Kvantitatīvais analītiķis: darba apraksts un vidējā alga

Kvantitatīvais analītiķis ir profesionālis, kurš izmanto kvantitatīvās metodes, lai palīdzētu uzņēmumiem pieņemt biznesa un finanšu lēmumus. Investīciju bankas, aktīvu pārvaldītāji, riska ieguldījumu fondi, privātā kapitāla uzņēmumi un apdrošināšanas kompānijas visi nodarbina kvantitatīvos analītiķus jeb "kvantitatīvos", lai palīdzētu viņiem noteikt rentablas ieguldījumu iespējas un pārvaldīt risku.

Ko dara kvantitatīvais analītiķis?

Tirdzniecības pasaulē kvantitatīvie analītiķi ir īpaši pieprasīti. 21. gadsimtā ir notikusi elektroniskās tirdzniecības, kas balstīta uz skaitliskiem algoritmiem, popularitāte. Tā vietā, lai dzīvie tirgotāji frenetiski stimulētu Ņujorkas biržas (NYSE) grīdas, aicinot pirkt un pārdot pasūtījumus, datoru programmatūra iefiltrējas dažādās biržās. Akciju pirkšana un pārdošana, kad cenas sasniedz algoritma noteikto līmeni, ir rentabla. Kamēr datora algoritms veic graujošu darbu, šo algoritmu pamatā ir kvantitatīvie analītiķi. Uzņēmējdarbības labākie ikmēneša darba devējiem dod miljoniem dolāru, vienkārši plānojot algoritmus, kas ir pietiekami ātri un efektīvi, lai pirms konkursa varētu atrast labākos darījumus.

Taustiņu izņemšana

• Kvantitatīvais analītiķis ir profesionālis, kurš izmanto kvantitatīvās metodes, lai palīdzētu uzņēmumiem pieņemt biznesa un finanšu lēmumus.
• Tirdzniecības pasaulē kvantitatīvie analītiķi ir īpaši pieprasīti.
• Riska pārvaldība ir kvantitatīvās analīzes joma, kurai kopš 2008. gada finanšu krīzes ir pieaudzis pieprasījums un tiek uztverta nozīme.

Pārdošanas pusē kvantitatīvie analītiķi palīdz bankām novērtēt viņu vērtspapīrus. Pirkšanas pusē viņi identificē ienesīgas investīciju iespējas un novērtē risku pret atlīdzību. Ārpus banku pasaules kvantitatīvs analītiķis varētu strādāt apdrošināšanas sabiedrībā, palīdzot izstrādāt cenu noteikšanas modeļus un riska novērtēšanas stratēģijas. Daži kvantitatīvie analītiķi, nevis faktisko datu apkopošana, lai pieņemtu lēmumus par ieguldījumiem vai riska pārvaldību, strādā pie programmatūras izstrādes, lai novērtētu finanšu datus. Šiem speciālistiem papildus matemātikai un statistikai gandrīz vienmēr ir arī uzlabotas datorprogrammēšanas iespējas.

Front Office kvantitatīvie analītiķi

Front biroja kvantitatīvie analītiķi strādā uzņēmumos, kas pārdod un tirgo finanšu vērtspapīrus. Kvantitatīvā analītiķa loma šajos uzņēmumos ir identificēt rentablus darījumus, izstrādāt cenu noteikšanas stratēģijas un efektīvi pārvaldīt risku. Dienās pirms elektroniskās tirdzniecības sākšanās kvantitatīvie analītiķi parasti strādāja atsevišķi no galda tirgotājiem; analītiķi izstrādāja stratēģijas, un tirgotāji tās izpildīja. Tā kā tirdzniecība tiek veikta, izmantojot datoru algoritmus, abas lomas lielā mērā ir apvienojušās. Galdniecības tirgotāji, veicot darījumus, paļaujas uz navigāciju ar datoru programmatūru; Lai pēc iespējas vairāk izmantotu šo programmatūru, ir nepieciešams zināšanu līmenis kvantitatīvajā analīzē.

Mūsdienu tirdzniecības vidē efektīvu tirdzniecības modeļu izstrāde, izmantojot kvantitatīvu analīzi, prasa gandrīz vai tuvredzību koncentrēties uz ātrumu. Spēles nosaukums ir veikt rentablu darījumu pirms sacensībām. Apsveriet algoritmu, kas ieprogrammēts pirkuma pasūtījuma izpildei, kad krājumi nokrītas līdz noteiktai akcijas cenai. Elektroniskajā tirdzniecībā vienmēr pastāv nobīde starp rīkojuma ievadīšanu un izpildi. Otrās lietas daļas, jo pastāv liela iespēja, ka cenu kritums ir arī izraisījis konkurējošus algoritmus, lai veiktu pirkšanas pasūtījumus. Tie, kas vispirms izpilda pirkšanas pasūtījumus, saņem vislabāko cenu; tā kā pirkšanas aktivitāte palielina cenas, atpalikšana no konkurentu līnijas nozīmē pieņemt sliktāku cenu līdz brīdim, kad notiek tirdzniecība, un zaudēt peļņas rādītāju.

