Vai brokeris var pārdot savus krājumus bez atļaujas?

Ja brokeris pārdeva vērtspapīrus no jūsu ieguldījumu konta, vispirms nesaņemot atļauju, tad brokera darbības nav likumīgas, ja vien darījums nav veikts ar noteiktiem nosacījumiem.

Divas lietas, kurās jūsu brokera darbības ir likumīgas

1. Ja jums ir sava veida izvēles konts, par kuru esat parakstījis dokumentus, kas brokerim dod atļauju pirkt un pārdot vērtspapīrus jūsu portfelim jūsu vārdā, tad jūsu brokeris var pārdot no konta. Tomēr visiem brokera darījumiem ir jāatbilst konta līgumā noteiktajām vadlīnijām, kas apraksta jūsu riska toleranci un investīciju mērķus.

Ja uzskatāt, ka brokera rīcība neatbilst jūsu līgumā noteiktajām vadlīnijām, vispirms jums jānosūta rakstisks paziņojums brokera firmai un vadītājam, pārrunājot situācijas faktus. Iespējams, ka brokeris un firma nezināja par detaļām un attiecīgi rīkosies, tiklīdz viņiem tiks paziņots. Sarakstā jums tiek sniegti arī rakstiski pierādījumi par jūsu prasību. Jūs varat arī izvēlēties sazināties ar Vērtspapīru un biržas komisiju (SEC) un iesniegt sūdzību pārskatīšanai. Ja firma un brokeris nav pietiekami izskatījis šo lietu vai nav izskaidrojis situāciju, SEC var veikt izmeklēšanu sīkāk.

2. Ja jums ir rezerves konts un jūsu pašu kapitāla līmenis ir nokrities zemāk par uzņēmuma uzturēšanas maržām, brokeru sabiedrībai ir visas tiesības pārdot jūsu vērtspapīrus, nesazinoties ar jums vai nesaņemot jūsu atļauju. Parasti uzņēmumiem nav jāpieprasa jums piemaksas pieprasījums, tāpēc, ja viņi to pieprasa, viņi to dara kā klienta pieklājīgi.

Darbības, kuras jūs varat sagaidīt no sava starpniecības, ir noteiktas maržinālā konta līgumā, kas tika parakstīts, atverot kontu. Lai nodrošinātu, ka tā saņem aizņēmto naudu, brokeri pārdos jūsu konta vērtspapīrus neatkarīgi no tā, vai darījumos zaudējat naudu, taču brokeris, izvēloties krājumus, var neizmantot stingru metodi, lai pārdotu no jūsu konta. Tā vietā akcijas, kas tiek pārdotas, lai segtu visu pašu kapitāla deficītu, piemēram, var izvēlēties alfabēta secībā. Pārdodot savus vērtspapīrus, brokeris var pat iekasēt pilnu komisijas maksu par darījumu.

(Lai uzzinātu vairāk, izlasiet rakstu Vai jūs uzdrošināsties iesūdzēt savu brokeri?)