Pētniecības analītiķis
Pētniecības analītiķis ir profesionālis, kurš sagatavo izmeklēšanas ziņojumus par vērtspapīriem vai aktīviem iekšējai lietošanai vai klienta lietošanai. Citi šīs funkcijas nosaukumi ir vērtspapīru analītiķis, ieguldījumu analītiķis, kapitāla analītiķis, reitingu analītiķis vai vienkārši “analītiķis”.
Pētniecības analītiķa darbs ir vērsts uz informācijas meklēšanu, pārbaudīšanu, atrašanu vai pārskatīšanu, faktus, principus un teorijas finanšu iestādes vai ārēja finanšu klienta iekšējai lietošanai. Analītiķa sagatavotais ziņojums ietver uzņēmumu vai nozaru vērtspapīru publisko ierakstu pārbaudi, un tas bieži tiek noslēgts ar ieteikumu “pirkt, pārdot” vai “turēt”.
Ja pētniecības analītiķis ir iesaistīts investīciju bankā vai vērtspapīru firmā, kuru kontrolē Finanšu nozares regulatīvās iestādes (FINRA) biedru organizācija, viņam / viņai var būt nepieciešams reģistrēties pašregulējošā organizācijā un / vai kārtot noteiktus eksāmenus.
Pirkšanas puses analītiķi noteiks, cik daudzsološs šķiet ieguldījums un cik labi tas sakrīt ar fonda ieguldījumu stratēģiju; Pārdošanas analītiķi ir tie, kas izdod bieži dzirdētos ieteikumus par “spēcīgu pirkšanu”, “pārspēj”, “neitrālu” vai “pārdod”.
Pētniecības analītiķa esamības pamati
Pētniecības analītiķi parasti tiek sadalīti divās grupās: "pirkšanas puse" un "pārdošanas puse". Aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumā nodarbināts pircēju (starpniecības) pētījumu analītiķis iesaka vērtspapīrus ieguldījumiem. Pārdošanas (investīciju firmas) analītiķa pētījumi parasti tiek pārdoti pirkšanas pusē. Pārdošanas pētījumi klientiem tiek sniegti arī bez maksas par atlīdzību, piemēram, mēģinot iegūt biznesu. Šādus pētījumus var izmantot, lai reklamētu uzņēmumus.
Pirkšanas puses pētījumu analītiķi bieži tiek uzskatīti par profesionālākiem, akadēmiskiem un cienījamākiem, salīdzinot ar pārdošanas puses. Pētniecības darba vietas, kas saistītas ar pārdošanu, bieži tiek pielīdzinātas mārketingam, bieži maksā lielākas algas.
Pētniecības analītiķi var strādāt dažādos uzņēmumos, piemēram, aktīvu pārvaldniekos, investīciju bankās, apdrošinātājos, riska ieguldījumu fondos, pensiju fondos, brokeru aģentūrās vai citos uzņēmumos, kuriem ir jāsamazina dati, lai pamanītu tendences vai izlemtu par novērtējumu, pieņemtu ieguldījumu lēmumu vai prognozētu uzņēmuma vai aktīva perspektīva. Saskaņā ar ASV News Best Jobs ziņojumu, vidējā alga pētniecības analītiķim 2015. gadā bija 62 150 USD, savukārt vislabāk apmaksātie nopelnīja vairāk nekā 120 000 USD un zemākā - 33 530 USD.
Taustiņu izņemšana
- Pētniecības analītiķis ir profesionālis, kurš sagatavo izmeklēšanas ziņojumus par vērtspapīriem vai aktīviem iekšējai lietošanai vai klienta lietošanai.
- Pētniecības analītiķa darbs ir vērsts uz informācijas meklēšanu, pārbaudīšanu, atrašanu vai pārskatīšanu, faktus, principus un teorijas finanšu iestādes vai ārēja finanšu klienta iekšējai lietošanai.
- Analītiķa sagatavotais ziņojums ietver uzņēmumu vai nozaru vērtspapīru publisko ierakstu pārbaudi, un tas bieži tiek noslēgts ar ieteikumu “pirkt, pārdot” vai “turēt”.
