Kā piesaistītie līdzekļi tiek izmantoti Forex tirdzniecībā

Kredītplecs tiek plaši izmantots pasaules tirgos ne tikai fizisko aktīvu, piemēram, nekustamo īpašumu vai automašīnu, iegādē, bet arī tādu finanšu aktīvu tirdzniecībā kā akcijas un ārvalstu valūta vai forex.

Pateicoties tiešsaistes tirdzniecības platformu izplatībai un lēta kredīta pieejamībai, privāto investoru veiktā Forex tirdzniecība pēdējos gados ir ievērojami palielinājusies. Kredītpleca izmantošana tirdzniecībā bieži tiek pielīdzināta divkāršajam zobenam, jo ​​tas palielina gan ieguvumus, gan zaudējumus. Tas jo īpaši attiecas uz forex tirdzniecību, kur norma ir augsts piesaistīto līdzekļu līmenis. Nākamās sadaļas piemēri parāda, kā piesaistītie līdzekļi palielina peļņu gan rentabliem, gan nerentabliem darījumiem.

Forex piesaistīto līdzekļu piemēri

Pieņemsim, ka jūs esat ieguldītājs, kurš atrodas ASV un jums ir konts tiešsaistes forex brokerī. Jūsu brokeris nodrošina maksimālo aizņemto līdzekļu īpatsvaru ASV galvenajiem valūtu pāriem 50: 1, kas nozīmē, ka par katru iesaiņoto dolāru jūs varat tirgot galvenās valūtas 50 USD. Jūs ieskaitījāt USD 5000 kā rezervi, kas ir nodrošinājums vai pašu kapitāls jūsu tirdzniecības kontā. Tas nozīmē, ka sākotnēji valūtas tirdzniecības pozīcijās jūs varat ievietot maksimāli 250 000 USD (5000 USD x 50). Šī summa acīmredzami svārstīsies atkarībā no jūsu radītās peļņas vai zaudējumiem (piezīme: šajā un tālāk sniegtajos piemēros ir ietverta komisijas nauda, ​​procenti un citi maksājumi).

1. piemērs : garš USD / īss eiro. Tirdzniecības summa = EUR 100 000

Pieņemsim, ka jūs uzsācāt iepriekš minēto tirdzniecību, kad valūtas maiņas kurss bija EUR 1 = USD 1, 3600 (EUR / USD = 1, 36), jo jums ir lācīgs pret Eiropas valūtu un paredzat, ka tā tuvākajā laikā samazināsies.

Kredīta plecs : jūsu piesaistītais finansējums šajā tirdzniecībā ir nedaudz lielāks par 27: 1 (USD 136 000 / USD 5 000 = 27, 2).

Pip vērtība : Tā kā euro tiek kotēts četrās vietās aiz komata, katrs “pip” vai bāzes punkta solis euro ir vienāds ar 1/100 ^th no 1% vai 0, 01% no bāzes valūtas tirgotās summas. Katra pip vērtība tiek izteikta USD, jo tā ir pretvalūta vai kotācijas valūta. Šajā gadījumā, pamatojoties uz tirgoto valūtas summu 100 000 euro, katrs pip ir vērts 10 USD. (Ja tirgotā summa bija 1 miljons euro, salīdzinot ar USD, katra pipiņa vērtība būs 100 USD.)

Stop-loss : Pārbaudot ūdeņus attiecībā uz forex tirdzniecību, jūs iestatījāt stingru 50 punktu punktu zaudējumu jūsu garajā USD / īsajā EUR pozīcijā. Tas nozīmē, ka, ja tiek aktivizēti stop-loss, jūsu maksimālie zaudējumi ir 500 USD.

Peļņa / zaudējumi : Par laimi, jums ir iesācēja veiksme, un pāris dienu laikā pēc tirdzniecības uzsākšanas eiro nokrītas līdz līmenim EUR 1 = USD 1, 3400. Jūs noslēdzat pozīciju ar peļņu 200 kauliņu (1, 3600 - 1, 3400) apmērā, kas nozīmē USD 2 000 (200 punkti x USD 10 par pip).

