5 lielākās finanšu konsultāciju firmas ASV (ALV, JPM)

Četras finanšu konsultāciju firmas 2015. gadā pievienojās vairāk nekā triljoniem USD no kopējiem pārvaldītajiem aktīviem (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. un JP Morgan Asset Management. Piektā daļa, Fidelity Investments, neatpalika no aptuveni 920 miljardiem USD AUM. Katrs no šiem uzņēmumiem nonāca saraksta augšgalā dažādu iemeslu dēļ, neatkarīgi no tā, vai tas bija zemas maksas un inovācijas (Vanguard), vairāk nekā gadsimtu ilga īpaša finanšu pārvaldība (JP Morgan) vai liela klientu apmierinātība (Fidelity).

Amerikāņu investori var izvēlēties no tūkstošiem finanšu konsultāciju firmu. Faktiski ASV Money News lēš, ka 2015. gada vidū Amerikas Savienotajās Valstīs bija vairāk nekā 16 000 biržas sarakstā iekļauto aktīvu pārvaldības un ieguldījumu konsultāciju uzņēmumu. No tiem vairāk nekā 7500 bija reģistrēti finanšu plānošanas pakalpojumu piedāvāšanai. Tirgus ir ļoti smags, un tam ir jēga; plaši pazīstams un cienījams vārds ir tāls ceļš, nodrošinot īpašumus no ģimenēm un uzņēmumiem.

Tā nav nejaušība, ka šie uzņēmumi ir labākie suņi, un potenciālie investori var atrast iemeslus, lai katram patiktu.

Vanguards

Vanguard ir bijusi atklāsme ieguldījumu pārvaldības pasaulē, jo īpaši kopš gadsimtu mijas. Līdzīgi kā Walmart mazumtirdzniecības nozarē, Vanguard kļuva par kalna karali, pateicoties lētām cenām un milzīgam piedāvājuma klāstam. Uzņēmums ir slavens ar zemo līdzekļu attiecību pret fondiem un pasīvo ieguldījumu pārvaldību.

Ar kopējo AUM summu 3 triljonu ASV dolāru vērtībā, Vanguard ir tālu no lielākās konsultāciju firmas; neviens cits uzņēmums nevar lepoties pat ar 1, 75 triljoniem USD. Uzņēmums dzīvo ar zemāku cenu mantru, ļaujot investoriem saglabāt lielāku peļņu, un klienti ir reaģējuši, uzpūšoties Vanguard. Vairāk nekā jebkura cita finanšu konsultāciju firma Vanguard ir izmantojusi interneta laikmeta priekšrocības.

PIMCO

PIMCO ir Kalifornijā reģistrēts pārvaldības uzņēmums, kura biroji atrodas divpadsmit valstīs. PIMCO, kas apzīmē Pacific Investment Management Company, LLC, tika izveidots 1971. gadā, un 2000. gadā to iegādājās vācu firma Allianz SE (ALV). Abi uzņēmumi darbojas kā autonomi meitasuzņēmumi un mātesuzņēmumi.

Tāpat kā Vanguard, arī PIMCO piedāvā ļoti plašu savu produktu piedāvājumu. Atšķirībā no Vanguard, PIMCO tirgo visam ieguldītāju lokam, nevis tikai ar zemu cenu iespējām. Uzņēmums aktīvi novirza savu uzmanību uz mainīgajiem tirgus apstākļiem, un pēc finanšu krīzes 2008. – 2009. Gadā tas radīja terminu “Jaunais normāls”.

Kapitāla grupas uzņēmumi

Kapitāla grupas uzņēmumus labāk pazīst dažas no atsevišķām ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām, piemēram, American Funds un Capital International Fund. Uzņēmums pārvaldīja apmēram USD 1, 3 triljonus aktīvu no 2015. gada pirmā ceturkšņa.

Firma ir sadalīta meitasuzņēmumu līmeņos, tāpēc investori un konsultanti bieži koncentrējas tikai uz dažiem Capital Group paketes aspektiem. Tā vispārējās vārda atpazīstamības trūkums to nav sāpinājis salīdzinājumā ar konkurenci; 2009. gada pētījumā tika secināts, ka Capital Group bija vienīgā ietekmīgākā ieinteresētā persona pasaules akciju tirgos.

JP Morgan Asset Management

Leģendārā John Pierpont Morgan dibinātais JP Morgan & Co - tagad JPMorgan Chase & Co. (JPM) - iespējams, ir vissvarīgākā privātā finanšu iestāde ASV vēsturē. Firma ir lielākā banka ASV un viens no lielākajiem finanšu konglomerātiem pasaulē.

Nav pārsteigums, ka JP Morgan ir starp piecām lielākajām finanšu konsultāciju firmām, ņemot vērā tā iepriekšējo pieredzi un nosaukuma atpazīstamību. Starp tās mērķa padomdevēju grupām ir citas finanšu iestādes, valdības, pensijas, uzņēmumi un privātpersonas.

Fidelity Investīcijas

Fidelity Investments savu vārdu nopelnīja brokeru un kopfondu sniedzēju telpās. Tas ir iederīgi, ka uzticamība - vārds, kas nozīmē lojalitāti, atbalstu un uzticību - ir viena no visaugstāk novērtētajām ieguldījumu konsultāciju firmām klientu apmierinātības un tiešsaistes atbalsta ziņā.

Vienīgais nozīmīgais potenciālo klientu bloķētājs ir Fidelity augstais minimālais ieguldījumu slieksnis; Lai atvērtu kontu Fidelity stratēģiskajiem konsultantiem, ir nepieciešami vismaz 50 000 USD.