Izteikums
Izspiešana ir oficiālas klienta sūdzības, kas iesniegtas pret vērtspapīru brokeri, izslēgšana no Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) publiskās reģistra. Šie brokeru ieraksti tiek glabāti Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD) sistēmā kā veids, kā uzraudzīt brokeru profesionālo rīcību. Brokeris, kurš uzskata, ka pret viņu ir reģistrēta netaisnīga sūdzība CRD, var rīkoties, lai melnā zīme vairs nebūtu spēkā. Jebkurš brokeris vēlas, lai būtu uzskaite, kas palīdzētu veikt viņa / viņas biznesa lietas.
PĀRDOŠANĀS LEJĀ Expunge
Klientu sūdzības, kas FINRA iesniegtas par sliktu brokera rīcību, tiek ievadītas CRD sistēmā, ievietotas FINRA publiskajā BrokerCheck vietnē un reģistrētas brokera veidlapā U-4. Varbūt negodīgi, sūdzības tiek atklātas neatkarīgi no tā, vai ir noteikts, ka brokeris tiešām ir izdarījis jebkādas kļūdas. Pat ja sūdzība vēlāk tiek noraidīta vai FINRA šķīrējtiesneši secina, ka sūdzībai nav pamata, tā joprojām parādīsies BrokerCheck. Tas tur paliks, ja brokeris veiksmīgi neaicinās FINRA izsūdzēt sūdzību.
Izvērst nav viegli
Sūdzības atsaukšanas procesu regulē FINRA Noteikumi 12805 un 2080. FINRA izsaukšanu sauc par "ārkārtēju pasākumu", tāpēc brokeris sāk, skatoties uz augstu sienu, uz kuras uzkāpt. Brokerim jāorganizē klātienes vai telefona sesija ar šķīrējtiesas kolēģiju, lai aizstāvētu savu lietu; tad šai komisijai ir jāvienojas par lietas nodošanu citam tiesnešu lokam, un, ja viņi piekrīt brokerim, tad viņam ir jāatgriežas FINRA, lai meklētu nevēlamu ierakstu. Viss process var ilgt līdz 10 mēnešiem.
Sākot ar 2018. gada februāri FINRA bija ierosinājusi grozījumus uz termiņa beigām. Šie grozījumi, ja tie tiks pieņemti, padarīs sūdzības atcelšanu vēl grūtāku. Starp jaunajiem noteikumiem būs tikai klātienes uzklausīšana (bez uzklausīšanas, izmantojot telekonferenci); nodevas samaksa vismaz USD 1450; viena gada termiņš atcelšanas pieprasījuma iesniegšanai; prasība pēc vienprātīga lēmuma pretstatā pašreizējam vairākuma lēmumam; un šķīrējtiesas grupas pārliecināšana, ka klienta sūdzībai "nav ieguldītāju aizsardzības vai normatīvās vērtības". Šī apraksta neskaidrība tikai palielina sienas augstumu.
FINRA aizstāvībā brokeri, dzenoties pēc naudas iztikai, ir pierādījuši, ka ne vienmēr rīkojas ētiski. Potenciāli ilgstoši (vai pat pastāvīgi) ieraksti BrokerCheck, kas tos slikti atspoguļo, kalpo kā preventīvi pasākumi neprofesionālai rīcībai. Iespējams, tas ir iemesls, ka brokerim atlaišanas process jau ir biedējošs, un FINRA mērķis ir to vēl vairāk padarīt.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.