Piesardzīgs ieguldījums
Piesardzīgs ieguldījums attiecas uz atzītu finanšu aktīvu izmantošanu, kas ir piemēroti investora mērķiem un mērķiem. Piesardzīgs ieguldījums ņem vērā investora riska / ienesīguma profilu un laika periodu. Fiduciāriem (piemēram, finanšu konsultantiem, advokātiem, CPA un pensiju plāna sponsoriem), kuriem ieguldītājs uztic veikt piesardzīgus ieguldījumus, jāpārliecinās, ka izvēlētajam ieguldījumam ir jēga no klienta kopējā portfeļa un ka maksas būtiski neatzīs ieguldījumu atdevi. .
Taustiņu izņemšana
- Piesardzīgs ieguldījums attiecas uz atzītu finanšu aktīvu izmantošanu, kas ir piemēroti investora mērķiem un mērķiem.
- Labi uzticības personas uzrauga to ieguldījumu veikšanu, ko viņi izvēlējušies saviem klientiem, lai pārliecinātos, vai viņi sasniedz izvirzītos mērķus.
- Piesardzīgs ieguldītāja noteikums nosaka, ka uzticības personām, pamatojoties uz pieejamo informāciju, ir jāpieņem saprātīgi lēmumi par naudas pārvaldību saviem klientiem.
Kā darbojas piesardzīgs ieguldījums
Labi uzticības personas uzrauga to ieguldījumu veikšanu, ko viņi izvēlējušies saviem klientiem, lai pārliecinātos, vai viņi sasniedz izvirzītos mērķus. Piesardzīgs ieguldītāja noteikums nosaka, ka uzticības personām, pamatojoties uz pieejamo informāciju, ir jāpieņem saprātīgi lēmumi par naudas pārvaldību saviem klientiem. Viņu ieguldījuma lēmuma rezultāts, neatkarīgi no tā, vai tas ir labs vai slikts, nav faktors tam, vai ieguldījumu uzskata par piesardzīgu.
Piesardzīgas personas noteikums (agrāk pazīstams kā "piesardzīga cilvēka noteikums") ir likumīgs maksimums, kas ierobežo klienta konta pārvaldīšanā pieļaujamo rīcības brīvību līdz ieguldījumu veidiem, kurus apdomīga persona, kas vēlas saprātīgus ienākumus un saglabā kapitālu, varētu iegādāties savam vai viņas portfelis.
Investori var palielināt piesardzīga ieguldījuma iespējamību, ievērojot šos trīs ieteikumus:
- Aktīvu klašu dažādošana: Investori var samazināt savu portfeļu kopējo nepastāvību, veicot ieguldījumus dažādos aktīvu veidos. Piemēram, Marka portfelis var sastāvēt no akcijām, obligācijām, precēm, kriptovalūtas un forex. Ja krājumi atrodas lāču tirgū, Marka zaudējumus var kompensēt ar ieguvumiem no viņa kriptovalūtas turējumiem. Investoriem ir saprātīgi mazāku savu portfeļu daļu atvēlēt riskantākiem aktīviem, piemēram, maziem kapitalizācijas krājumiem un precēm.
- Līdzsvara līdzsvarošana : Piesardzīgai ieguldīšanai investori pieprasa periodiski līdzsvarot savus portfeļus. Piemēram, ja Dženiferas portfeļa akciju komponents pēc nemainīga pieauguma gada palielinās no 40% līdz 65%, ir saprātīgi samazināt viņas akciju turējumu līdz 40%, pārdodot daļu no peļņas pārsnieguma un iegādājoties citas aktīvu klases, kas ir šobrīd nav labvēlīga.
- Maksas minimizēšana: Piesardzīgi ieguldījumi nozīmē maksu un komisiju samazināšanu. Biržā tirgotie fondi (ETF) ļauj ieguldītājiem iegādāties izvēlēto akciju portfeli, nemaksājot komisijas maksu par katru tirdzniecību. (Lai uzzinātu vairāk, skatiet šos jautājumus un atbildes: Kādi ir labākie veidi, kā samazināt ieguldījumu izmaksas? )
Piesardzīga ieguldītāja noteikumu piemērs
Ja finanšu plānotājs ieteica 70 gadus vecam klientam ieguldīt visu savu naudu vienā akcijā, tas netiks uzskatīts par piesardzīgu ieguldījumu, pat ja akciju vērtība palielinājās un ieguldītājs pārdeva īstajā laikā, lai veiktu ievērojama peļņa. Tas ir piesardzīgs ieguldījums, jo visas ieguldītāja naudas ievietošana vienā akcijā ir riskanta stratēģija, it īpaši, ja investors tuvojas pensijas vecumam.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.