Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija (NAPFA)
Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija (NAPFA) ir profesionāla asociācija ASV konsultantiem, kuri darbojas tikai par maksu. NAPFA, kas dibināta 1983. gadā, pieprasa saviem biedriem ievērot organizācijas ētikas kodeksu un uzņemties ikgadēju uzticības zvērestu. Locekļiem jāsniedz neatkarīgs, objektīvs finanšu padoms saviem klientiem un jāievēro visaugstākie finanšu plānošanas profesijas standarti. Viņiem ir jāiegūst ienākumi no nodevām, nevis no komisijām.
Nacionālās personīgo finanšu konsultantu asociācijas (NAPFA) likvidēšana
Finanšu plānotājus var iedalīt divās kategorijās: 1) tie, kuriem tiek maksātas komisijas no ieteikumiem klientiem par īpašiem ieguldījumiem, un 2) tie, kuriem tiek maksāta maksa par objektīvu ieguldījumu konsultāciju sniegšanu. NAPFA pieprasa, lai tās locekļi tiktu maksāti komisijās, nevis komisijās, jo konsultantam, kuram maksā komisiju, ir stimuls ieteikt ieguldījumus, par kuriem viņš saņem augstāko komisiju, nevis investīcijas, kas klientam ir vislabākās. Iekasējot stundas maksu vai maksu, kas balstīta uz procentiem no klienta pārvaldītajiem aktīviem, konsultanta stimuli tiek saskaņoti ar klienta stimuliem. NAPFA biedriem ir aizliegts arī saņemt nodošanas maksu par klienta nosūtīšanu citam speciālistam. NAPFA norādītās vērtības ir:
- Būt par neatkarīgu, objektīvu finanšu konsultāciju bāku indivīdiem un ģimenēm.
- Kļūt par finanšu pakalpojumu čempionu sabiedrības interesēs.
- Būt par standarta nēsātāju topošajai finanšu plānošanas profesijai.
Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija: galvenās politikas
NAPFA ir trīs galvenie politikas jautājumi / pozīcijas, kas regulē locekļu rīcību un informē tās kopējo misiju:
- Finanšu plānošanas atzīšana un regulēšana
- Vienots fiduciārais aprūpes standarts
- Lielāka investīciju konsultanta uzraudzība
NAPFA saviem biedriem izvirza papildu prasības. Viņiem jācenšas sniegt objektīvus padomus un jāizvairās no konsultāciju sniegšanas tajās jomās, kuras viņiem nav zināmas. Viņiem ir jāsaglabā visa klienta informācija konfidenciāla, ja vien klients neatļauj dalīties ar informāciju. Lai saglabātu savas zināšanas un prasmes, NAPFA biedriem ir jānopelna tālākizglītības kredītpunkti. Finanšu konsultantiem, kuri pievienojas NAPFA, papildus jābūt pārredzamiem savās attiecībās ar klientiem un jādara viss iespējamais, lai klienti saprastu, kā tiek pārvaldīta viņu nauda. Arī NAPFA dalībniekiem jārīkojas tā, lai tie pozitīvi atspoguļotu gan NAPFA, gan finanšu plānošanas profesiju. Lai kļūtu par dalībnieku, skatiet NAPFA pieteikšanās procesu.
Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija: resursi un aktivitātes
NAPFA tīmekļa vietne nodrošina vairākus resursus gan finanšu konsultantiem, gan ieguldītājiem, piemēram, funkciju "atrast konsultantu", patērētāja finanšu izglītības resursus, kā arī ceļvežus konsultantiem, kuri maksā tikai par atlīdzību, un padomdevēju atlasi. NAPFA rīko dalībnieku konferences, kurās tiek apskatīta profesionālās attīstības un sadarbības iespējas, virtuālie mācību resursi, balvas un iespējas tikties, mijiedarboties ar citiem konsultantiem un mācīties no tiem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.