Likviditātes atšķirība
Likviditātes deficīts ir termins, ko izmanto dažāda veida finanšu situācijā, lai aprakstītu neatbilstību vai neatbilstību vērtspapīra piedāvājumā vai pieprasījumā vai vērtspapīru dzēšanas datumos. Bankas risina likviditātes riskus un iespējamās likviditātes nepilnības tiktāl, ciktāl tām ir jāpārliecinās, ka tām vienmēr ir pietiekami daudz naudas, lai izpildītu naudas pieprasījumus. Ja aktīvu un saistību termiņš atšķiras vai ir lielāks līdzekļu pieprasījums, nekā paredzēts, bankai var rasties skaidrās naudas deficīts un līdz ar to likviditātes deficīts.
Likviditātes deficīta samazināšana
Uzņēmumam var rasties arī likviditātes deficīts, ja tam nav pietiekami daudz naudas, lai apmierinātu operatīvās vajadzības, un ja aktīviem un pasīviem ir dzēšanas termiņš dažādos laikos. Likviditātes atšķirības var rasties arī tirgos, ja nepietiek investoru, lai veiktu pretēju tirdzniecību, un cilvēki, kas vēlas pārdot savus vērtspapīrus, to nespēj.
Bankām likviditātes deficīts dienas laikā var mainīties, jo tiek veikti noguldījumi un izmaksas. Tas nozīmē, ka likviditātes deficīts drīzāk nozīmē ātru uzņēmuma riska momentuzņēmumu, nevis skaitli, kuru var izmantot ilgāku laika periodu. Lai salīdzinātu laika periodus, bankās, aprēķiniet robežas starpību, kas ir atšķirība starp atšķirīgiem periodiem.
Globālās finanšu krīzes pirmajos mēnešos daži obligāciju un strukturētu produktu investori atklāja, ka nevar pārdot savus ieguldījumus. Likviditātes trūkumu radīja tas, ka nebija partiju, kuras būtu gatavas pārņemt otru tirdzniecības pusi un iegādāties vērtspapīrus par pazeminātām cenām. Šis likviditātes trūkums lika dažu vērtspapīru tirgiem izžūt vairākas nedēļas.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.