Iekšējā kapitāla radīšanas līmeņa (ICGR) definīcija

Kāds ir iekšējā kapitāla radīšanas līmenis (ICGR)?

Iekšējā kapitāla radīšanas likme (ICGR) ir kvantificējama matemātiska likme, kas parāda, cik ātri banka spēj ģenerēt. Iekšējā kapitāla veidošanas likme tiek aprēķināta, dalot bankas nesadalīto peļņu ar visu akcionāru apvienotā pašu kapitāla vidējo atlikumu noteiktā pārskata periodā. Bankas nesadalītā peļņa tiek aprēķināta, no peļņas vai zaudējumu aprēķina atņemot dividendes, kas izmaksātas no neto ienākumiem, savukārt bilancē var atrast pašu kapitāla vērtību.

Augstāka ICGR palielina bankas rentabilitāti un norāda, ka tai ir pieejams papildu kapitāls jaunu aizdevumu saņemšanai.

Iekšējā kapitāla radīšanas līmeņa (ICGR) formula ir

ICGR = nesadalītā peļņaVidējais kombinētais pašu kapitālsICGR = \ frac {\ text {nesadalītā peļņa}} {\ teksts {Vidējais kopējais pašu kapitāls}} ICGR = vidējais kopējais pašu kapitālsNeizmaksātā peļņa

Ko stāsta iekšējā kapitāla radīšanas līmenis (ICGR)?

Jo augstāka ir iekšējā kapitāla veidošanas likme, jo bankai ir lielākas iespējas saražot kapitālu, lai aizdotu kredītņēmējus, kas vēlāk bankai rada jaunus procentu ienākumus. Iekšējā kapitāla radīšanas likme uzlabojas ar bankas kopējo rentabilitāti, un to ietekmē arī tās akciju cena, jo akciju cena ir saistīta ar vidējā īpašnieka kapitāla vērtību.

Alternatīvs veids, kā aprēķināt iekšējā kapitāla radīšanas likmi, ir ņemt plowback koeficientu un reizināt ar kapitāla atdevi (ROE). Arklu samazināšanas koeficients ir palicis pāri pēc dividenžu izmaksas no nesadalītās peļņas.

Vēl viens veids, kā domāt par ICGR, ir tāds, ka tas pasaka bankai, ka, paļaujoties tikai uz iekšēji radītu kapitālu, tā var palielināt savus aktīvus par noteiktu summu, saglabājot kapitāla attiecību. Šajā gadījumā aprēķinu var mainīt uz:

ICGR = Pašu kapitāla atdeve ∗ (1 −dividendes izmaksas koeficients) \ sākas {izlīdzināts} ICGR & = \ teksts {Pašu kapitāla atdeve} * \ pa kreisi (1- \ teksts {dividenžu izmaksas koeficients} \ pa labi) \\ & = \ teksts {Pašu kapitāla atdeve} * \ teksts {Pazemināšanas attiecība} \ beigas {izlīdzināts} ICGR = Pašu kapitāla atdeve ∗ (1 − dividenžu izmaksas koeficients)

Iekšējā kapitāla radīšanas līmeņa (ICGR) izmantošanas piemērs

Kā hipotētisks piemērs, ja tiek noteikts, ka uzņēmumam plowback koeficients ir 0, 80 un tā pašu kapitāla atdeve ir 17%, iekšējā kapitāla radīšanas likme ir 13, 6%. Tādējādi uzņēmums palielināja savu iekšējo kapitālu par 13, 6%:

ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 * 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136

Kā alternatīvu mēs varam sākt ar nesadalīto peļņu uzņēmumam 650 000 USD un no bilances secināt, ka vidējais perioda īpašnieku pašu kapitāls tika novērtēts 4, 78 miljonu USD vērtībā. Tādējādi iekšējā kapitāla radīšanas likme būtu USD 650 000 / USD 4 780 000 = 0, 136 jeb 13, 6%. Katrā ziņā abas firmas ICGR aprēķināšanas metodes dod vienādu rezultātu.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Kā mums ieturēšanas koeficients saka par uzņēmuma dividendēm Ieturējuma koeficients ir ieņēmumu proporcija, kas tiek saglabāta uzņēmējdarbībā, kā nesadalītā peļņa. Ieturējuma koeficients attiecas uz tīro ienākumu procentuālo daļu, kas tiek saglabāta, lai attīstītu uzņēmējdarbību, nevis tiek izmaksāta kā dividendes. vairāk Kā darbojas pašu kapitāla atdeve (pašu kapitāla atdeve) (ROE) ir finanšu rādītājs, ko aprēķina, dalot neto ienākumus no pašu kapitāla. Tā kā akcionāru pašu kapitāls ir vienāds ar uzņēmuma aktīviem mīnus tā parāds, ROE varētu uzskatīt par neto aktīvu atdevi. vairāk Izpratne par ilgtspējīgas izaugsmes rādītājiem - SGR Ilgtspējīgas izaugsmes rādītāji (SGR) ir maksimālie pieauguma tempi, ko uzņēmums var uzturēt, neiegūstot papildu kapitālu vai neuzņemoties jaunu parādu. vairāk Kā iekšējais izaugsmes līmenis ir sasniedzams biznesam Iekšējais izaugsmes līmenis (IGR) ir augstākais izaugsmes līmenis, ko iespējams sasniegt biznesam, neiegūstot ārēju finansējumu. vairāk Izpratne par Gordona izaugsmes modeli Gordona izaugsmes modeli (GGM) izmanto, lai noteiktu akciju patieso vērtību, pamatojoties uz nākotnes dividenžu sēriju, kas pieaug ar nemainīgu likmi. vairāk Kā izmantot DuPont analīzi, lai novērtētu uzņēmuma ROE, DuPont analīze ir pamats DuPont korporācijas popularizētās pamatdarbības analīzei. DuPont analīze ir noderīgs paņēmiens, ko izmanto, lai sadalītu dažādus kapitāla atdeves (ROE) virzītājus. vairāk partneru saišu