5 labākie ieguldījumu fondi

Tūkstošgades ir rādījušas ceļu, veicot ieguldījumus uzņēmumos, kas cenšas aizsargāt vidi un sabiedrību. Pazīstama kā “investīciju ietekme uz ieguldījumiem”, šī pieeja ir izplatījusies ārpus tūkstošgades paaudzes, līdz paaudžu paaudzēm un vecākiem ieguldītājiem.

Ietekmes investīcijas nav jauns jēdziens, taču šī tendence ir kļuvusi tik populāra, ka daudzi kopfondi specializējas uz principiālajiem ieguldījumiem. To bieži mēra ar uzmanību ESG - vai vides, sociālajiem un pārvaldības - kritērijiem. Ideja ir atrast ieguldījumus, kas palīdz cilvēkiem un planētai, un kuriem ir saprātīgs atalgojuma sadalījums starp vadītājiem un darbiniekiem.

Mēs esam izvēlējušies piecus kopieguldījumu fondus, kas specializējas ieguldījumu iegādē, balstoties uz apņemšanos veikt ESG pārbaudi un spēju gūt pozitīvu peļņu no gada uz gadu. Visi skaitļi ir aktuāli no 2018. gada 1. oktobra.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Šī fonda uzmanības centrā ir uzņēmumi, kuriem ir laba darba vide darbiniekiem. Šīs uzmanības centrā ir gan atbalstīt darbinieku labklājību, gan atrast uzņēmumus, kuri ir labāki konkurenti labākas darbinieku noturēšanas dēļ.

Parnassus Endeavour Investor tiecas meklēt uzņēmumus, kas, pēc viņu uzskatiem, ir nenovērtēti un cenšas panākt kapitāla vērtības pieaugumu, veicot ieguldījumus šajos uzņēmumos. PARWX izvairās no uzņēmumiem, kas nodarbojas ar alkohola, azartspēļu, tabakas vai citām “vice” nozarēm, kā arī no fosilā kurināmā uzņēmumiem.

Parnassus izmanto uzlabotas ESG skrīninga tehnikas, lai izveidotu savu uzņēmumu klāstu, no kura izvēlēties, un pēc tam sašaurina izvēli līdz 30 vai 40 uzņēmumiem ar spēcīgiem pamatiem. Fonda vidējā ienesīgums piecu gadu periodā ir 14, 0%.

• YTD atdeve: 5.11%
• Izmaksu attiecība (neto): 0, 92%
• Morningstar vērtējums ★★★★★
• Morningstar riska vērtējums pārsniedz vidējo
• Neto aktīvi: USD 5, 19 miljardi
• Raža: 1, 90%

2. TIAA-CREF sociālās izvēles obligāciju mazumtirdzniecība (TSBRX)

Šis fonds vienlaikus meklē ienākumus un kapitāla pieaugumu. Aptuveni 80% no fonda aktīviem ir tādu uzņēmumu obligācijās, kas atbilst ESG standartiem. Ņemiet vērā, ka fonds papildus korporatīvajām obligācijām iegulda arī pašvaldību obligācijās un ASV valdības obligācijās. Tas var arī iegādāties vērtspapīrus, kas nodrošināti ar hipotēku.

TSBRX mērķis ir 10% no tā aktīviem sociāli un videi labvēlīgos uzņēmumos. Tas var ieguldīt mājokļos par pieņemamu cenu, sabiedrības attīstībā, ilgtspējīgā enerģijā vai dabas resursos.

Pārējie 90% portfeļa var neizturēt ESG pārbaudi, tāpēc šis fonds ir paredzēts tiem, kas var pieņemt zināmu uzsvaru uz ieguldījumiem, kas saistīti ar ietekmi, meklējot atdevi no tradicionālākiem uzņēmumiem.

• YTD atgriešanās: -0, 75%
• Izmaksu attiecība (neto): 0, 65%
• Morningstar vērtējums ★★★★
• Morningstar riska vērtējums ir vidējais
• Neto aktīvi: 2, 49 miljardi USD
• Raža: 2, 50%

3. Vanguard FTSE sociālais indekss Inv (VFTSX)

Šis fonds izslēdz alkohola un tabakas uzņēmumus, kā arī kodolenerģijas uzņēmumus un firmas, kas pārdod armijai. Akciju pārbaudītāji pieprasa darba vietu daudzveidību, direktoru padomē ir vismaz viena sieviete un netiek pārkāptas cilvēktiesības.

No aptuveni 400 krājumiem trīs lielākās akcijas ir Apple, Microsoft un Alphabet, un kopumā akcijās ir spēcīgi pārstāvēti veselības aprūpes un tehnoloģiju uzņēmumi. Fonds ir pārspējis S&P 500 vidēji par gandrīz 1% gadā.

• YTD atgriešanās: 10.99%
• Izmaksu attiecība (neto): 0, 20%
• Morningstar vērtējums ★★★★★
• Morningstar riska vērtējums pārsniedz vidējo
• Neto aktīvi: USD 5, 17 miljardi
• Raža: 1, 39%

4. Valdena kapitāls (WSEFX)

Valdens vēlas ieguldīt jebkura lieluma uzņēmumā, taču parasti tā portfelī ir lielas korporācijas. Naudas pārvaldītāji pārmeklē uzņēmumus saskaņā ar ESG vadlīnijām.

Tomēr uzņēmumam pieder McDonald's un Conoco Phillips, kā arī Nike, trīs uzņēmumi, kas rada problēmas dažiem ietekmes investoriem. Fonds neieguldīs ieročos, atomelektrostacijās vai alkohola vai tabakas ražošanas uzņēmumos.

Atgriešanās ir piecu gadu laikā konsekventi pārspējusi S&P 500. Tas vismaz 80% no saviem aktīviem glabā kapitāla vērtspapīros un koncentrējas uz lielkapitāla uzņēmumiem.

• YTD atgriešanās: 9.63%
• Izmaksu attiecība (neto): 1, 00%
• Morningstar vērtējums ★★★
• Morningstar riska vērtējums zem vidējā līmeņa
• Neto aktīvi: USD 220, 45 miljoni
• Ienesīgums: 0.81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Šim fondam ir visaugstākā izdevumu attiecība mūsu sarakstā. Tas iegulda vidēja kapitāla uzņēmumos un lielos kapitālsabiedrībās un var ieguldīt uzņēmumos ārpus Amerikas Savienotajām Valstīm. Fonds arī iegulda nākotnes līgumos un iespējas līgumos.

Domini ir izveidojis savus sociālos un vides kritērijus uzņēmumu mērīšanai. Papildus ESG pārbaudei fonds meklē uzņēmumus, kas ir iesaistīti viņu kopienās, atbalsta darbinieku labklājību un izrāda rūpes par ekosistēmām.

Fonds ir izveidojis savu uzņēmumu indeksu, no kura izvēlēties, un ir veiksmīgi sekojis līdzi S&P 500 atdevei.

• YTD atdeve: 5.74%
• Izmaksu attiecība (neto): 1, 14%
• Morningstar vērtējums ★★
• Morningstar riska vērtējums pārsniedz vidējo
• Neto aktīvi: 822, 64 miljoni USD
• Raža: 0, 65%

Grunts līnija

Kopfondi ātri pārvietojas, lai radītu produktus ietekmes investoriem. Bet kā jūs varat redzēt no šajā sarakstā esošo fondu aprakstiem, jums rūpīgi jāizvērtē, ko katrs uzskata par sociāli atbildīgu ieguldījumu. Daži fondi nelielu daļu aktīvu ieliek ieguldījumos, bet citi atvēl pilnu atbildīgu uzņēmumu portfeli.