8 iemesli mīlēt ikmēneša dividenžu ETF

Fondu, kas maksā dividendes, biržā tirgotajiem fondiem (ETF) ir pieaugusi popularitāte, īpaši to investoru vidū, kuri no saviem portfeļiem vēlas iegūt augstu ienesīgumu un lielāku stabilitāti. Tāpat kā akcijām un daudziem kopfondiem, vairums ETF izmaksā dividendes reizi ceturksnī - reizi trīs mēnešos. Tomēr ir pieejami arī ETF, kas piedāvā ikmēneša dividenžu ienākumus. Šie regulārie ikmēneša ienākumi palīdz daudziem indivīdiem ar fiksētu ienākumu, bet var arī nodrošināt lielisku izvēli visiem investoriem nepastāvīgā tirgus atmosfērā.

Mēneša dividendes var būt ērtākas, lai pārvaldītu naudas plūsmu, un tās var palīdzēt budžeta veidošanā ar paredzamu ienākumu plūsmu. Turklāt šie produkti dod lielāku kopējo ienesīgumu, ja ikmēneša dividendes tiek atkārtoti ieguldītas.

Izvēles un risku diapazons

Par laimi, ir pārpilnība ikmēneša dividenžu ETF fondu, ko piedāvā lielākās firmas, ieskaitot State Street Global Advisors, Vanguard Group un BlackRock, Inc. Tomēr ir arī mazākas firmas, piemēram, Global X Fund, kuras palielina savu spiedienu ETF arēna. Šie ieguldījumu produkti ir kļuvuši gandrīz par mājsaimniecības nosaukumiem, un tajos ietilpst populārie Spider SPDR un iShares produkti.

Lielākā daļa ikmēneša dividenžu maksātāju nāk no obligāciju tirgus segmenta, bet vairāk nekā 40 investē akcijās, vēlamajos akcijās vai aktīvu kombinācijā.

Pirms kāds ieguldītājs pārāk iemīlas šajos produktos, viņiem jāveic rūpīga pārbaude un jāpārskata ETF izdevumi un risks. Lai gan ienākumi no dividendēm katru mēnesi var šķist pievilcīgi, investoram ir jāatskaita holdinga izdevumi no tā ieguvumiem.

Fondu pārvaldītāji dažreiz piedāvā augstas divciparu peļņas likmes, kuras viņi nevar uzturēt, lai piesaistītu investorus, kuri pretējā gadījumā tos ignorētu. Ir svarīgi pievērst uzmanību arī izmaksu attiecībām. Atcerieties, jo mazāk naudas, kas nonāk vadītāja kabatā, jo labāk. Daži fondi var atgūt savus augstos ienākumus, izmantojot piesaistītos līdzekļus, kas var neatbilst visiem ieguldītājiem pieļaujamajai riska pakāpei.

(Plašāku informāciju skatīt: Dividenžu uzticamības pārbaude .)

Šis biržā tirgoto fondu saraksts neparādās noteiktā secībā un tiek piedāvāts tikai kā fondu piemērs, kas ietilpst ikmēneša dividenžu maksājošo ETF kategorijā. Veiktspējas rādītāji ir uz 2017. gada oktobri.

Globālais X SuperDividend

Pārvaldītie aktīvi: 1, 03 miljardi USD

Kopējie izdevumi: 0.58%

Raža (12 mēneši): 6, 57%

2016. gada atgriešanās (cena): 13, 31%

Šis ETF (SDIV) izseko indeksu, kas sastāv no 100 vienlīdz svērtiem uzņēmumiem, kuri ierindojas starp visaugstāko dividenžu maksātājiem visā pasaulē - stratēģija, kas to ir nopelnījusi finanšu presē.

Fonds ietver parastās akcijas, nekustamo īpašumu ieguldījumu trestus (REIT) un komandītsabiedrības (MLP), kurām jāapvieno augstākā peļņa ar zemāku vidējo svārstīgumu, lai to iekļautu indeksā.

Globālais X ASV SuperDividend ASV

Pārvaldītie aktīvi: USD 425, 6 miljoni

Kopējie izdevumi: 0, 45%

Raža (12 mēneši): 6, 13%

2016. gada atgriešanās (cena):: 10, 61%

DIV, kas dibināts 2013. gadā, ir salīdzinoši mazs ETF. Tāpat kā tās starptautiskais partneris, tā koncentrējas uz zemu nepastāvību un augstas ienesīguma vērtspapīru grozu, mērķis ir izsekot 50 vienādi svērtu parasto akciju, MLP un REIT rādītājiem INDXX SuperDividend ASV zema nepastāvības indeksā.

Tas ir guvis ļoti labus rezultātus salīdzinājumā ar etalonu, atdodot vidējo gada rādītāju 6, 2% pēdējo četru gadu laikā. Indeksā uzskaitītie vērtspapīri ir vieni no ienesīgākajiem ASV, un tiem ir zemāka relatīvā nepastāvība nekā tirgū. Tas ļoti labi sader ar SDVI investoriem, kuri vēlas patiesi globālu saķeri ar augstas ienesīguma akcijām.

PowerShares S&P 500 liela dividende

Pārvaldītie aktīvi: USD 3, 02 miljardi

Kopējie izdevumi: 0, 30%

Ienesīgums: 3, 6%

2016. gada atgriešanās (cena): 22, 36%

Kā teikts uz skārda, PowerShares S&P 500 augstas dividendes ar zemu nepastāvību ETF (SPHD) meklē krājumus, kas maksā lielas dividendes un piedāvā zemu nepastāvību. Tas ir ļoti nozīmīgs komunālo pakalpojumu jomā. Citas līdzdalības ir Health Care REIT, Inc. (HCN) un Altria Group, Inc. (MO). Īpaši pievilcīgi ir fonda zemie izdevumi.

