Kā identificēt mikrokapteņa izkrāpšanu

Jūsu iesūtne ir ar tām piegružota: biļeteni, kas brīdina jūs par mikrouzņēmumu krājumiem, kuru cena vienā dienā pārsniedz 92%! vai apsoliet "1000% + ieguvums no šī viena!" Daži mikrokapu izkrāpšanas gadījumi ir acīmredzami, bet citi ne. Vai jūs zināt, kā identificēt scam?

Sirds signālam par savvaļas atgriešanos no mikrolitru krājumiem var būt grūti pretoties. Tā kā Amerikas Savienotajās Valstīs ir aptuveni 15 000 publiski tirgojamu vērtspapīru, vairums investoru zina, ka ir daudz aizmirstu un pārprastu mazāku uzņēmumu, kuru vērts piederēt. Bet ieguldījumi mikrokapsulās var būt mīnu lauks, ja vien jūs nezināt, kā atpazīt krāpšanas reālo iespēju.

Kas ir mikrokapsulas un kur tās tirgo ?
Termins "mikrokapitāls" attiecas uz uzņēmumiem ar zemu vai "mikro" tirgus kapitalizāciju. Tie ir uzņēmumi, kuru tirgus kapitalizācija parasti ir no 50 līdz 300 miljoniem USD. Mikrouzņēmumu uzņēmumi galvenokārt tirgo ārpusbiržas ziņojumu dēli (OTCBB) vai sārtās lapas.

OTCBB ir elektroniska kotācijas sistēma, kas parāda reālā laika kotācijas, pēdējās pārdošanas cenas un apjoma informāciju daudziem ārpusbiržas vērtspapīriem, kas nav kotēti Nasdaq vai citās lielākās vērtspapīru biržās. Lai gan NASD pārrauga OTCBB, OTCBB nav Nasdaq sastāvdaļa. Scam mākslinieki bieži apgalvo, ka ārpusbiržas uzņēmums ir Nasdaq uzņēmums, taču tas ir maldinošs; tas liek domāt, ka uzņēmums ir lielāks un likvīds, nekā tas droši vien ir. Rozā loksnes tiek nosauktas pēc tā papīra krāsas, uz kura tie vēsturiski ir iespiesti. Daudzi krājumi, kas kotēti sārtās loksnēs, ir “santīma krājumi”. Rozā loksnes nav birža, un tā ir neregulēta.

Ar ko Micro-Caps atšķiras?
Mēs visi zinām, ka laba informācija ir labākā ieguldītāja aizstāvība, iegādājoties jebkura uzņēmuma akcijas, taču precīzu informāciju par mikrouzņēmumu akcijām var būt grūti iegūt. Daudzi mikrouzņēmumu uzņēmumi neiesniedz ziņojumus Vērtspapīru un biržas komisijai (SEC), tāpēc ieguldītājiem ir grūti iegūt visus faktus. Uzticamas informācijas trūkums ļauj investoriem vienkārši pavedināt krāpniekus.

Vēl viena būtiska atšķirība starp mikrokapsulām un lielākiem akcijām ir minimālo kotēšanas standartu trūkums. Uzņēmumiem, kas tirgo savus akcijas lielākajās biržās, piemēram, NYSE un Nasdaq, jāuztur minimālais neto aktīvu daudzums un minimālais akcionāru skaits, lai saglabātu savus sarakstus. Uzņēmumiem, kas iekļauj ārpusbiržas vai rozā loksnes, tomēr nav jāatbilst obligātajiem standartiem.

Mikrokapitāla riski
Nevajadzētu būt pārsteigums uzzināt, ka ieguldījumi mikrouzņēmumos ir daudz riskantāki nekā ieguldījumi lielos kapitālos. Likviditāte parasti ir ierobežota, kas nozīmē, ka jūs, iespējams, nevarēsit pietiekami ātri pārdot mikrokapitāla krājumus, lai mazinātu zaudējumus, ja viss notiek nepareizi. Peļņa bieži ir negatīva, un, iespējams, ir uzkrājies ievērojams deficīts. Šie uzņēmumi ir kā šaušanas zvaigznes; tie var izbalināt tikpat ātri, cik tie var iedegt debesis.

Ja pēta mikrouzņēmumu krājumus, vispirms pārbaudiet EDGAR datu bāzi, jo pat vismazākie uzņēmumi var iesniegt finanšu pārskatus SEC. Uzņēmumiem, kuru aktīvos ir mazāk nekā 10 miljoni ASV dolāru, faktiski nav jāiesniedz iesniegumi, bet viņi bieži to dara, ja vēlas piedāvāt savus vērtspapīrus sabiedrībai. Citas mikrolīdzekļi var piedāvāt publiskajā apgrozībā esošus vērtspapīrus, bet tie nav atbrīvoti no tā iesniegšanas vērtspapīru tirgū. Šie izņēmumi ietver "Reg A" piedāvājumus, kuros uzņēmums 12 mēnešos iegūst mazāk nekā USD 5 miljonus, vai "Reg D" piedāvājumus, kuru peļņa ir mazāka par USD 1 miljonu 12 mēnešos.

