Kā uzzināt ieguldījumu fonda cenu?

Kopfondi ir diezgan caurspīdīgi. Veicot meklēšanu tiešsaistē, varat viegli uzzināt, kādi krājumi ir kopfondā. Daudzās finanšu vietnēs ir uzskaitītas līdzekļu turēšanas iespējas. Akcijas cena, ko bieži sauc par vienību, tiek publicēta šajās vietnēs, un jūs to varat viegli atrast, ja izmantojat arī tiešsaistes atlaižu brokeri.

Ieguldījumu fondu darījumiem var piemērot dažādas maksas un nodevas. Dažiem fondiem ir pārdošanas maksa vai slodze, kas ir maksa, ko maksājat, lai nopirktu vai pārdotu fonda daļas, līdzīgi kā komisijas maksa par akciju tirdzniecību. Tie var būt avansa maksājumi (priekšapmaksa) vai maksa, ko maksājat, pārdodot akcijas (iespējamā atliktā pārdošanas maksa).

Neto aktīvu vērtība

Vienkāršākais veids, kā uzzināt kopfonda cenu, ir izpētīt tā tīro aktīvu vērtību. NAV ir kopfonda aktīvu kopējā vērtība, no kuras atskaitītas visas tā saistības. Daudzi kopfondi izmanto šo numuru, lai noteiktu fonda ieguldījumu apliecību cenu. Pērkot un pārdodot kopieguldījumu fondus, jūs parasti to darāt NAV.

Neto aktīvu vērtības izmaiņas

Lielākajai daļai kopfondu NAV tiek aprēķināta katru dienu, jo kopfonda portfelis sastāv no daudziem dažādiem krājumiem. Tā kā visu šo akciju cena dienas laikā var mainīties, bieži ir grūti noteikt precīzu kopfonda vērtību. Tādējādi ieguldījumu fondu sabiedrības ir izvēlējušās novērtēt savu portfeli vienu reizi dienā, un katru dienu šī ir cena, par kuru ieguldītājiem ir jāpērk un jāpārdod kopīgais fonds. Precīzs novērtēšanas paņēmiens dažādos fondos var atšķirties, jo daži var izmantot pēdējo trīs tirgoto cenu vidējo vērtību. Tomēr visi kopējie fondi reizi dienā novērtē savu NAV.

Jūsu faktiskā cena

Pērkot vai izpirkot kopfondu, jūs veicat tiešus darījumus ar fondu, turpretī ar biržā tirgotiem fondiem un akcijām jūs tirgojaties otrreizējā tirgū, liecina Fidelity Investments. Atšķirībā no akcijām un ETF, kopfondi tirgojas tikai vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 ET. Ja ievadāt tirdzniecību, lai iegādātos vai pārdotu kopfonda akcijas, jūsu darījums tiks veikts ar nākamo pieejamo neto aktīvu vērtību, kas tiek aprēķināta pēc tirgus slēgšanas un parasti tiek publicēta plkst. 18:00. Šī cena var būt augstāka vai zemāka nekā iepriekšējās dienas beigu NAV.

Kā iegūt vēlamo cenu

Biržā tirgota fonda (ETF) gadījumā, kas ir indeksu fonds, kurš veic tirdzniecību kā akcijas, NAV vispirms tiek noteikts tāpat kā akcijām. Pircēji un pārdevēji piedāvā solījumus par akcijām, un cena brīdi palielinās un pazeminās. Jūs varat iesniegt limita rīkojumu, un tas tiks izpildīts, kad ETF akcijas cena būs vienāda ar jūsu limita cenu vai zemāka.

Jums jāņem vērā, ka ETF nav kopfonds. Tās ir līdzīgas, jo abas apvieno ieguldītāju naudu akciju pirkšanai, bet ETF akcijas tirgojas tāpat kā ar akcijām, kas nozīmē, ka cena strauji mainīsies.

Grunts līnija

Lai gan kopfonda cenu ir viegli atrast, patiesība ir tāda, ka neviens nezina, kas tas būs vērts, izpildot pirkšanas pasūtījumu. Nākamajā dienā uzzināsit, kam jūs to iegādājāties. Vienīgais veids, kā iegūt vēlamo cenu, ir kopfonda vietā iegādāties biržā tirgotu fondu.