Padomdevēja konts
Padomdevēja konts ir ieguldījumu konta tips, kurā iekļauti ieguldījumu konsultāciju pakalpojumi, lai palīdzētu klientam noformulēt un īstenot ieguldījumu pirkumus un stratēģijas. Pieaugot robo konsultāciju pakalpojumiem, konsultantu kontos var ietilpt dažādi pakalpojumu un konsultāciju līmeņi. Daudzas platformas nodrošina arī automātiskas un personiskas mijiedarbības apvienojumu, kas pazīstams kā hibrīda konsultanta konti. Jebkura konsultanta konta maksas struktūra parasti ir balstīta uz aktīviem, un gada maksa, kuru maksā klients, pamatojoties uz procentiem no kontā esošajiem aktīviem.
BREAKING DOWN Advisor konts
Konsultantu konti investoriem piedāvā virkni dažādu pakalpojumu. Advisor konti ir paredzēti ieguldītājiem, kuri vēlas holistiskāku pieeju ieguldījumiem. Tomēr konsultantu kontu pakalpojumi investoriem var būt plašs diapazons. Konti var atbalstīt holistisku portfeļa pārvaldību, personīgo finanšu plānošanu vai mērķtiecīgus pamatlīdzekļus. Parasti uz aktīviem, kas tiek pārvaldīti konsultantu kontos, attiecas fiduciārie standarti, kas nozīmē, ka viņu ieguldījumu ieteikumi ir balstīti uz visaptverošu portfeļa piemērotību. Šiem kontiem parasti būs jāmaksā arī uz aktīviem balstīta maksa, kas ietver operatīvo darījumu izmaksas un portfeļa pārvaldības izdevumus.
Visā tirgū konsultantu konti parasti ir veidoti tā, lai mērķētu vai nu uz ieguldītājiem ar lielu neto vērtību, vai arī uz investoriem, kuri meklē atlaižu platformas.
Augsti neto vērts konti
Ieguldītājiem ar lielu neto vērtību ir priekšrocība, jo, izvēloties profesionālu finanšu padomu un atbalstu, ir plašs izvēles un pakalpojumu klāsts.
Portfeļa pārvaldīšana
Ieguldītāji ar lielu neto vērtību var izvēlēties no daudziem personīgā portfeļa pārvaldības piedāvājumiem, kurus finanšu konsultants pilnībā pārrauga, lai maksātu no 1% līdz 5% no kopējiem aktīviem. Investīciju minimums parasti svārstās no USD 100 000 līdz USD 500 000.
Finanšu konsultanti piedāvā holistiskus portfeļa pārvaldības ieteikumus ar pakalpojumiem, kas apvieno darījumus ar akcijām, obligācijām un fondiem. Šos portfeļus parasti pārvalda pēc plašas sadales stratēģijas, un tajos var iekļaut arī finanšu pakalpojumus ar drošību nesaistītiem aktīviem, piemēram, īpašumiem un mākslas darbiem.
UBS, Morgan Stanley un JPMorgan piedāvā ievērojamas konsultāciju platformas ieguldītājiem ar lielu neto vērtību. Šajās konsultāciju platformās bieži būs iekļauti īpaši iesaiņojuma konti, kas klientam ļauj koncentrēties uz īpašām investīcijām, piemēram, kopfondiem. UBS Pace platforma sniedz vienu piemēru.
Atsevišķi pārvaldīti konti
Atsevišķi pārvaldīti konti ir iespēja ieguldītājiem ar lielu neto vērtību, kuri vēlas ieguldīt kapitālu mērķtiecīgos portfeļos, kurus pārvalda profesionāli naudas pārvaldītāji. Fidelity atsevišķi pārvaldīto kontu platforma piedāvā šo piemēru ar daudziem piedāvājumiem dažādās stratēģijās. Šie konti ļauj veikt mērķtiecīgus ieguldījumus, nevis holistisku finanšu plānošanu. Fidelity minimālie ieguldījumi svārstās no USD 200 000 līdz USD 500 000. Maksa var būt no 0, 20% līdz 1, 10%.
Atlaižu konsultatīvie konti
Investori ar atlaidēm atradīs arī daudzus konsultatīvos kontus, kas par pakalpojumiem prasīs nelielu konsultanta maksu. Robo konsultanti, piemēram, Betterment, piedāvā pakalpojumus bez minimālām investīcijām. Daudzpakāpju maksas grafiki ir integrēti konta pārvaldības procesā ar platformu Betterment, piedāvājot zemu cenu par digitālo konsultantu kontu - 0, 25%, savukārt prēmijas kontā ir iekļauta maksa 0, 40%.
Profesionāli pārvaldīti atlaižu konsultatīvie konti ar zemāku minimālo ieguldījumu līmeni ir pieejami labi pazīstamās ieguldījumu sabiedrībās, piemēram, Charles Schwab un Vanguard. Šie konti piedāvā robo konsultāciju pakalpojumus, kā arī personīgā finanšu konsultanta padomus par īpašuma pārvaldību.
Čārlzs Šveiks piedāvā savus Intelligent Portfolios robo konsultāciju pakalpojumus par zemu minimālo ieguldījumu USD 5000 bez konsultanta konta maksas. Vanguard piedāvā savus personīgos bagātības pārvaldīšanas pakalpojumus, kas sadarbojas ar finanšu konsultantu ar vismaz 50 000 USD ieguldījumu. Vanguard personīgā konsultanta pakalpojumu platforma piedāvā zemu konsultanta konta maksu - 0, 30%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.