Jurisdikcijas riska definīcija
Jurisdikcijas risks attiecas uz risku, kas rodas, darbojoties ārvalstu jurisdikcijā. Šis risks var rasties, vienkārši veicot uzņēmējdarbību vai aizdodot naudu citā valstī. Pēdējā laikā jurisdikcijas risks arvien vairāk ir vērsts uz bankām un finanšu iestādēm, kuras ir pakļautas svārstībām, kuras dažās valstīs, kurās tās darbojas, var būt augsta riska zonas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai un terorisma finansēšanai.
Taustiņu izņemšana
- Jurisdikcijas risks rodas, darbojoties svešā vietā.
- Šāda veida risks pēdējā laikā arvien vairāk ir vērsts uz bankām un finanšu iestādēm.
- Jurisdikcijas risku var attiecināt arī uz gadījumiem, kad ieguldītājs ir pakļauts neparedzētām likumu izmaiņām.
- FATF katru ceturksni izdod divus ziņojumus, kuros norādītas jurisdikcijas ar vājiem pasākumiem cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu.
Kā darbojas jurisdikcijas risks
Jurisdikcijas risks ir jebkurš papildu risks, kas rodas, aizņemoties un aizdodoties vai veicot uzņēmējdarbību svešā valstī. Šis risks var attiekties arī uz laikiem, kad likumi negaidīti mainās apgabalā, kurā ieguldītājs ir pakļauts riskam. Šāda veida jurisdikcijas risks bieži var izraisīt nepastāvību. Tā rezultātā no svārstīguma izrietošais papildu risks nozīmē, ka investori pieprasīs augstāku atdevi, lai kompensētu augstāku riska pakāpi, ar kuru jāsaskaras.
Papildu risks, ko rada nepastāvība, nozīmē, ka ieguldītāji pieprasīs augstāku atdevi, lai kompensētu augstāko riska līmeni, ar kuru jāsaskaras.
Daži no riskiem, kas saistīti ar jurisdikcijas risku, ar kuriem var saskarties bankas, investori un uzņēmumi, ietver juridiskas komplikācijas, valūtas maiņas kursa riskus un pat ģeopolitiskus riskus.
Kā minēts iepriekš, jurisdikcijas risks pēdējā laikā ir kļuvis par sinonīmu valstīm, kurās ir liela noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana un teroristu aktivitātes. Parasti tiek uzskatīts, ka šīs darbības ir izplatītas valstīs, kuras Finanšu darbības darba grupa (FATF) ir noteikusi kā nesadarbojošos vai kuras ASV Valsts kase ir atzinusi par nepieciešamām īpašiem pasākumiem, jo pastāv bažas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu vai korupciju. Sakarā ar soda naudas un sodiem, ko var iekasēt no finanšu iestādes, kas ir iesaistīta - pat netīši - nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā, lielākajai daļai organizāciju ir īpaši procesi, lai novērtētu un mazinātu jurisdikcijas risku.
Īpaši apsvērumi
FATF publiski izdod divus dokumentus trīs reizes gadā, un tas tiek darīts kopš 2000. gada. Šajos ziņojumos ir norādītas pasaules jomas, kurās FATF paziņo, ka tās vāji cenšas apkarot gan naudas atmazgāšanu, gan teroristu finansēšanu. Šīs valstis sauc par valstīm, kas nesadarbojas, vai teritorijām (NCCT).
Kopš 2019. gada augusta FATF uzskaitīja šādas 12 valstis kā uzraudzītas jurisdikcijas: Bahamu salas, Botsvāna, Kambodža, Etiopija, Gana, Pakistāna, Serbija, Šrilanka, Sīrija, Trinidāda un Tobago, Tunisija, Jemena. Šīm NCCT ir trūkumi attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politikas ieviešanu, kā arī teroristu finansēšanas atzīšanu un apkarošanu. Bet viņi visi ir apņēmušies strādāt ar FATF, lai novērstu trūkumus.
FATF gan Ziemeļkoreju, gan Irānu iekļāva aicinājumu uz darbību sarakstā. Saskaņā ar FATF teikto, Ziemeļkoreja joprojām rada lielu risku starptautiskajām finansēm, jo tai nav apņemšanās un trūkumu minētajās jomās. FATF arī pauda bažas par masu iznīcināšanas ieroču izplatību valstī. Organizācija atzīmēja, ka Irāna ir izklāstījusi savu apņemšanos ievērot FATF, bet nav izpildījusi savu plānu. Tādējādi valsts paliek aicinājumu uz darbību sarakstā, un tai līdz 2019. gada oktobrim ir jāievieš Palermo un teroristu finansēšanas konvencijas.
Jurisdikcijas riska piemēri
Investori var izjust jurisdikcijas risku ārvalstu valūtas riska veidā. Tātad starptautisks finanšu darījums var būt pakļauts valūtas maiņas svārstībām. Tas var izraisīt ieguldījuma vērtības kritumu. Ārvalstu valūtas risku var mazināt, izmantojot riska ierobežošanas stratēģijas, ieskaitot iespējas līgumus un nestandartizētus nākotnes līgumus.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.