Galu galā fasādes biroja kvantitatīvie analītiķi veic daudz lomu finanšu kultūrā. Kā vienmēr, viņu galvenā uzmanība ir vērsta uz rentablu investīciju modeļu izstrādi, kas darbojas pēc iespējas efektīvāk. Papildus darbam ar neapstrādātiem numuriem, mūsdienīgam biroja biroja kvantitatīvajam analītiķim ir jābūt cieši pazīstamam ar pašu tirdzniecības procesu. Turklāt augsto tehnoloģiju prasmes datorā ar katru dienu kļūst arvien pieprasītākas šai lomai.

Riska vadība

Riska pārvaldība ir kvantitatīvās analīzes lauks, kurā kopš 2008. gada finanšu krīzes ir pieaudzis pieprasījums un kura tiek uztverta kā nozīmīga. Daudzus gadus bankas uzņēmās riskus, kas bija samērīgi ar paredzamo ienesīgumu, rezultāta kulminācija bija viens no visbīstamākajiem periodiem. tirgus ir redzams kopš 1929. gada. Pēc krīzes finanšu iestādes ir apņēmušās sakārtot savu riska pārvaldības praksi, lai tās varētu turpināt sekot lielu peļņu, nepakļaujoties zaudējumiem, kurus tās cieta 2008. gadā.

Riska vadības analītiķi izstrādā kvantitatīvos modeļus, lai kontrolētu risku saviem darba devējiem. Stresa testus, ko veic bankām, lai noteiktu to spēju izturēt dažāda mēroga finanšu krīzes, bieži izstrādā un veic kvantitatīvi analītiķi, kas specializējas riska pārvaldībā.

85 660 USD

Kvantitatīvā analītiķa gada vidējā alga 2018. gadā.

Modeļa validācija

Šī analītiķa uzdevums ir pārbaudīt jaunus un vecus kvantitatīvos modeļus, kurus izstrādājuši analītiķi, kuri strādā dažādās kompetencēs, un noteikt to derīgumu. Tā ir sava veida visu nozaru loma, jo modeļa validācijai ir vajadzīgas darba zināšanas daudzos kvantitatīvās analīzes aspektos, bet nav nepieciešamas ekspertīzes ar citiem. Kvantitatīvā analīze ir tāda pati kā daudzās nozarēs, jo par specializēto kompetenci parasti tiek apmaksāts lielāks atalgojums. Analītiķi, kas nodarbojas ar modeļa apstiprināšanu, bieži ziņo par zemākām algām nekā viņu kolēģi.

Prasmes

Kvantitatīvajam analītiķim, pirmkārt, ir jābūt skaitļu ekspertam. Šī nav karjera tiem, kas cīnās ar matemātiku. Pat nedaudz virs vidējā līmeņa kvantitatīvās prasmes, iespējams, nav pietiekamas, lai šī profesija patiešām spīdētu; kvantitatīvā analīze ir karjera matemātikas sīkumiem.

Kvalitatīvajiem analītiķiem katru gadu aizvien svarīgākas kļūst iemaņas darbā ar datoru. Šī funkcija ir ātra tirdzniecības pasaules pāreja uz elektronisko un augstfrekvences tirdzniecību, kuras pamatā ir algoritmi. Šie algoritmi ir ieprogrammēti datora programmatūrā, kas ievada un izpilda darījumus. Kvantitatīvai analītiķei, kas var izstrādāt algoritmus, kas nosaka labākos darījumus un nonāk pie tiem pirms sacensībām, nekad netrūkst labi apmaksātu karjeras iespēju pašreizējā tirdzniecības nozarē.

Lai arī kvantitatīvie analītiķi strādā daudzās nozarēs, tie ir nesamērīgi koncentrēti lielos banku un investīciju centros. Tāpat kā visiem darbiem šajā jomā, arī kvantitatīvajai analīzei ir nepieciešams daudz stundu un reti tiek piedāvāts vislabākais darba un dzīves līdzsvars. Šīs karjeras uzsākšanai nepieciešama nepārprotama darba ētika un nepārprotama apņemšanās ieguldīt laiku, kas nepieciešams, lai gūtu panākumus.

Vidējā alga

Kopš 2018. gada kvantitatīvā analītiķa gada vidējā alga ir 85 660 USD. Vidējais diapazons, kas nozīmē 25. līdz 75. procentili, ir aptuveni no 66 000 līdz 100 000 USD. Tas, kur jauns analītiķis ietilpst šajā diapazonā, ir atkarīgs no viņa ģeogrāfiskā stāvokļa, darba devēja un viņa prasmēm un pieredzes. Šīs karjeras augšupvērstais potenciāls attiecībā uz ienākumiem ir milzīgs. Labākie Volstrītas kvantitatīvie analītiķi gadā nopelna vairākus simtus tūkstošus dolāru.

Kvantitatīvo analītiķu darba perspektīvas ir labas. ASV Darba statistikas birojs (BLS) iekļauj kvantitatīvo analīzi plašākā finanšu analīzē - jomā, kurā tas prognozē pieaugumu vismaz par 16% no 2012. līdz 2022. gadam.