Forex matemātika : Parasti, jūs pārdevāt īsu 100 000 eiro un saņemāt 136 000 ASV dolāru savā atklātajā tirdzniecībā. Slēdzot tirdzniecību, jūs iegādājāties atpakaļ īso eiro par lētāku cenu 1.3400, samaksājot USD 134 000 par 100 000 eiro. Starpība 2000 USD nozīmē jūsu bruto peļņu.

Kredīta piesaistīšanas efekts : Izmantojot piesaistīto līdzekli, jūs varēja iegūt 40% atdevi no sākotnējiem ieguldījumiem 5000 USD apmērā. Ko darīt, ja jūs būtu tirgojuši tikai 5000 USD, neizmantojot nekādas sviras? Tādā gadījumā jūs būtu saīsinājis tikai eiro ekvivalentu USD 5000 vai 3676, 47 EUR (USD 5000 / 1, 3600). Ievērojami mazāka šī darījuma summa nozīmē, ka katra pipiņa vērtība ir tikai USD 0, 6764. Slēdzot īso euro pozīciju pie 1, 3400, tādējādi bruto peļņa būtu USD 73, 53 (200 pip x x USD 0, 6764 uz pip). Izmantojot sviru, jūsu peļņa tika palielināta tieši 27, 2 reizes (USD 2 000 / USD 73, 53) jeb tirdzniecībā izmantotā sviras summa.

2. piemērs : īss USD / garā japāņu jena. Tirdzniecības summa = USD 200 000

40% pieaugums no jūsu pirmās piesaistītās forex tirdzniecības ir licis jums vēlēties veikt vēl dažus darījumus. Jūs pievērsīsit uzmanību Japānas jenai (JPY), kuras tirdzniecība ir 85 līdz USD (USD / JPY = 85). Jūs domājat, ka jena nostiprināsies pret USD, tāpēc jūs iniciējat īsu USD / garo jenu pozīciju USD 200 000 vērtībā. Jūsu pirmās tirdzniecības veiksme lika jums vēlēties pārdot lielāku summu, jo jūsu kontā tagad ir USD 7000 kā marža. Lai gan tas ir ievērojami lielāks nekā jūsu pirmais darījums, jūs ņemat vērā to, ka jūs joprojām atrodaties maksimālajā apjomā, ar kuru jūs varētu tirgoties (balstoties uz 50: 1 sviru), USD 350 000.
Kredīta plecs : jūsu aizņemto līdzekļu īpatsvars šajā tirdzniecībā ir 28, 57 (USD 200 000 / USD 7 000).

Ieguldījuma vērtības vērtība : jena tiek kotēta divās vietās aiz komata, tāpēc katra šī darījuma vērtība ir 1% no bāzes valūtas summas, kas izteikta kotēšanas valūtā, vai 2000 jenu.

Stop-loss : Jūs iestatāt stop-loss šajā tirdzniecībā JPY 87 līdz USD līmenī, jo jena ir diezgan nepastāvīga un jūs nevēlaties, lai jūsu pozīcija tiktu pārtraukta ar nejaušu troksni.

Atcerieties, ka jums ir garš jena un īss USD, tāpēc ideālā gadījumā jūs vēlaties, lai jena novērtētu, salīdzinot ar USD, kas nozīmē, ka jūs varētu slēgt savu īso USD pozīciju ar mazāk jenām un ievietot starpību. Bet, ja tiek aktivizēti pārtraukšanas zaudējumi, jūsu zaudējumi būtu ievērojami: 200 pipi x 2000 jenu par pipu = JPY 400 000/87 = USD 4597, 70.

Peļņa / zaudējumi : Diemžēl ziņojumi par Japānas valdības atklāto jauno stimulu paketi noved pie straujas jenas vājināšanās, un jūsu apturēšanas zaudējumi tiek aktivizēti nākamajā dienā pēc ilgas JPY tirdzniecības uzsākšanas. Kā paskaidrots iepriekš, jūsu zaudējumi šajā gadījumā ir USD 4597, 70.

Forex matemātika : Parasti matemātika izskatās šādi:

Sākuma pozīcija: Īss USD 200 000 @ USD 1 = JPY 85, ti, + JPY 17 miljoni

Noslēguma pozīcija: Stop-loss palaišana rada USD 200 000 segto īso pozīciju @ USD 1 = JPY 87, ti - JPN 17, 4 miljoni

Atšķirība no JPY 400 000 ir jūsu tīrie zaudējumi, kas pēc valūtas maiņas kursa 87 veido USD 4597, 70.