- Galvenās atšķirības starp pircēju un pārdevēju analītiķiem ir firmas tips, kas viņus nodarbina, un cilvēki, kuriem viņi sniedz ieteikumus.
Pētniecības analītiķa kvalifikācijas
Uzņēmumi, kas nodarbina pētījumu analītiķus, dažkārt pieprasa arī maģistra grādu finansēs vai Chartered Financial Analyst (CFA) norīkošanu papildus vairākiem normatīvajiem šķēršļiem. Var būt nepieciešams, lai pētījumu analītiķi kārtotu sērijas 86/87 eksāmenu, ja viņi ir iesaistīti organizācijas biedrā.
Citās vērtspapīru licencēs bieži jāiekļauj 7. sērijas vispārējā vērtspapīru pārstāvja licence un 63. sērijas vienotā vērtspapīru aģenta licence. FINRA licences parasti tiek saistītas ar noteiktu vērtspapīru pārdošanu kā firmas reģistrētam pārstāvim. Investīciju analītiķi var arī censties iegūt Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikātu.
Finanšu analītiķis pret pētījumu analītiķi
Amerikas Savienoto Valstu finanšu firmas patiesībā nesniedz vienotu abu darbu definīciju. Daži finanšu analītiķi patiešām ir tikai pētnieki, kas vāc un organizē tirgus datus, savukārt citi kopā ar lieliem institucionāliem klientiem sagatavo īpašus priekšlikumus vērtspapīru ieguldījumiem. Tāpat daži pētījumu analītiķi ir cildināti mārketinga speciālisti, savukārt citi izmanto sociālekonomiskās vai politiskās atziņas un, iespējams, labāk tiek klasificēti kā vadības konsultanti.
Ir iespējams sašaurināt atšķirības starp pētījumu analītiķiem un finanšu analītiķiem. Vispārīgi runājot, finanšu analītiķi koncentrējas uz investīciju un tirgus darbības analīzi. Veidojot pārskatus un sniedzot ieteikumus, viņi paļaujas uz pamatnovērtējumu par uzņēmējdarbības vērtēšanu un ekonomiskajiem principiem; viņi ir aizkulišu eksperti. Pētniecības analītiķi ieņem mazāk recepšu lomu nekā finanšu analītiķi. Tā vietā, lai skatītos caur plašu ekonomisko principu lēcu, viņi vairāk koncentrējas uz matemātiskiem modeļiem, lai iegūtu objektīvas atbildes par vēsturiskajiem datiem.
Finanšu analītiķi vāc un analizē datus, taču vienmēr ņemot vērā iepriekšēju deduktīvu izpratni par to, kā tirgiem vajadzētu darboties. Viņu domāšana ir sistemātiska un, it īpaši augstāka līmeņa, subjektīva. Pētniecības analītiķi parasti ir orientēti uz operācijām. Sniedziet izpētes analītiķim virkni datu, un viņš var aprēķināt visefektīvāko veidu, kā maksimizēt produkciju. Ja pētījuma analītiķis strādā vērtspapīru biznesā, iespējams, ka ieteikumi var tikt sniegti, pamatojoties uz dažiem iepriekš noteiktiem kritērijiem.
Nopirkt analītiķi, kas salīdzina ar pretējo versiju ar pārdošanu
Galvenās atšķirības starp šiem diviem pētījumu analītiķu veidiem ir firmas tips, kas viņus nodarbina, un cilvēki, kuriem viņi sniedz ieteikumus.
Pārdošanas analītiķis strādā pie brokeru vai firmas, kas pārvalda individuālos kontus un sniedz ieteikumus firmas klientiem. Pircēju analītiķis parasti strādā pie institucionāliem ieguldītājiem, piemēram, riska ieguldījumu fondiem, pensiju fondiem vai kopieguldījumu fondiem. Šīs personas veic izpēti un sniedz ieteikumus fonda darbiniekiem, kuri viņus nodarbina.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.