatīvas izmaksas. Šis laiks var būt daudz labāk pavadīts, meklējot klientus, veidojot biznesu un padarot darbības efektīvākas. Turklāt ir svarīgi paturēt prātā, ka CFA nozīmējums ir vērsts tikai uz ieguldījumiem. Veiksmīgi finanšu konsultanti pārzina daudz vairāk nekā investīcijas. Viņi pārzina apdrošināšanas plānošanu, risku pārvaldību, investīcijas, nodokļu plānošanu, nekustamā īpašuma plānošanu, pensijas plānošanu un darbinieku pabalstu plānošanu.

Lai gan CFA ir labākais apzīmējums, kas jāveic, ņemot vērā zināšanas par ieguldījumiem, tas noteikti neaptver visus finanšu plānošanas aspektus. Tomēr ļoti vispārīgi runājot, CFA iecelšana var palīdzēt korporatīvās pasaules pārstāvjiem vairāk nekā tiem, kas uzsāk paši savu finanšu plānošanas biznesu.