Vai finanšu konsultantam ir jābūt grādam?
Finanšu konsultantiem nav nepieciešama augstākā izglītība. Tomēr viņiem tiek nokārtoti daži eksāmeni, ko pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde jeb FINRA, kas ir atbildīga par uzņēmējdarbības pārvaldību starp ieguldītājiem un brokeriem, lai nodrošinātu konsultantu kvalifikāciju. Lielākajai daļai konsultantu faktiski ir vismaz bakalaura grāds ar finansēm saistītās jomās. Tie, kas vēlas turpināt savu karjeru, mēdz izvēlēties biznesa vadības maģistra (MBA) kursu.
FINRA prasības
FINRA pieprasa, lai tie, kas vēlas kļūt par licencētiem finanšu konsultantiem, nokārtotu vai nu 65. sērijas eksāmenu, vai arī 7. sērijas eksāmenu kopā ar 66. sēriju. Tas, kādu finanšu konsultāciju vēlaties sniegt, nosaka, kurš eksāmens atbilst jūsu karjeras mērķiem. Nepieciešamā FINRA eksāmena nokārtošana ir būtiska, lai kļūtu par veiksmīgu finanšu profesionāli, vairāk nekā par grāda iegūšanu.
65. sērijas eksāmena kārtošana nekvalificē profesionāli pārdot vērtspapīrus, bet gan sniedz klientiem konsultācijas par ieguldījumiem un finanšu plānošanu. Arī tie finanšu profesionāļi, kuriem ir 65. sērijas licences, var strādāt tikai bez komisijas maksas, iekasējot klientiem stundas maksu par viņu pakalpojumiem.
7. sērijas eksāmens ir visizplatītākā vērtspapīru licence, kas pieejama tiem, kas ir ieinteresēti kļūt par finanšu konsultantiem. 7. sērijas nokārtošana ļauj finanšu profesionāļiem pārdot jebkura veida vērtspapīrus, izņemot preču nākotnes līgumus, nekustamā īpašuma un dzīvības apdrošināšanu. Tomēr papildus 7. sērijai 66. sērijas licences iegūšana kvalificē kandidātu kā ieguldījumu konsultanta pārstāvi un vērtspapīru aģentu.
Padomnieka ieskats
Rebeka Dawson
Silber Bennett Financial, Losandželosa, Kalifornija
Vispārīgi runājot, lai kļūtu par finanšu konsultantu, nav nepieciešams koledžas grāds. Tomēr daudzas firmas to uzskatīs par priekšnoteikumu jauniem darbiniekiem, īpaši tiem, kuriem ir prestižas apmācības programmas. Nepieciešamas licences un reģistrācija FINRA - finanšu pakalpojumu pārvaldes iestādē. Galvenās licences ir:
- 6. sērija: tādu iesaiņotu ieguldījumu produktu pārdošanai kā ieguldījumu fondi vai mainīgas rentes.
- 7. sērija: visaptverošāka licence, kas attiecas uz visiem 6. sērijas produktiem, kā arī visiem citiem vērtspapīriem, piemēram, akcijām, obligācijām un opcijām.
- 63. sērija (lielākajā daļā štatu): piemērojamie katras valsts vērtspapīru likumi.
Daudzas firmas sponsorēs jaunus darbiniekus, lai iegūtu šos akreditācijas datus, pēc tam viņi oficiāli reģistrējas FINRA.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.