Viltus fakti un tirdzniecības rīki
Krāpnieki, kas izmanto zemo kapitālu, viltus faktu izplatīšanai paļaujas uz publiskas un ticamas informācijas trūkumu. Kuri ir viņu iecienītākie tirdzniecības rīki?

• E-pasts : Nevēlamais pasts un surogātpasts internetā ir iecienīti rīki, ko krāpnieki izmanto, lai izplatītu nepatiesu informāciju par mikrouzņēmumu krājumiem. Nekad neiegādājieties akciju, pamatojoties uz e-pastu no personas, kuru jūs nepazīstat.
• Interneta ziņojumu dēļi : daudzi scam mākslinieki slēpj vai maina savu identitāti investoru tērzēšanas istabās vai ziņojumu dēļos, pēc tam izmanto šos forumus, lai reklamētu noteiktus mikrouzņēmumu uzņēmumus. Viņi bieži apgalvo, ka viņiem ir unikāla, iekšēja informācija par uzņēmumu vai tā produktiem. Nekādā gadījumā neiegādājieties akciju, ja neesat veicis pats savus pētījumus un pārbaudījis faktus.
• Apmaksāti organizatori : Daži mikrouzņēmumu uzņēmumi maksā organizētājiem, lai viņi ieteiktu savus krājumus. Šīs iznomātās šautenes apgalvo, ka tās nodrošina neatkarīgus, objektīvus investīciju biļetenus, pētījumu ziņojumus un radio vai televīzijas šovus. Investoriem jāpārbauda akreditācijas dati ikvienam, kurš paziņo, ka viņa / viņas padoms ir objektīvs un neatkarīgs. Meklējiet likumīgu finanšu sertifikātu, kas prasa īpašniekiem ievērot ētikas kodeksu (piemēram, CFA, CFP, CIC un tamlīdzīgi).
• “Katlu telpas” un “Aukstās sarunas ” : Daži negodīgi brokeri sagrupē augsta spiediena pārdevējus grupās (sauktas arī par “katlu telpām”), lai piezvanītu potenciālajiem investoriem un pamudinātu viņus iegādāties apšaubāmus mikrokapitāla vērtspapīrus. Esiet piesardzīgs no svešinieku zvaniem un nekad nedodiet aukstajam zvanītājam savu bankas informāciju vai sociālās apdrošināšanas numuru.
• Apšaubāmi paziņojumi presei : paziņojumi presei var izskatīties reāli, bet vai esat pārliecināts, ka uzņēmuma pārdošanas apjomi, prognozes un produkti ir derīgi? Pārbaudiet faktus pats.

Krāpnieki ar maziem vāciņiem izmanto savus tirdzniecības rīkus, lai jūs tīklā pievilinātu šādā veidā:

• Shēmas "Pump and Dump" : izmantojot interneta ziņojumu dēļus, tērzēšanas istabas un telemārketa pakalpojumus, krāpnieki izmantos "pump and dump" shēmu, kas viņiem liks uzrunāt krājumus ar apgalvojumiem, ka viņi zina kaut ko pārējā tirgū. Kad viņi būs palielinājuši akciju daudzumu, lai "uzpumpētu" tā cenu, iekšējie un apmaksātie veicinātāji pēc tam "izmetīs" savas akcijas, izraisot cenu krišanos un nevainīgiem investoriem zaudējot naudu. Nesenās "pump and dump" shēmas variācijās daži investori var atklāt balss ziņojumu, domājams, ka to netīšām atstāj uz automātiskā atbildētāja, atstājot karstu krājumu. Nekādā gadījumā netirgojieties ar šāda veida informāciju.
• Ārzonu shēmas : Saskaņā ar "Regulu S" uzņēmumiem, kas akcijas ārpus ASV pārdod akcionāriem ārzonās, nav jāreģistrē akcijas vērtspapīru tirgū. Ārzonu krāpšanas gadījumā nereģistrētas Reg S mikrokapitāla akcijas tiek pārdotas par atlaidēm scammers, kas savukārt rada, ka ārvalstu investori atkārtoti pārdod savas akcijas ASV ieguldītājiem par paaugstinātām cenām, gūstot milzīgu peļņu. Nereģistrētu akciju plūdi tirgū vienmēr izraisa kompānijas akciju cenas krišanos, radot lielus zaudējumus nevēlamiem investoriem.

Ko darīt, ja jūs nokļūstat krāpnieka tīklā
Ziņot par to! Sāciet ar savu brokeri. Ja brokeris nevar atrisināt problēmu, iespējams, vēlēsities sazināties ar savas valsts vērtspapīru regulatoru vai SEC. Sūdzības var iesniegt tiešsaistē regulatoros. Neļaujiet krāpniekiem pārvērst jūs par statistiku. Jums izdosies iegādāties mazus un laimēt lielus, ja izpildīsit mājas darbus un vērojat sarkano karodziņu izveidošanu.