Vairāk padomdevēju kļūst neatkarīgi, bez nožēlas

DIY nav paredzēts tikai ieguldītājiem - arī finanšu konsultanti aizvien vairāk izvēlas patstāvīgu ceļu, pārveidojot nozari, kurā ilgi dominē lielās brokeru firmas un rūpnīcas. Un izrādās, konsultanti ir priecīgi, ka viņi veica izmaiņas. Vairāk nekā 90% respondentu, kas piedalījās Čārlza Švāba konsultanta pakalpojumā Schwab, viņi nenožēlo savu lēmumu rīkoties atsevišķi.

“Neatkarīgi konsultanti ir padomu nozares izaugsmes stāsts, ” sacīja Jonathan Beatty, vecākais viceprezidents, Schwab Advisor Services pārdošanas un attiecību vadības vadītājs. “Mēs turpināsim redzēt straujāku paātrinājumu, jo vairāk konsultantu izvēlas pāriet uz neatkarīgo modeli, būdami pārliecināti, zinot, ka tas ir labāks veids, kā apkalpot klientus, vienlaikus piedāvājot arī iespēju veidot un izaudzēt kaut ko savu. ”

Taustiņu izņemšana

• Finanšu konsultantiem ir arvien vairāk iespēju izmantot to kā neatkarīgu kā reģistrētu ieguldījumu konsultantu (RIA), nevis būt par uzņēmuma darbinieku.
• Būt RIA dod jums neatkarību un elastību, un jums nav jādala komisijas vai jāmaksā par biroja vietu brokerī.
• Pazaudēsit administratīvo un pārdošanas un tirgus atbalstu, biroja telpas, apmācību, kā arī lielāku uzņēmumu finansiālo, normatīvo un juridisko atbalstu.
• Neatkarīgi RIA tomēr mēdz ziņot, ka ir laimīgāki un var gūt lielākus ienākumus.

Pieaugums neatkarīgajās konsultāciju firmās

Vairāki gadi atpakaļ, un lielākā daļa finanšu konsultantu bija piesaistīti lielākam uzņēmumam, vai tā būtu liela Volstrītas banka vai reģionāla brokeru sabiedrība. Bet dažos pēdējos gados arvien vairāk konsultantu ir kļuvis par neatkarīgiem konsultantiem, izmantojot Čārlza Švāba, kurš piedāvā tirdzniecības, klīringa un citus pakalpojumus, lai atbalstītu šo biznesa modeli, un Dynasty Financial Partners, kas nodrošina līdzekļu pārvaldību, līdzīgus pakalpojumus. un tehnoloģiju platformas atsevišķām neatkarīgām finanšu konsultāciju firmām.

Paredzams, ka RIA tirgū tuvākajos gados būs vērojama spēcīga izaugsme, Schwab un daži tā vienaudži, ieskaitot Fidelity Investments un TD Ameritrade, pēdējā laikā biznesā ir palielinājušies, pateicoties brokeru vilnim, kurš izlēca kuģi no tādām kā Merrill Lynch un Morgans Stenlijs, kura mērķis ir iegūt lielāku kontroli pār viņu biznesa virzieniem. Fiduciārā likuma izmaiņas ir pamudinājušas palielināt arī RIA biznesa modeli. Cerulli Associates, piemēram, paredz, ka RIA varētu kontrolēt vairāk aktīvu nekā galvenie brokeri līdz 2020. gadam.

RIA ir laimīgāki, nopelniet vairāk naudas

Savā neatkarīgā konsultanta Sophomore pētījumā, kas tika publicēts 2018. gada martā, Schwab Advisor Services aptaujāja neatkarīgus finanšu konsultantus un secināja, ka no tiem, kas veica lēcienu, vairākums - vairāk nekā 90% - apgalvoja, ka viņi nenožēlo un pieņems visu to pašu lēmumu. atkal. Turklāt tie paši aptaujas dalībnieki teica, ka viņi ir laimīgāki tagad, kad viņi ir neatkarīgi. Aptaujā tika noskaidrots, ka RIA ir guvušas labumu ne tikai no neatkarības radītajām brīvībām, bet arī no ieņēmumu viedokļa - septiņi no desmit apgalvo, ka kopš neatkarības iegūšanas viņi ir palielinājuši ieņēmumus.

Lai gan 94% aptaujātāju sacīja, ka kļūšanu par RIA veicina vēlme rīkoties tā, kas ir piemērota viņu klientiem, 73% norādīja, ka ir jāveido labākas, ilgtermiņa attiecības ar klientiem. Šķiet, ka šī filiāles izdarītā kārtība pareizi atmaksājas, vismaz ar tām, kuras aptaujājusi Švāba. Aptaujā tika noskaidrots, ka gandrīz puse konsultantu jeb 48% uzskata, ka darbs ar uzticības personu ir vissvarīgākais ieguvums klientiem, savukārt konsultanti sacīja, ka pēc neatkarības iegūšanas viņi ir saglabājuši vidēji 87% klientu.

Vai RIA joprojām vajadzētu sākt savu karjeru brokeros?

Lēmuma pieņemšana par tirdzniecību ar komfortu un aizsardzību, strādājot lielā uzņēmumā, lai kļūtu par sava uzņēmuma īpašnieku, var būt iebiedējoša, taču, tiklīdz finanšu konsultanti nolēma pārcelties, viņi neatpūta uz lauriem. Schwab atklāja, ka divas trešdaļas konsultantu teica, ka lēmuma pieņemšana par RIA modeli bija jāpieņem trīs gadu laikā, un, kad viņi to izdarīja, 90% padomdevēju gada laikā pārgāja. Nav pārsteidzoši, ka lielākā daļa aptaujāto konsultantu bija uzsākuši darbu pilna servisa bankā vai brokeru sabiedrībā vai pirms pārejas uz neatkarīgo modeli bija nodarbināti valsts vai reģionālajā brokerim-tirgotājam.

No tiem, kas sāka darbu bankā vai brokeru nodaļā, 33% sacīja, ka izvēlējušies šo ceļu, lai iegūtu nepieciešamo pieredzi. Un, lai gan šis karjeras ceļš joprojām ir ļoti izplatīts starp jaunajiem konsultantiem, kas tikai ienāk bagātības pārvaldīšanas nozarē, Schwab Advisor Services un Dynasty Financial Partners redz alternatīvu jaunajiem konsultantiem. Dinastijas prezidents un izpilddirektors Širls Pennijs raksturo neatkarības iegūšanu kā svešvalodas apguvi un norāda, ka konsultanti arvien vairāk vēlas būt neatkarīgi, bet ne vieni.

Grunts līnija

Neatkarībai ir savi plusi un mīnusi. Ar pieaugošajiem RIA atbalsta pakalpojumiem šajā nozarē būs jāparāda jaunajiem pārvaldītājiem, ka viņi var gūt neatkarīgus panākumus līdzuzņēmēju atbalsta biedrībā.