Vai vēlaties samazināt tirgus risku? Izmēģiniet šos ETF

Tirgus problēmu laikā investori meklē veidus, kā ierobežot risku, vienlaikus neparedzot peļņu. Kaut arī varēja izvēlēties skaidru skaidru naudu, reālā skaidrās naudas likme ir negatīva; līdz ar inflācijas vērtības samazināšanos skaidrās naudas turējuma vērtība laika gaitā faktiski samazinās. Forbes norāda, ka daudz labāk nekā skaidras naudas izvēle šajās situācijās ir kāds no vairākiem biržā tirgotajiem fondiem (ETF), kas paredzēts stabiliem mērenas atdeves nodrošinātājiem. Atlasot vienu vai vairākus no šiem fondiem, investori var samazināt tirgus pozīcijas, vienlaikus gūstot samērīgu peļņu.

Ir svarīgi atzīmēt, ka, lai arī zemāk norādītie ETF parasti ir veidoti kā stabili, neviens ieguldījums nav pilnīgi drošs. Par laimi, lai gan ar stabiliem sponsoriem un likviditāti, kā arī lieliem portfeļiem šie ETF ir vieni no stabilākajiem un drošākajiem veidiem, kādi ieguldītājam ir, kad ir pienācis laiks izvairīties no tirgus nepastāvības. (Skatīt arī: Investīciju stratēģijas nepastāvīgajiem tirgiem .)

iShares 1-3 valsts kases obligācijas ETF (SHY)

IShares 1-3 kases obligāciju ETF ir lieliska izvēle piesardzīgiem investoriem. Ar aptuveni 14 miljardu ASV dolāru ASV kases obligāciju un obligāciju dzēšanas termiņu no viena līdz trim gadiem šim ETF ir ārkārtīgi liela likviditāte. BlackRock, Inc. (BLK) iShares līnija ir viens no visizturīgākajiem un spēcīgākajiem ETF pakalpojumu sniedzējiem biznesā. Investoriem, kurus satrauc procentu likmes, ir vērts atzīmēt, ka SHY vērtība samazinās, pieaugot procentu likmēm. Tas ir saistīts ar faktu, ka visi tās turējumi ir fiksētas likmes instrumenti. No otras puses, visiem SHY aktīviem ir pilnīga ASV valdības ticība un kredīts. (Plašāku informāciju skatiet top 4 Treasurys ETF .)

iShares īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF (IGSB)

Tāpat kā SHY, iShares īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF tiek dibināts arī fiksētas procentu likmes instrumentos ar termiņu no viena līdz trim gadiem. Kaut arī SHY koncentrējas uz ASV kasēm, IGSB galvenokārt veido korporatīvie vērtspapīri. Tas nozīmē, ka, lai arī tā vērtība samazinās, paaugstinoties likmēm, piemēram, SHY, tai ir tendence turēt aktīvus, kas maksā augstākas likmes. IGSB agrāk bija iShares 1-3 gadu kredīta obligācijas ETF (CSJ), kas koncentrējās uz obligācijām ar termiņu līdz trim gadiem. Tagad fonds izseko ICE BofAML 1-5 gadu ASV korporatīvo indeksu, kas saskaņā ar ETF stratēģiju ļauj obligācijas ar termiņu līdz pieciem gadiem.

iShares mainīgās likmes obligācija ETF (FLOT)

Trešais iShares ETF, mainīgās likmes obligāciju ETF (FLOT), pievienojas SHY un IGSB stabilo produktu sarakstā. Ar USD 10 miljardu mainīgas procentu likmes vērtspapīriem, kurus galvenokārt emitē korporācijas un kuru vidējais dzēšanas termiņš ir aptuveni divi gadi, FLOT parasti redz tā vērtības pieaugumu līdz ar likmēm. Tai ir arī augsta likviditāte. (Skatīt arī: Vai ir pienācis laiks iegādāties mainīgas procentu likmes obligācijas? )

SPDR portfeļa īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF (SPSB)

State Street SPDR portfeļa īstermiņa korporatīvo obligāciju ETF (SPSB) tur korporatīvās obligācijas, kuru dzēšanas termiņš ir no viena līdz trim gadiem, piemēram, CSJ. Tomēr bez valdības garantētām obligācijām tās 4 miljardu dolāru grozā SPSB parasti gūst lielāku peļņu nekā tās konkurents. No otras puses, SPSB ir arī nedaudz nepastāvīgāka nekā citi šajā sarakstā iekļautie ETF.

Iespējams, ka labākā pieeja ieguldītājiem, kuri vēlas pasargāties no sīkiem tirgiem, veicot ieguldījumus šajos ETF, ir tos apvienot. Pirms CSJ ​​pārdēvēšanas par IGSB Forbes secināja, ka 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ un 10% SPSB kombinācija ir radījusi vislabāko nepastāvības, augstu atdeves un mazu izņemšanu kombināciju aptuveni septiņu gadu laikā. . Par laimi ieguldītājiem, kas vēlas izvairīties no tirgus trakuma, izņemšana un nepastāvība bija maznozīmīga ar šo sadalījumu. Tajā pašā laikā, lai arī ienesīgums bija mērens (kas ir sagaidāms, ņemot vērā šo ETF mērķus un to turējumus), ienesīgums palielinājās, palielinoties procentu likmēm.

Tas nenozīmē, ka precīzais šo četru ETF sajaukums noteikti nodrošinās visstraujāko atdevi nākotnē; tas noteikti būtu savādāk, jo CSJ ir kļuvusi par IGSB. Protams, ja paaugstinās procentu likmes, tad, piemēram, var būt attaisnojums palielināt FLOT proporciju. Un ieguldītājiem ir svarīgi apzināties, ka ETF var saskarties arī ar likviditātes problēmām. Ja korporatīvo obligāciju procentu likmju starpība tiek atmesta tirgus maiņas dēļ, jebkuram no šiem ETF, kas koncentrējas uz šo jomu, varētu rasties problēmas. (Lai iegūtu papildinformāciju, apskatiet: Obligāciju ETF: dzīvotspējīga alternatīva .)