Kā savstarpējo fondu darījumi ir skaidri un norēķini?

Kopfondus var pirkt un pārdot katru dienu. Tomēr atšķirībā no akcijām un cita veida vērtspapīriem, kas tirgojas otrreizējā tirgū katru tirdzniecības dienu, akciju darījumi fondā tiek veikti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 EST (Austrumu standarta laiks). Izņemot naudas tirgus kopieguldījumu fondus, tirdzniecības darījuma klīrings tiek veikts nākamo vienas līdz trīs darba dienu laikā, atkarībā no fonda uzņēmuma un fonda veida.

Taustiņu izņemšana

• Fondu darījumi notiek vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 pēc EST.
• Tirdzniecību parasti veic vienas līdz trīs dienu laikā.

Tirdzniecības norēķini

Kad ieguldītājs ir iesniedzis rīkojumu pirkt vai izpirkt kopfonda akcijas (tieši vai ar brokera vai konsultanta starpniecību), darījums tiek veikts ar nākamo pieejamo neto aktīvu vērtību (NAV), ko aprēķina katru dienu pēc tirgus slēgšanas. Atkarībā no fonda veida (piemēram, kapitāls pret preci) un kopfondu saimes, tirdzniecība tiek noskaidrota - tirdzniecības rīkojumi tiek saskaņoti un akciju īpašumtiesības tiek reģistrētas un nodotas - ar trešās puses turētājbankas vai starpniecības iestādes starpniecību. Akciju un obligāciju fondi parasti tīrās vienas dienas laikā no tirdzniecības, savukārt preču un citu veidu fondi aizņem trīs dienas pēc tirdzniecības dienas. Naudas tirgus kopfondu akcijas ir izņēmums, jo tās tiek dzēstas darījuma veikšanas dienā.

Klienta kontā jābūt pietiekami daudz naudas, lai segtu akcijas, kuras nopirktas līdz norēķinu datumam. Līdzīgi ieņēmumi no fonda daļu izpirkšanas ir jāieskaita klienta fonda kontā līdz norēķinu datumam.

Maksas un nodevas

Par ieguldījumu fondu darījumiem var tikt piemērota maksa. Dažiem fondiem ir avansa maksājumi, piemēram, pārdošanas maksa vai slodze vai maksa, kas samaksāta, pārdodot akcijas, un to sauc par iespējamo atlikto pārdošanas maksu. Saskaņā ar Fidelity, citas maksas var ietvert:

• Īstermiņa izpirkšanas maksa: daži fondi iekasē īstermiņa izpirkšanas maksu par izmaksām, kas saistītas ar īstermiņa fondu tirdzniecību. Maksa var svārstīties no 0, 5% līdz 2% no tirdzniecības, un to parasti piemēro akcijām, kas tiek turētas laikposmā no mazāk nekā 30 dienām līdz mazāk nekā 180 dienām.
• Īstermiņa tirdzniecības maksas: ja tirgotājs 60 dienu laikā pēc pirkšanas pārdod noteiktus ar darījumiem nesaistītus naudas līdzekļus, iespējams, viņiem būs jāmaksā īstermiņa tirdzniecības nodeva.
• Darījuma maksa: Dažiem bezslodzes līdzekļiem pirkuma maksa var tikt piemērota komisijas maksa par darījumiem, bet ne par pārdošanu. Iekasētā summa ir atkarīga no tā, vai tirdzniecība notika tiešsaistē (75 USD) vai ar pārstāvja starpniecību (minimums 100 USD, maksimāli 250 USD).
• Pirkuma maksas: Šīs maksas nav tādas pašas kā sākotnējā pārdošanas slodze, jo maksa tiek maksāta fondam, nevis brokerim.
• Apmaiņas maksa: Par dažiem fondiem jāmaksā, ja apmaiņa vai pārskaitīšana notiek tajā pašā fondu saimē.
• Konta maksa: Daži fondi iekasē atsevišķu konta maksu, lai segtu izdevumus. Šīs maksas bieži tiek uzliktas, ja konta dolāra vērtība nokrītas zem noteikta sliekšņa.

Avots: uzticība

Naudas tirgus kopfondu akcijas tiek dzēstas tirdzniecības darījuma dienā

Norēķinu datums

Norēķinu datums par ieguldījumu fondu tirdzniecību ir datums, kurā darījums tiek uzskatīts par pabeigtu un noslēgtu. Naudai, kas klientam pienākas, jābūt pieejamai viņa kontā, lai segtu akcijas, kuras nopirktas līdz tirdzniecības norēķinu datumam. Līdzīgi ieņēmumi no fonda daļu izpirkšanas ir jāieskaita klienta fonda kontā līdz norēķinu datumam. Naudas tirgus fondi tiek slēgti un norēķinās tajā pašā dienā, kad notiek darījuma veikšana.