WisdomTree ASV augstā dividende

Pārvaldītie aktīvi: 1, 24 miljardi USD

Kopējie izdevumi: 0, 38%

Raža (12 mēneši): 3, 25%

2016. gada atgriešanās (cena): 8, 63%

DHS atdarina WisdomTree High Dividend Index, fundamentāli svērto indeksu, kas raksturo uzņēmumus, kas sarindoti pēc dividenžu ienesīguma, ar vidējo dienas tirdzniecības apjomu vismaz 200 miljoni USD. Fonda līdzdalība ir labi diversificēta tādās nozarēs kā nekustamais īpašums, veselības aprūpe, enerģētika / komunālie pakalpojumi un patērētāju skavas.

Vēlamais PowerShares

Pārvaldītie aktīvi: 5, 31 miljards USD

Kopējie izdevumi: 0, 5%

Raža (12 mēneši): 5, 6%

2016. gada atgriešanās (cena): .85%

PowerShares vēlamais fonds (PGX) ir vēl viens vēlamais biržas ETF, kas nodrošina ienesīgumu. PGX mērķis ir atkārtot BofA Merrill Lynch Core fiksētās likmes vēlamo vērtspapīru indeksa darbību un ienesīgumu. Tās portfelī ir vairāk nekā 200 vēlamo akciju ar lielu nozīmi finanšu sektorā. un mazāka klātbūtne telekomunikācijās, rūpniecībā un enerģētikā. Mazāk nekā 5% portfeļa tiek ieguldīti vērtspapīros ar A un AA vērtējumu, bet pārējais galvenokārt tiek ieguldīts vērtspapīros, kuru reitings ir BBB vai BB. Fonds, kas tika izveidots 2008. gada janvārī, kopš 2013. gada ir atdevis 5, 66% gadā; pagājušais gads bija aptuvens, taču šobrīd tas ir par 10% vairāk nekā gadu iepriekš.

PowerShares KBW augstā dividende

Pārvaldītie aktīvi: 329, 94 miljoni USD

Kopējie izdevumi: 2, 99%

Raža (12 mēneši): 8, 32%

2016. gada atgriešanās (cena): 20, 48%

Balstoties uz vienu no prestižajiem Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ indeksiem, PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF fonda tauku dividenžu ienesīgums ir diezgan vilinošs. KBWD ir ļoti nozīmīgs (vismaz 90%) attiecībā pret valsts īpašumā esošām finanšu sabiedrībām, kurām vajadzētu labāk darboties augošo procentu likmju vidē.

iShares ASV vēlamie krājumi

Pārvaldītie aktīvi: 18, 7 miljardi USD

Kopējie izdevumi: 0, 47%

Raža (12 mēneši): 5, 68%

2016. gada atgriešanās (cena): 1, 3%

IShares ASV vēlamo akciju ETF (PFF) ir dzīvotspējīga alternatīva ieguldītājiem, kuri vēlas iegūt augstas peļņas likmes. PFF tika izveidots 2007. gada martā, un kopš 2017. gada oktobra tas bija lielākais fonds savā kategorijā. PFF cenšas atspoguļot S&P ASV vēlamo akciju indeksa darbību un ienesīgumu. Portfelis ir labi diversificēts, un tā vērtspapīru svērums nepārsniedz 3.23%. Tomēr tas mēdz dot priekšroku finanšu uzņēmumiem, kas ir lielākie vēlamo vērtspapīru emitenti. Vairāk nekā 80% portfeļa tiek ieguldīti BBB vai B vērtībā esošos vērtspapīros, un mazāk nekā 8% tiek ieguldīti A vai labāk novērtētos vērtspapīros. Vēlamie akciju ETF parasti ir paredzēti ienākumiem, nevis pārsniegšanai, kā tas ir gadījumā ar PFF, kas pēdējo piecu gadu laikā ir nodrošinājis vienmērīgu kopējo ienesīgumu 5, 29%.

SPDR Dow Jones rūpnieciskais vidējais

Pārvaldītie aktīvi: 19, 1 miljards USD

Kopējie izdevumi: 0, 17%

Raža (12 mēneši): 2, 11%

2016. gada atgriešanās (cena): 16, 37%

SPDR Dow Jones industriālais vidējais ETF (DIA) nepiedāvā visaugstāko ienesīgumu, bet ieguldītājiem, kuri dod priekšroku kapitāla pieauguma potenciālam ar saviem ienākumiem, tā portfelis var šķist pievilcīgs. Šis fonds tika izveidots 1998. gada janvārī (padarot to par vienu no vecākajiem ETF, kas joprojām darbojas), un tas ir viens no nedaudzajiem, kas tieši spēlē Dow Jones Industrial Index (DJIA) - pats akciju indeksu vectēvs, kurš sastāv no 30 blūzajām zilajām mikroshēmām. kompānijas. Tas ir paveicis atzīstamu darbu, izsekojot DJIA, atdodot 7, 41% 10 gadu laikā kopš 2005. gada un 10, 70% piecu gadu laikā kopš 2010. gada.

(Plašāku informāciju skatiet 2017. gada 3 populārākajos ETF, kas seko lejupslīdei. )

Grunts līnija

ETF ar augstu dividenžu līmeni piedāvā lētu un ērtu veidu, kā pievienot papildu ienākumu plūsmu pensionāru un iesācēju investoru portfeļiem. Kā vienmēr, pirms grūti nopelnītās naudas ieguldīšanas ir svarīgi rūpīgi pārbaudīt jebkuru fondu.