Kredīta sviras efekts : Šajā gadījumā, izmantojot piesaistīto līdzekli, tika palielināti jūsu zaudējumi, kas sastāda apmēram 65, 7% no jūsu kopējās rezerves USD 7000. Ko darīt, ja jūs būtu saīsinājis tikai USD 7000 pret jenu (@ USD1 = JPY 85), neizmantojot nekādas sviras? Mazāka šī darījuma summa nozīmē, ka katrs pip ir vērts tikai JPY 70. Stop-loss, kas iedarbināta 87. pozīcijā, būtu novedusi pie JPY 14 000 zaudējumiem (200 pipi x JPY 70 par pip). Kredīta piesaistīšana tādējādi palielināja jūsu zaudējumus precīzi 28, 57 reizes (JPY 400 000 / JPY 14 000) vai tirdzniecībā izmantoto piesaistīto līdzekļu daudzumu.

Padomi, izmantojot finanšu aktīvus Forex tirdzniecībā

Lai gan iespēja gūt lielu peļņu, nenoņemot pārāk daudz savas naudas, var būt vilinoša, vienmēr ņemiet vērā, ka pārāk liels piesaistīto līdzekļu daudzums var novest pie tā, ka jūs varat pazaudēt kreklu un daudz ko citu. Daži drošības pasākumi, ko izmanto profesionāli tirgotāji, var palīdzēt mazināt raksturīgos riskus, kas saistīti ar forex tirdzniecību ar sviras efektu:

• Ierobežojiet zaudējumus. Ja jūs kādreiz cerat gūt lielu peļņu, vispirms jums jāiemācās, kā samazināt zaudējumus. Ierobežojiet zaudējumus pārvaldāmās robežās, pirms tie iziet no rokas un krasi grauj jūsu kapitālu.
• Izmantojiet stratēģiskās pieturvietas. Stratēģiskās pieturas ir ārkārtīgi svarīgas visu diennakti strādājošajā forex tirgū, kur jūs varat doties gulēt un pamodīties nākamajā dienā, lai atklātu, ka jūsu stāvokli ir nelabvēlīgi ietekmējis pāris simtu kauliņu pārvietojums. Pieturvietas var izmantot ne tikai, lai nodrošinātu zaudējumu ierobežošanu, bet arī lai aizsargātu peļņu.
• Neuzkāpj pāri galvai. Nemēģiniet izkļūt no zaudējošās pozīcijas, dubultojoties vai vidēji to samazinot. Lielākie zaudējumi tirdzniecībai ir radušies tāpēc, ka negodīgs tirgotājs pielīp pie ieročiem un turpina palielināt zaudējumus, līdz tas kļūst tik liels, un tas bija jāatsauc pie katastrofiskiem zaudējumiem. Iespējams, ka tirgotāja viedoklis bija pareizs, taču situācijas izpētīšanai jau bija par vēlu. Daudz labāk ir samazināt zaudējumus un uzturēt kontu dzīvu citā dienā, nekā atstāt cerību uz maz ticamu brīnumu, kas apvērs milzīgus zaudējumus.
• Izmantojiet savam komforta līmenim atbilstošu sviru. Piesaistījums 50: 1 nozīmē, ka 2% nelabvēlīgs solis varētu iznīcināt visu jūsu kapitālu vai rezervi. Ja esat samērā piesardzīgs investors vai tirgotājs, izmantojiet zemāku piesaistīto līdzekļu līmeni, kas jums patīk, iespējams, 5: 1 vai 10: 1.

Grunts līnija

Lai gan forex tirdzniecībai raksturīgais lielais piesaistīto līdzekļu apjoms palielina ienesīgumu un riskus, mūsu piemēri parāda, ka, izmantojot dažus profesionālu tirgotāju ievērotus piesardzības pasākumus, jūs varat palīdzēt mazināt šos riskus un uzlabot savas iespējas palielināt ienesīgumu. Sīkāku informāciju par forex piesaistītajiem līdzekļiem skatiet sadaļā "Forex piesaistītie līdzekļi: divpusējs zobens".